Хотите запустить или развить регулируемый бизнес в сфере финансовых услуг в Великобритании, избежав типичных неудобств, связанных с получением совершенно новой лицензии? Представьте себе приобретение уже полностью лицензированной организации с лицензией FCA Великобритании, соответствующей требованиям инфраструктуры и обширной клиентской базой. Это предложение для полностью оснащённой инвестиционной фирмы, регулируемой FCA, с консалтинговыми услугами и брокерскими услугами с несколькими активами, что позволит вам немедленно начать торговать и предоставлять консультации в рамках действующего режима регулирования.
Почему эта возможность привлекательна для амбициозных основателей?
Обойти процесс лицензирования
Обычно получение полной лицензии FCA, параллельное для инвестиционной фирмы и брокера, занимает более шести месяцев. Этот пакет уже готов. Все разрешения уже получены, и компания соответствует стандартам FCA. Налаженная деятельность, управление и клиенты
Помимо лицензирования, сделка часто включает в себя:
- Реальные отношения с клиентами, договоры и консультативную систему
- Необходимое управление, структуру совета директоров и порядок регулятивной отчетности
- Системы ПОД/ФТ, соответствующие правилам Великобритании, подключение и мониторинг KYC
- Операционная инфраструктура: торговые платформы, CRM, биллинговые системы
- Банковские отношения и каналы обработки платежей
Всё это означает немедленный запуск без необходимости создания лицензионных досье или соблюдения требований с нуля.
Возможности: Консультации и работа с несколькими активами
Эта фирма имеет лицензию на регулирование консультационных услуг и лицензирование торговли несколькими активами. Открытие счетов, инвестиционные консультации и управление торговлей могут осуществляться через одну аккредитованную и регулируемую FCA организацию, которая осуществляет операции с различными классами активов: акциями, ETF, облигациями, валютой, CFD.
Что включает в себя продажа:
Покупка этой фирмы, регулируемой FCA, предоставляет покупателю:
- — частную компанию, зарегистрированную в Великобритании, с надежной репутацией в сфере регулирования и отсутствием непогашенных правонарушений.
- — Разрешение FCA на регулируемые инвестиционные консультации по всем классам активов и брокерские услуги.
- — Инфраструктура операционной торговли и исполнения сделок, связанная с доступными площадками исполнения сделок и поставщиками ликвидности.
- — Программа комплаенса, охватывающая AML, KYC, надзор за транзакциями и рассмотрение жалоб клиентов, а также, при необходимости, CASS для сегрегации клиентских средств.
- — Целостная структура команды, включающая руководителей отделов комплаенса, рисков, операций и торговли.
- — Банковские и платежные механизмы для удобства клиентов при внесении, снятии средств и расчетах.
- — Готовые лицензионные документы, история аудита и системы отчетности — операционная основа уже налажена.
Обычно для официального оформления смены владельца требуется несколько недель. После этого, обновив состав совета директоров и выполнив юридические формальности, можно практически сразу начать обслуживание клиентов.
Создание ценности вместо подачи заявки на лицензию
Настройка по требованию
Длительная процедура подачи заявки требует времени и сил в FCA. Именно это время и сэкономит данное предложение. Вместо того, чтобы готовиться месяцами или годами, компания может начать получать доход в условиях полного регулирования с первого дня.
Заранее сформированное доверие и системы
Лицензии, отношения с клиентами и структура рисков фирмы прошли проверку и одобрены регулирующим органом. Это означает, что нет необходимости начинать с нуля для обеспечения необходимой репутации.
Экономическая эффективность
Опять же, начало с нуля подразумевает затраты на юридические, капитальные, документальные и операционные нужды. Приобретение регулируемой фирмы экономит время и деньги на создание таких функций, разработка или внедрение которых может занять несколько лет.
Структурирование сделки: основные элементы, которые следует учитывать
Покрытие лицензии и область действия разрешений
Разрешения FCA фирмы относятся к консультационным услугам в соответствии со статьей 53 и услугам по исполнению сделок в рамках разрешений брокера с несколькими активами. Для предоставления разрешений необходима ясность в отношении классов активов и клиентских сегментов.
Достаточность капитала и финансовое положение
Проверьте, соответствует ли компания требованиям к капиталу, установленным FCA, IFPRU в отношении пруденциальных стандартов инвестиционных фирм или пороговым значениям для ограниченного разрешения. Этот капитал должен быть полным и проверенным.
