Хранение денежных средств можно и нужно реализовывать в странах с положительным инвестиционным климатом. Одним из таких мест на нашей планете считается Сингапур. Правительство в регионе старается сделать все для продолжения потока инвестиций в страну. В частности созданы гибкие правила для компаний, которые хотят вести бизнес в стране и предоставление всесторонней поддержки со стороны правительства при желании регистрации фонда в Сингапуре. Регистрация компании по управлению фондами требует от корпораций соответствия определенным, выдвигаемым регулятором, требованиям. Местные нормы более мягкие, чем в европейских странах, и первое, что нужно сделать, это учредить фирму и стать владельцем соответствующего разрешения.
Виды лицензий на управление фондами в Сингапуре
Перед тем, как проводить регистрацию фирмы по управлению фондами в Сингапуре, важно разобраться в том, что владельцем каких разрешений можно стать в профильном государственном учреждении, которое называется денежно-кредитным управлением Сингапура или просто MAS.
Данная организация может выдавать следующие виды лицензий на управление фондами в Сингапуре:
- LFMC Retail;
- LFMA A/1;
- RFMC;
- VCFM;
- VCC;
- Fintech.
Каждое разрешение имеет свою особенность и нужно понимать ее отличия друг от друга. Наша компания готова помочь в регистрации хедж-фонда в Сингапуре и создании других компаний на территории данной страны.
LFMC Retail
Подобное разрешение считается наивысшим уровнем среди возможных к получению лицензии по управлению фондами в Сингапуре. Благодаря ей не ограничиваются действия держателей капитала по классам, нет ограничений касательно инвестиционных проектов и т.д. Однако к такой лицензии применяются наиболее строгие требования и получить ее смогут не все фирмы. Например, для выдачи данного разрешения минимальная сумма капитала должна быть не ниже 500 тысяч SGD. Эта сумма всегда должны быть на счету компании. Если планируется предоставление коллективного инвестирования, то сумма такого капитала должна увеличиться вдвое.
Компания должна пройти регистрацию в государственных органах Сингапура и иметь офис в данной стране. Дополнительно необходимо иметь отдел комплаенса и уведомлять обо всех подозрительных операциях регулятора. Также компания обязуется проводить ежегодный аудит.
LFMA A/1
Данная лицензия немного проще, чем предыдущая версия и очень схожа с RFMC. Главным ее отличием является отсутствие ограничения фондовых компаний среди аккредитованных инвесторов. В остальном требования по офису, капиталу и прочим критериям идентично с RFMC.
RFMC
По данной лицензии необходимо иметь активы не менее 250 тысяч сингапурских долларов. При этом максимальное количество аккредитованных инвесторов не может превышать 30 представителей. Из них лишь половина могут быть зарегистрированы как фонды.
Для получения статуса аккредитованного инвестора нужно, чтобы физические лица за прошлый год заработали не меньше 300 тысяч сингапурских долларов в эквиваленте, имели финансовые активы на сумму в миллион сингапурских долларов или личные активы в два раза больше. Получить такой статус сможет инвестор, выполнивший 1 из этих условий
VCFM
Подобный формат лицензии считается самым простым. Главным условием для ее получения считается инвестирование минимум 80% капитала на определенные товары.
Довольно часто компании с такой лицензией вкладывают средства в различные стартапы, ценные бумаги и т.д. При этом к ним нет требований по наличию базового капитала, однако компания, желающая работать по этой лицензии должна пройти регистрацию в Сингапуре и иметь свой офис.
VCC
Данная лицензия появилась относительно недавно. В основном ее оформляют именно инвестиционные фонды. Такие компании могут иметь переменную структуру капитала и выплачивать дивиденды своим акционерам.
Их используют в качестве отдельных фондов или зонтичных компаний с несколькими субфондами. Однако субфонд не должен использовать активы аналогичных сателлитов. Предприятия с данным видом лицензии обязуются вести реестр акционеров, однако он обнародуется. Предприятию необходим минимум директор, офис, секретарь, аудитор и управляющий фондом.
Fintech
В данной группе объединены все лицензии, которые выдаются для инвестирования в финансовые технологии. Например, это работа платежных учреждений, обмен валют, криптовалютные операции и прочие стартапы в сфере Финтех.
Такие компании должны проводить транзакции на суммы не более 3 миллионов сингапурских долларов для одной платежной услуги (вдвое больше, если их две или выше).
Критерии для компаний по получению лицензии
Перед тем, как начнется создание компании по управлению фондами, нужно понять, какие нормативные положения применяются к предприятиям, стремящимся получить соответствующие разрешение. Перед выдачей лицензии представители MAS проверяют:
- заявителя, директора и акционеров на причастность к незаконным финансовым операциям;
- их навыки и опыт в работе с фондами;
- риски при открытии предприятия и надежность их внутренних систем;
- изучают бизнес-модель компании и прогнозы по ее развитию.
В среднем заявки компаний на максимальные лицензии может затянуться до полугода, а на более простые лицензии на 4 месяца. В случае отказа от выдачи лицензии компания может подать заявку повторно в течении 6 месяцев. Также дедлайны могут сдвигаться для компаний, которые имеют сложную бизнес-модель.