Основным элементом системы является связь с финансами Абу Даби, осуществляемая через соответствующие органы регулирования, направленные на создание благоприятного делового сообщества. Регулирующий орган ADGM оказывает сильную поддержку организациям в вопросах регистрации и процесса лицензирования (самая известная и желаемая из них — лицензия брокера ADGM), предоставляя услуги, такие как сертификация регистрации товарных знаков или наименований организаций. Администрация несет ответственность за ликвидацию и восстановление заинтересованных компаний, обеспечивая возможность для участвующих компаний в эффективной операционной среде.
Крепким основанием рынков Абу Даби является стабильное регулятивное основание и законодательная система, которые обслуживают различные сектора бизнеса от местного до глобального. Основной офшорный финансовый центр находится в Объединенных Арабских Эмиратах, и его рынок очень быстро развился, став одним из 25 лучших финансовых центров мира. Благодаря режиму специального целевого транспорта (SPV), трансформации в области финансов и технической сфере и внедрению регулирующей структуры для криптовалютных активов, которая была первой в регионе.
Преимущества партнерства с финансовым учреждение Абу Даби:
— Продуктивное правовое пространство, поощряющее пограничные активности.
— 100% иностранного капитала одобрено, нет ограничений на репатриацию капитала.
— Нет ограничений на международных сотрудников.
— Освобождение от налогов на 50 лет для капитала, прибыли и активов.
— Доход владельца освобожден от налогов и освобожден от таможенных пошлин.
— Политика защиты данных и безопасные деловые операции.
Регулирование деятельности в ADGM и виды лицензий:
Ответственность за оценку предложений компаний, желающих предложить финансовые услуги на арабских рынках, лежит на Управлении финансовых услуг (FSRA). В зависимости от того, какой тип лицензии требуется для характера деятельности компании, существует несколько типов. Например, если компания нуждается в не рискованных действиях, таких как предоставление рекомендаций или заключение сделок, это соответствует лицензии категории 4; для более сложных операций существуют другие лицензии:
- Для банков существует категория 1. Для получения такой лицензии начальный капитал должен быть не менее 10 миллионов долларов, а деятельность компании должна быть связана с привлечением вкладов и управлением прибылью по счетам инвестиций.
- Для рынков и кредитных поставщиков соответствует категория 2. Для таких компаний, желающих получить такую лицензию, начальный капитал должен составлять не менее 2 миллионов долларов. Основная деятельность — предоставление кредитов и инвестирование.
- Для лицензии брокера ADGM соответствует категория 3A. Начальный капитал таких компаний составляет 500 000 долларов. Организации, занимающиеся инвестициями.
- Для кастодианов существует категория 3B. Начальный капитал такой компании не должен быть ниже 4 миллионов долларов. Эта организация должна заниматься предоставлением услуг хранения доверительного управления фондами.
- Для управляющих активами и фондами предлагается категория 3C, начальный капитал которой должен составлять не менее 250 000 долларов, главная цель которой — управление активами и привлечение инвестиционных фондов.
- Для инвестиционных и страховых консультантов лучше всего подходит категория 4. Входной капитал не должен быть ниже 10 000 долларов. Организации должны быть заняты консультированием по кредитам, посредничеством в страховании, организацией сделок с инвестициями и управлением платформами краудфандинга.
- Для исламского бизнеса соответствует категория 5. Базовый капитал, необходимый для этой категории, составляет 10 миллионов долларов, и эта категория доступна только для представителей исламского бизнеса.
Лицензия на брокерскую деятельность ADGM
Чтобы получить такую лицензию, необходимо иметь крепкий капитал в размере 500 000 долларов. Регулирующие стандарты обеспечивают, чтобы брокеры функционировали в структуре, которая способствует прозрачности, эффективности и защите интересов инвесторов. И, как уже упоминалось выше, эта лицензия относится к категории 3A. Этот вид лицензии был специально разработан для тех учреждений, которые занимаются торговлей инвестициями, действуя как совпадающие принципалы или агенты.
Как получить:
Представление предложения: Компания предоставляет исчерпывающее предложение, описывающее планируемые действия.
Оценка FSRA: FSRA оценивает предложение, учитывая характер бизнеса и его риск-профиль.
Обязательства по капиталу: Компания должна выполнить требования к начальному капиталу в соответствии с ее категорией.
Утверждение и выдача: после успешной оценки лицензия утверждается, что позволяет компании начать регулируемую деятельность в ADGM.
Управление финансовых услуг (FSRA) служит бдительным стражем финансовой экосистемы ADGM, обеспечивая ее целостность и устойчивость. Он тщательно контролирует операции, используя тонкий, ориентированный на риск подход к регулированию.
С твердым обязательством в борьбе с финансовыми преступлениями FSRA внедряет строгие меры, соответствующие мировым стандартам, обеспечивая защиту от отмывания денег и финансирования терроризма. Его системы соблюдения обеспечивают четкое руководство, позволяя финансовым институтам эффективно выполнять свои обязательства.
В партнерстве с финансовыми учреждениями Абу Даби FSRA предлагает множество преимуществ, начиная от налоговых льгот и заканчивая прочной регуляторной структурой. Получение лицензии на брокерскую деятельность ADGM предполагает прозрачный процесс под контролем FSRA, подчеркивая обязательство поддерживать высокие стандарты в этом динамичном финансовом центре.
Придерживаясь этих принципов, бизнес процветает в безопасной и благоприятной среде, укрепляя репутацию ADGM как ведущего мирового финансового центра, готового к устойчивому росту и инновациям.
Как подать запрос на получение регулируемой лицензии в DIFC?