Системы комплаенса/противодействия финансовым преступлениям
Проверьте политики AML, протоколы мониторинга транзакций и процедуры подачи жалоб; если клиентские средства удерживаются, процедуры CASS; и подтвердите актуальность документации по политикам.
Инфраструктура информационных технологий
Торговые платформы, биллинговые системы, CRM-системы и инструменты для подключения клиентов. Журналы регистрации, инструменты наблюдения и сверка должны быть надежными.
Контракты и клиентская база
Передача клиентов или коммерческие изменения, вероятно, потребуют одобрения регулирующих органов, если происходит передача данных или договорных отношений с клиентами. Что подразумевается под согласием клиента и непрерывностью подключения?
Что происходит после приобретения?
После того, как будет оформлено соглашение о владении:
- Обновления совета директоров и руководства
- При необходимости замените директоров, специалистов по комплаенсу и руководителя отдела управления рисками. Уведомите FCA об изменениях.
- Ребрендинг и перезапуск
- Обновите веб-сайт, клиентский портал, маркетинговые материалы и предлагаемый фирменный стиль.
- Переход систем
Передайте административный доступ к брокерским услугам, CRM и платформам комплаенса. Обновите журналы отчетности.
Калибровка контроля соответствия
Убедитесь, что правила мониторинга AML, оповещения о транзакциях, рабочие процессы эскалации и работа с клиентами соответствуют вашим внутренним стандартам.
Привлечение клиентов
Начните привлекать новых клиентов по вашей лицензии — идентификация клиентов, заключение консультационных договоров и настройка исполнения.
Операционный запуск
Начните торговать, оказывать консультационные услуги и посещать институциональных партнеров или поставщиков ликвидности с вашего полного разрешения.
Взгляд в будущее: масштабирование и стратегия
Получив разрешение FCA, вы сможете:
- Расширять классы активов — добавлять деривативы, цифровые активы или инвестиционные инструменты, если это разрешено регулированием
- Запускать новые консультационные услуги — например, управление портфелем или дискреционные услуги, регулируемые FCA
- Сотрудничать с финтех-платформами, платежными системами или брокерами, работающими по принципу «white label»
- Использовать лицензию Великобритании для привлечения европейских или международных клиентов с учетом местных правил и эквивалентности паспортизации
Интегрировать технологии комплаенса, автоматизацию KYC или системы нормативной отчетности для эффективного масштабирования
Годовые расходы и надзор со стороны регулирующих органов
Поддержание этого уровня регулируемой компании сопряжено с постоянными накладными расходами. Предполагаемые годовые расходы включают:
- Сборы FCA и взносы в надзорные органы;
- Расходы на сотрудника по комплаенсу и управленческие услуги;
- Расходы на аудит и финансовую отчетность;
- Хостинг технологий и лицензирование платформы;
- Внутренний мониторинг комплаенса и юридическая поддержка;
- Банковские и депозитарные сборы
Годовые операционные расходы и расходы на комплаенс обычно находятся в диапазоне шестизначных цифр в зависимости от сложности организации.
Заключение
Покупка инвестиционной компании, регулируемой FCA, с брокерскими услугами и платежными возможностями для различных активов, позволит вам мгновенно выйти на финансовый рынок Великобритании под надзором признанного органа. Это масштабируемый и надежный способ выхода на регулируемый рынок — с целостными консультационными и торговыми возможностями, развитой инфраструктурой и уже зарекомендовавшим себя доверием со стороны регулирующих органов.
Если вы нацелены на стратегический выход на рынок и долгосрочную репутацию, это может быть тем самым оптимальным вариантом регулирования, который вы искали.
Действует ли MiFID II в Великобритании?
Да. После Brexit в Великобритании был принят собственный регуляторный аналог, но принципы MiFID II, такие как защита инвесторов, прозрачность и надзор, по-прежнему тесно связаны.
В чем преимущество покупки компании, регулируемой FCA, по сравнению с новой лицензией?
Приобретение компании, регулируемой FCA, обеспечивает немедленное начало работы, наличие существующей клиентской базы и экономит месяцы, а то и годы, потраченные на лицензирование.
Какие системы комплаенс-контроля являются обязательными?
Каждая инвестиционная компания, регулируемая FCA, должна иметь процедуры ПОД/ФТ, надежную систему KYC, системы мониторинга транзакций, процесс рассмотрения жалоб и — если удерживаются деньги клиентов — меры защиты, соответствующие CASS.