Продаётся инвестиционная фирма, регулируемая FCA – консалтинговые услуги и брокерские услуги с несколькими активами в Великобритании

Хотите запустить или развить регулируемый бизнес в сфере финансовых услуг в Великобритании, избежав типичных неудобств, связанных с получением совершенно новой лицензии? Представьте себе приобретение уже полностью лицензированной организации с лицензией FCA Великобритании, соответствующей требованиям инфраструктуры и обширной клиентской базой. Это предложение для полностью оснащённой инвестиционной фирмы, регулируемой FCA, с консалтинговыми услугами и брокерскими услугами с несколькими активами, что позволит вам немедленно начать торговать и предоставлять консультации в рамках действующего режима регулирования.

Почему эта возможность привлекательна для амбициозных основателей?

Обойти процесс лицензирования

Обычно получение полной лицензии FCA, параллельное для инвестиционной фирмы и брокера, занимает более шести месяцев. Этот пакет уже готов. Все разрешения уже получены, и компания соответствует стандартам FCA. Налаженная деятельность, управление и клиенты

Помимо лицензирования, сделка часто включает в себя:

• Реальные отношения с клиентами, договоры и консультативную систему
• Необходимое управление, структуру совета директоров и порядок регулятивной отчетности
• Системы ПОД/ФТ, соответствующие правилам Великобритании, подключение и мониторинг KYC
• Операционная инфраструктура: торговые платформы, CRM, биллинговые системы
• Банковские отношения и каналы обработки платежей

Всё это означает немедленный запуск без необходимости создания лицензионных досье или соблюдения требований с нуля.

Возможности: Консультации и работа с несколькими активами

Эта фирма имеет лицензию на регулирование консультационных услуг и лицензирование торговли несколькими активами. Открытие счетов, инвестиционные консультации и управление торговлей могут осуществляться через одну аккредитованную и регулируемую FCA организацию, которая осуществляет операции с различными классами активов: акциями, ETF, облигациями, валютой, CFD.

Что включает в себя продажа:

Покупка этой фирмы, регулируемой FCA, предоставляет покупателю:

• — частную компанию, зарегистрированную в Великобритании, с надежной репутацией в сфере регулирования и отсутствием непогашенных правонарушений. 
• — Разрешение FCA на регулируемые инвестиционные консультации по всем классам активов и брокерские услуги.
• — Инфраструктура операционной торговли и исполнения сделок, связанная с доступными площадками исполнения сделок и поставщиками ликвидности.
• — Программа комплаенса, охватывающая AML, KYC, надзор за транзакциями и рассмотрение жалоб клиентов, а также, при необходимости, CASS для сегрегации клиентских средств.
• — Целостная структура команды, включающая руководителей отделов комплаенса, рисков, операций и торговли.
• — Банковские и платежные механизмы для удобства клиентов при внесении, снятии средств и расчетах.
• — Готовые лицензионные документы, история аудита и системы отчетности — операционная основа уже налажена.

Обычно для официального оформления смены владельца требуется несколько недель. После этого, обновив состав совета директоров и выполнив юридические формальности, можно практически сразу начать обслуживание клиентов.

Создание ценности вместо подачи заявки на лицензию

Настройка по требованию

Длительная процедура подачи заявки требует времени и сил в FCA. Именно это время и сэкономит данное предложение. Вместо того, чтобы готовиться месяцами или годами, компания может начать получать доход в условиях полного регулирования с первого дня.

Заранее сформированное доверие и системы

Лицензии, отношения с клиентами и структура рисков фирмы прошли проверку и одобрены регулирующим органом. Это означает, что нет необходимости начинать с нуля для обеспечения необходимой репутации.

Экономическая эффективность

Опять же, начало с нуля подразумевает затраты на юридические, капитальные, документальные и операционные нужды. Приобретение регулируемой фирмы экономит время и деньги на создание таких функций, разработка или внедрение которых может занять несколько лет.

