Обладание криптолицензией в Португалии означает создание правовой основы для ведения криптовалютных услуг в рамках европейской модели. Страна предложила один из самых гибких режимов для операций с виртуальной валютой, который в настоящее время функционирует в соответствии с новым регламентом ЕС MiCA (Markets in Crypto-Assets), заменяя собой прежний формат регистрации VASP (Virtual Asset Service Provider) в Португалии.
Законодательная основа для лицензирования CASP в Португалии и переходный период
В этой новой системе все поставщики цифровых активов обязаны запрашивать авторизацию в качестве субъектов CASP (Crypto-Asset Service Provider), контроль над которыми осуществляет Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM), а не только Банк Португалии (Banco de Portugal). Ранее операторы цифровых активов регистрировались в реестре криптолицензий Португалии национальным банком. Ведение учета ограничивалось лишь рамками AML (противодействие отмыванию денег) и не имело полномочий финансового надзора.
Однако регулирование криптолицензий в Португалии после перехода с VASP на CASP кардинально изменилось с момента вступления в силу MiCA в 2024 году. Согласно MiCA, поставщики услуг по безопасному хранению, торговле и переводу, прямо или косвенно связанных с криптовалютой в странах ЕС, должны подать заявку на авторизацию. Переходное положение разрешает зарегистрированным операторам осуществлять деятельность до декабря 2025 года, но с этого момента все разрешения криптобирж Португалии должны соответствовать европейской версии. Это развитие унифицирует португальское правовое поле и устанавливает единые механизмы для всех криптоплатформ с остальными юрисдикциями ЕС.
Лицензия криптобиржи в Португалии
Вы можете подать заявку на получение лицензии MiCA, Португалия, уже сейчас. С этим разрешением операторы смогут легально торговать, хранить и конвертировать цифровые ресурсы под надзором национальных и европейских регулирующих органов. Процесс легитимации включает соблюдение стандартов MiCA, предоставление документации по AML и гарантию адекватности управления и технической безопасности.
Будучи учреждением с авторизацией CASP в ЕС, компания получает доступ к ликвидности межбанковского уровня, альянсам с регулируемыми поставщиками и право предоставлять услуги на всей территории ЕЭЗ (Европейская экономическая зона). Прозрачные структуры и стабильная правовая среда Португалии делают ее отличным местом для создания полностью комплаентной инфраструктуры криптобиржи.
Требования в рамках регулирования криптовалют в Португалии MiCA
Юридические лица должны соответствовать следующим операционным и управленческим критериям.
- Инкорпорация в Португалии или другой стране-члене ЕС с физическим присутствием.
- Создание правления, отвечающего условиям “пригодности и надлежащего опыта” согласно законодательству ЕС.
- Наличие собственных средств, пропорциональных объему операций с виртуальной валютой.
- Внедрение системы контроля AML/CTF (Противодействие финансированию терроризма) и периодическая отчетность перед CMVM.
- Бизнес-план, внутренняя политика и система управления рисками: Разрешение в Португалии обеспечивает простоту организационного оформления через детальное представление информации на начальном этапе. Надзорная проверка, требуемая для получения нового статуса CASP вместо лицензии VASP в Португалии, гарантирует полную прозрачность портфелей, защиту активов клиентов и подотчетность стороны, предоставляющей услуги, в рамках общеевропейского надзора.
В юрисдикции Португалии авторизация криптодеятельности имеет многоуровневый административный характер, построенный на основе общей европейской регуляторной архитектуры. Фирмы, желающие подать заявку, несут ответственность за создание собственной матрицы соответствия (compliance matrix). Эта матрица должна включать процедуры, определяющие и количественно оценивающие алгоритмические риски активов, самодостаточный аудит и отслеживаемую топографию управления (governance topography). Каждое предложение тщательно рассматривается CMVM (Комиссией по рынку ценных бумаг), которая оценивает уязвимость учреждений, прозрачность их алгоритмов и соответствие их методов обработки данных нормам Европейского права.