DIFC, что означает Департамент Международного Финансового Центра, предоставляет различные варианты регулирования для DIFC, направленные на защиту финансовой системы и рынков в Дубае. Одним из обязательств этого учреждения является регулирование лицензирования в ОАЭ, DIFC выдает лицензии для осуществления бизнеса в Дубае. Обязательно для любой организации, которая занимается бизнесом в ОАЭ, иметь лицензию, которая позволяет осуществлять их деятельность с разрешения DIFC.
Как зарегистрировать финансовое учреждение в ОАЭ?
Если вы хотите зарегистрировать финансовую службу в ОАЭ, ваше учреждение должно иметь как минимум 500 000 дирхамов капитала. Он должен быть выдан органами и основными документами, такими как торговая лицензия, копия паспорта, меморандум и устав.
Как получить регулируемую лицензию в ADGM?
Если вам нужно получить регулируемую лицензию в ADGM, с самого начала вам необходимо получить консультацию у лицензионных и регуляторных служб ADGM. Они имеют право предоставлять вам информацию о вашем продукте (нужна ли лицензия или нет, и если нужна, как ее получить). Для начала такого диалога вам потребуется точное описание вашего продукта.
Какие процедуры необходимы для получения регулируемой лицензии в Дубае?
Усилия ОАЭ по содействию регулируемой финансовой экосистемы требуют тщательной регистрации в Центральном банке, а также стратегической согласованности с целями DIFCA через Меморандум о взаимопонимании, подчеркивающий важность соблюдения установленных регулятивных норм.
Как создать представительство в Дубае?
При создании представительства в Дубае необходимо тщательно соблюдать разрешенные виды деятельности и процедурные требования, включая представление подробного бизнес-плана и заверение корпоративных документов. Представительство может включать одно из следующего:
- Предоставление информации о финансовой помощи или продуктах, предложенных главным офисом или членом группы за пределами DIFC;
- Участие в финансовых мероприятиях (например, семинары или мероприятия), связанных с финансовыми продуктами или финансовой помощью, упомянутыми выше;
- Предоставление рекомендаций или рефералов главному офису или члену группы для финансовой помощи или продуктов за пределами DIFC.
Действия, которые не допускаются:
- Оформление сделок;
- Консультирование;
- Продвижение продуктов сторонних лиц;
- Маркетинг финансовых продуктов, находящихся в DIFC.
Требования к соблюдению:
- Назначение представителя-резидента, который имеет полномочия;
- Ежегодное представление отчета о противодействии отмыванию денег;
- Точный бизнес-план;
- Корпоративные документы, заверенные посольством ОАЭ в стране происхождения;
- Копия паспорта уполномоченного представителя;
- Копия паспорта фактического владельца бенефициарного владения (UBO);
- Свидетельство о регистрации финансового регулятора материнской компании.
Общая процедура:
- Подача письма о намерениях в DIFC;
- Подача начальной заявки в DIFC;
- Представление бизнес-плана в DFSA;
- Подача начальной заявки в DFSA;
- Встреча с представителями DFSA;
- Получение начального согласия от DFSA;
- Выбор места офиса;
- Завершение регистрации организации в Реестре компаний (настройка офиса, открытие банковского счета и т. д.);
- Проверка со стороны DFSA;
- Авторизация со стороны DFSA.
Время, необходимое для этого:
Как правило, процесс занимает от 3 до 5 месяцев с момента подачи заявки на намерения. Однако это время может изменяться в зависимости от соответствующих органов.
Что такое лицензия на технологии в DIFC?
DIFC представляет лицензии для цифровых технологических компаний с целью содействия инновациям и предпринимательству. В рамках этого вводится два вида лицензий: лицензия на инновации в области цифровых технологий (DTLI) и лицензия на цифровые инновации в бизнесе (DIBL). Заявители должны соответствовать 37 критериям, но эти лицензии предполагают улучшенную правовую защиту в вопросах технологий.
Как получить одобрение Центрального банка для регулируемой лицензии в ОАЭ?
Центральный банк ОАЭ контролирует банковскую деятельность и лицензии финансовых учреждений, недавно объявив о планах по усилению регулирования выдачи бизнес-лицензий. Банки должны представить подробные планы, касающиеся финансов, управления рисками и внутреннего контроля для одобрения в соответствии с Положением № 1 от 2002 года. Это положение направлено на соблюдение международных обязательств ОАЭ по прозрачности, ответственности и соответствию глобальным банковским стандартам. После рассмотрения предварительного одобрения заявителям разрешается продолжить формальности, такие как назначение должностных лиц и обеспечение офисного пространства. Окончательная лицензия выдается после выполнения всех условий.
Как зарегистрировать фонд в DIFC?
Власти DIFC выпустили руководство по созданию фондов в рамках Дубайского международного финансового центра, различая частные и общественные фонды в зависимости от их целей и объема операций. Частные фонды фокусируются на конкретных благотворительных или социальных целях для определенной группы, в то время как общественные имеют более широкие социальные задачи. Создание частного фонда требует демонстрации предполагаемого использования средств и определения его срока действия. Одобрение от властей DIFC необходимо и выдается после оценки целей фонда и пользы для сообщества DIFC.
Кроме того, DIFC представил лицензию на инновации, специально разработанную для стартапов, предпринимателей и технологических компаний. Эта инициатива направлена на привлечение новых предприятий в Центр и соответствует видению будущего района Дубая, возглавляемого Его Высочеством Шейхом Мохаммедом бин Рашидом Аль Мактумом. Лицензия направлена на содействие региональной инновационной и предпринимательской деятельности, предлагая коммерческие лицензионные опции по сниженным ценам. Кроме того, компании, обладающие этой лицензией, будут иметь право на скидки при использовании совместных рабочих пространств DIFC.