Лицензия на крипто деятельность в Германии (BaFin): путь к лицензии MiCA CASP и возможности паспортинга в ЕС

Германия сочетает в себе надежную пруденциальную основу с открытостью к инновациям в рамках ЕС, одновременно позиционируя себя как финансовый и технологический центр. Одновременно Германия позиционирует себя как финансовый и технологический центр. Несмотря на репутацию достаточно консервативной коммерческой среды, страна активно принимает блокчейн и цифровые активы.

Получение крипто лицензии в Германии для работы с криптовалютами — это не просто выполнение законодательных требований; это мощный сигнал инвесторам, партнёрам и клиентам по всему миру о том, что ваша компания является надежной, прозрачной и ориентированной на будущее.

Мы оказываем помощь в регистрации компании и получении криптовалютой лицензии в Германии для криптобиржи, а также берём на себя сопровождение по вопросам соответствия законодательным нормам и предоставляем профессиональные консультации в сфере FinTech, гемблинга, брокерских услуг и других направлений.

Нормативно-правовая база

Эта страна использует как национальное законодательство, так и общеевропейское регулирование для интеграции криптобирж в Германии в свою финансовую систему. В настоящее время действуют три ключевых режима:

• Услуги MiFID II – охватывают инвестиционные консультации, исполнение ордеров, управление портфелем и все традиционные операции с ценными бумагами.
• Лицензия на кастоди крипто-активов (Kryptoverwahrgeschäft), включающая хранение, управление и перевод криптовалютыных активов клиентов. Любой бизнес, который ведет такую деятельность, обязан получить лицензию BaFin.

На практике эту авторизацию часто называют лицензией VASP в Германии, по международной терминологии провайдеров услуг с виртуальными активами. Некоторые фирмы даже употребляют выражение VASP лицензия в Германии, подчеркивая, что BaFin строго контролирует соответствие деятельности установленным правилам.

Переход к MiCA 

Регламент ЕС MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) вводит единый гармонизированный режим лицензирования CASP, к которому Германия в данный момент адаптирует свои механизмы.

• BaFin продолжает оставаться компетентным органом надзора и контролировать все крипто компании вплоть до полной имплементации режима MiCA.
• Компании, имеющие лицензию BaFin, будут проходить процедуру перехода к получению CASP-авторизации в Германии. MiCA разделяет услуги на отдельные категории: кастоди, обмен, торговые платформы, размещение крипто активов, исполнение ордеров, инвестиционные консультации и др.

С июля 2026 года CASP-лицензия для криптобиржи в Германии станет единственной действительной. Национальные лицензии на криптобиржу в Германии будут упразднены. Это означает, что организациям, планирующим деятельность в данном направлении, необходимо уже сейчас готовиться к требованиям BaFin, а также к стандартам MiCA, которые будут действовать во всём ЕС.

Требования к крипто лицензии в Германии

Чтобы получить крипто лицензию в Германии, компания должна подтвердить надлежащую корпоративную, финансовую и операционную организацию. Основные требования:

• Локальное присутствие – фирма должна быть зарегистрирована в Германии с офисом и руководителями, проживающими в ЕС.
• Начальный капитал: для крипто кастодиальных услуг (Kryptoverwahrgeschäft) обычно составляет 150 000 евро; для других услуг применяются пороговые значения по KWG/CRR. В соответствии с MiCA капитал CASP зависит от категории предоставляемой услуги и не может учитываться дважды вместе с пруденциальными буферами.

1. Директора должны подтвердить свою профессиональную компетентность и надежность, а также отсутствие судимостей. 
2. Акционеры обязаны доказать свою финансовую состоятельность и добросовестность. 
3. Бизнес-план должен включать коммерческую стратегию, анализ рисков, финансовые прогнозы и перспективы роста не менее чем на три года.
4. Системы комплаенса включают внутренний контроль AML/CTF, систему управления рисками, внутренний аудит и структуру отчетности. 
5. IT и системы безопасности предполагают внедрение IT-стратегии, мер кибербезопасности, защиты данных и плана восстановления после сбоев.
6. Обязательные элементы при подаче заявки на получение крипто лицензии в Германии: подтверждение средств, резюме директоров, структура управления, а также внутренние политики (например, политика комплаенса и AML-руководство) вместе с подробной организационной схемой.

Процедура подачи заявки на лицензию криптобиржи в Германии

Процесс для заявителя проходит в последовательных этапах:

Этап подготовки

• Консультация по квалификации бизнес-модели (MiFID, Depotgeschäft, KryptoVerwahrgeschäft) или CASP по MiCA.
• Разработка корпоративной структуры и уставных документов.
• Определение стратегии комплаенса и AML/KYC-фреймворка.

Регистрация компании

• Регистрация GmbH (немецкое общество с ограниченной ответственностью) или AG (акционерное общество).
• Нотариальное заверение устава.
• Открытие корпоративного банковского счета и внесение уставного капитала.
• Также обязательным условием является наличие резидентства в Германии или в пределах ЕС для директоров и ключевых менеджеров, чтобы обеспечить выполнение требований BaFin.

Предварительная стадия подачи

• Подготовка форм заявок BaFin.
• Предоставление информации об акционерах, резюме менеджмента, подтверждения капитала, бизнес-плана и IT-политик.
• Проведение предварительных консультаций с BaFin.

Подача заявки

• Подача полного пакета документов в BaFin.
• Возможен запрос на предоставление дополнительной информации или разъяснений.

Одобрение лицензии

• При выполнении всех условий выдается авторизация.
• После получения лицензии проводится постоянный контроль со стороны регулятора, включая регулярные аудиты и отчетность.

Переход к MiCA CASP

• После июля 2026 года компании смогут подавать заявки на статус CASP. Важно отметить, что существующие держатели лицензий BaFin будут иметь приоритет в процессе перехода.

Преимущества наличия крипто лицензии в Германии

• Репутация – Германия является одной из самых авторитетных финансовых юрисдикций в мире.
• Паспортные права в ЕС – по MiCA немецкая лицензия CASP открывает доступ ко всем странам ЕС.
• Ясность правил выдачи крипто лицензий в Германии – чёткое разграничение между традиционными ценными бумагами, крипто активами и новыми категориями CASP.
• Поддержка инноваций – Германия сочетает развитие FinTech и блокчейна с защитой инвесторов.
• Выход на рынок – лицензирование в Германии дает возможность выйти на крупнейшую экономику Европы и один из самых крипто-активных рынков.

Итог

Германия — одна из самых развитых и надежных европейских юрисдикций для цифровых активов. В стране компетентным органом выступает BaFin. Компании, желающие быть признанными легальными участниками рынка, должны быть внесены в реестр разрешений BaFin. Это обеспечивает прозрачность и соблюдение национальных и общеевропейских стандартов MiCA.

Наличие лицензии на криптобиржу в Германии или кастоди  демонстрирует не только техническую готовность, но и соответствие финансовым и регуляторным требованиям. Получение лицензии на кастоди, брокерскую деятельность или трейдинг формирует высокий уровень доверия со стороны инвесторов и деловых партнёров.

Крипто Лицензия в Германии  помещает ваш бизнес в центр крупнейшей экономики Европы, обеспечивая репутацию, рыночный доступ и — с внедрением MiCA — права паспортинга во всех странах ЕС.

FAQ