Это не просто академическая задача: для выполнения стандартов MiCA обязательно продемонстрировать, что операционные активы строго отделены от средств клиентов, поддерживается целостность криптографической инфраструктуры, и могут быть предоставлены доказательства подотчетности за операции, выполненные с использованием открытых ключей.
Измеряется объем капитала, который должен быть инвестирован в отношении положительного собственного капитала, укрепляется цифровая инфраструктура, и настраиваются интерфейсы для отчетов о соответствии. Как только показатели оценки начинают совпадать, статус авторизации становится постоянным и институционализированным. Положительная оценка выведет фирму в общеевропейский лицензионный режим — зарегистрированные токенизированные инструменты и вспомогательные механизмы транспортировки цифровых активов затем подпадут под унифицированный нормативный надзор.
Регуляторный надзор и комплаенс
Криптовалютная биржа Португалии MiCA усилила существующие комплексные механизмы внутреннего контроля, ведения учета данных и четкого разделения клиентских средств. Органы CMVM осуществляют надзор за управлением, достаточностью капитала, устойчивостью ИТ-систем и чувствительностью данных. Фирмы должны иметь местного представителя или филиал для нужд регулирующих органов и коммуникации.
Комплаенс включает немедленное сообщение об инцидентах безопасности или подозрительных транзакциях, а также ежегодные проверки AML. Уведомления необходимы для CASP о любом приобретении акций, расширении состава директоров или изменениях в структуре собственности. Нормативные стандарты и положения приводят португальскую биржевую лицензию в соответствие с рамками ЕС и повышают защиту инвесторов от предполагаемого мошенничества.
Налогообложение и резидентство
Хотя Португалия является известным государством с низким налогообложением, принятие режима криптоналога меняет подход, но исключает льготы для дочерних компаний нерезидентов и транснациональных групп. CASP, лицензированные в Португалии, будут платить налог только на внутренний доход, в то время как операции, обычно совершаемые в рамках офшорных и многосторонних соглашений, остаются освобожденными от налогообложения.
Резидентство директоров не является обязательным: криптобиржевая лицензия в Португалии не требует переезда корпоративного оперативного персонала на местный уровень через назначенных директоров или сотрудников по комплаенсу, хотя это предпочтительно для CASP.
Как криптокомпании соответствовать требованиям MiCA
Кандидаты должны придерживаться структурированной последовательности авторизации, соответствующей директивам, установленным Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM). Процесс начинается с создания юридической структуры в юрисдикции, назначения компетентного менеджмента и разработки управленческих документов, описывающих, как будет работать бизнес-структура. Каждая заявка содержит протоколы AML, архитектуру самоконтроля и описание технологических мер защиты для обеспечения безопасности потока цифровых активов.
Надзорный орган изучает документацию, проверяет бенефициарное владение и оценивает финансовую устойчивость в соответствии с планируемым объемом транзакций. После предварительного одобрения кандидат должен подтвердить местное присутствие и открыть расчетный счет в любом международно признанном финансовом учреждении. После полной авторизации субъекту выдается формальный сертификат, который дает ему право осуществлять функции, связанные с обменом, хранением или токенами, по всей ЕЭЗ. Система обеспечивает прозрачность регулирования, укрепляет доверие инвесторов и гарантирует единый надзор за всеми лицензированными участниками рынка.
Стратегические преимущества
Крипторазрешение Португалии сочетает в себе единые европейские правовые гарантии и гибкую бюрократию. Лицензия CASP в Португалии предоставляет лицензированным фирмам доступ к интеграции единого рынка ЕЭЗ.
Финтех-сектора, привлеченные разрешением, активно развиваются и имеют государственную поддержку цифровых инноваций. Прямой доступ к местному и международному банковскому обслуживанию — еще одно преимущество. Все кассовые и расчетные счета могут быть открыты в португальских кредитных учреждениях, или могут быть подписаны партнерские соглашения с глобальными платежными организациями под надзором регуляторов уровня ЕС.