Структурирование сделки: основные элементы, которые следует учитывать

Покрытие лицензии и область действия разрешений

Разрешения FCA фирмы относятся к консультационным услугам в соответствии со статьей 53 и услугам по исполнению сделок в рамках разрешений брокера с несколькими активами. Для предоставления разрешений необходима ясность в отношении классов активов и клиентских сегментов. 

Достаточность капитала и финансовое положение

Проверьте, соответствует ли компания требованиям к капиталу, установленным FCA, IFPRU в отношении пруденциальных стандартов инвестиционных фирм или пороговым значениям для ограниченного разрешения. Этот капитал должен быть полным и проверенным.

Системы комплаенса/противодействия финансовым преступлениям

Проверьте политики AML, протоколы мониторинга транзакций и процедуры подачи жалоб; если клиентские средства удерживаются, процедуры CASS; и подтвердите актуальность документации по политикам.

Инфраструктура информационных технологий

Торговые платформы, биллинговые системы, CRM-системы и инструменты для подключения клиентов. Журналы регистрации, инструменты наблюдения и сверка должны быть надежными.

Контракты и клиентская база

Передача клиентов или коммерческие изменения, вероятно, потребуют одобрения регулирующих органов, если происходит передача данных или договорных отношений с клиентами. Что подразумевается под согласием клиента и непрерывностью подключения?

Что происходит после приобретения?

После того, как будет оформлено соглашение о владении:

• Обновления совета директоров и руководства
• При необходимости замените директоров, специалистов по комплаенсу и руководителя отдела управления рисками. Уведомите FCA об изменениях.
• Ребрендинг и перезапуск
• Обновите веб-сайт, клиентский портал, маркетинговые материалы и предлагаемый фирменный стиль.
• Переход систем

Передайте административный доступ к брокерским услугам, CRM и платформам комплаенса. Обновите журналы отчетности.

Калибровка контроля соответствия

Убедитесь, что правила мониторинга AML, оповещения о транзакциях, рабочие процессы эскалации и работа с клиентами соответствуют вашим внутренним стандартам.

Привлечение клиентов

Начните привлекать новых клиентов по вашей лицензии — идентификация клиентов, заключение консультационных договоров и настройка исполнения.

Операционный запуск

Начните торговать, оказывать консультационные услуги и посещать институциональных партнеров или поставщиков ликвидности с вашего полного разрешения. 

Взгляд в будущее: масштабирование и стратегия

Получив разрешение FCA, вы сможете:

• Расширять классы активов — добавлять деривативы, цифровые активы или инвестиционные инструменты, если это разрешено регулированием
• Запускать новые консультационные услуги — например, управление портфелем или дискреционные услуги, регулируемые FCA
• Сотрудничать с финтех-платформами, платежными системами или брокерами, работающими по принципу «white label»
• Использовать лицензию Великобритании для привлечения европейских или международных клиентов с учетом местных правил и эквивалентности паспортизации

Интегрировать технологии комплаенса, автоматизацию KYC или системы нормативной отчетности для эффективного масштабирования

Годовые расходы и надзор со стороны регулирующих органов

Поддержание этого уровня регулируемой компании сопряжено с постоянными накладными расходами. Предполагаемые годовые расходы включают:

• Сборы FCA и взносы в надзорные органы;
• Расходы на сотрудника по комплаенсу и управленческие услуги;
• Расходы на аудит и финансовую отчетность;
• Хостинг технологий и лицензирование платформы;
• Внутренний мониторинг комплаенса и юридическая поддержка;
• Банковские и депозитарные сборы

Годовые операционные расходы и расходы на комплаенс обычно находятся в диапазоне шестизначных цифр в зависимости от сложности организации. 

Заключение

Покупка инвестиционной компании, регулируемой FCA, с брокерскими услугами и платежными возможностями для различных активов, позволит вам мгновенно выйти на финансовый рынок Великобритании под надзором признанного органа. Это масштабируемый и надежный способ выхода на регулируемый рынок — с целостными консультационными и торговыми возможностями, развитой инфраструктурой и уже зарекомендовавшим себя доверием со стороны регулирующих органов.

Если вы нацелены на стратегический выход на рынок и долгосрочную репутацию, это может быть тем самым оптимальным вариантом регулирования, который вы искали.