Нормативные стандарты криптолицензии Португалии в рамках MiCA позволяют создать единую систему прав и обязанностей для всех CASP в Союзе. После одобрения фирма уполномочена действовать в качестве кастодиана/посредника, управлять портфелем или предоставлять консультационные услуги в отношении криптовалют. Это позволяет вести бизнес-деятельность на территории других стран ЕС без дополнительного одобрения.
Неполучение авторизации к концу переходного периода приведет к исключению из реестра криптолицензий Португалии и прекращению деятельности. Разработана новая модель, которая полностью заменяет прежнее ограниченное состояние регистрации, что позволяет одновременно либерализовать и поддерживать ответственные направления. Перспектива на ближайшие годы — интеграция Португалией своей правовой базы в более широкую европейскую стратегию развития цифровых финансов. Подготовка закона является преобразующим шагом в этом направлении от добровольного характера регистрации к структурированному.
Таким образом, криптолицензия в Португалии работает не только как принятый в Португалии документ, но и как общеевропейский паспорт, который еще больше укрепляет вышеуказанные лицензированные фирмы на мировом рынке.
Наша помощь
Eternity Law International предоставляет полную поддержку при подаче заявок на получение криптолицензии, в получении необходимого разрешения и помощь с процессом регистрации и коммуникацией с CMVM. Мы также можем предоставить готовые лицензии для немедленного начала работы и мониторинг комплаенса.
Профессиональные юридические услуги в рамках MiCA (MiCación and Continuous Act) формируют основу для соблюдения требований европейского законодательства в сфере криптовалют. Наша фирма предоставляет структурированные услуги по обеспечению соответствия CASP, разработанные для интеграции нормативных требований в повседневные бизнес-процессы, а не для рассмотрения соответствия как разовой процедуры. Благодаря стратегическому консультированию по вопросам регулирования криптовалют, клиенты получают перспективные рекомендации относительно ожиданий надзорных органов, толкования нормативных актов и координации юрисдикций в ЕС. Мы также предоставляем специализированную юридическую поддержку по вопросам CASP-паспортизации, позволяя уполномоченным организациям расширять свою деятельность на другие государства-члены, сохраняя при этом соответствие нормативным требованиям и контроль. Каждое сотрудничество ведется высококвалифицированным юристом по криптовалютам, который контролирует правовую позицию, взаимодействует с надзорными органами и обеспечивает устойчивость нормативных рамок по мере развития законодательства.
При заинтересованности, наша юридическая фирма, специализирующаяся на криптовалютах, может провести вас через шаги о том, как стать держателем лицензии Форекс-брокера в Гонконге, и оказать полную поддержку в регистрации компании и криптолицензировании в различных юрисдикциях. Eternity Law International может получить авторизации на цифровые активы и установить регуляторный комплаенс в множестве европейских стран и за их пределами. Наша команда специализируется на оказании юридических услуг по лицензированию криптовалют и предоставлении полностью функционирующих юридических лиц для международного финансового использования. Мы гарантируем, что все этапы процесса конфиденциальны и подтверждаем правильное внедрение стандартов ЕС для обеспечения того, чтобы бизнес-деятельность осуществлялась в соответствии с действующим законодательством.
FAQ
Разрешена ли криптовалюта в Португалии?
Да, Португалия разрешает регулируемую криптодеятельность в рамках MiCA, и все связанные поставщики услуг должны иметь авторизацию CASP.
Как избежать налога на крипто в Португалии?
Нерезиденты и иностранные юридические лица пользуются особыми налоговыми льготами, если они ведут деятельность за пределами португальской юрисдикции и имеют надлежащую налоговую резиденцию за рубежом.
Легален ли Binance в Португалии?
Для работы в Португалии Binance и все подобные платформы должны иметь действующую авторизацию CASP. Любые биржевые платформы, которые уже были зарегистрированы в недавнем прошлом, имеют до конца 2025 года, чтобы завершить свой переход для сохранения активности.
