Существующая практика регулирования в Словении уже приведена в соответствие с общеевропейским Регламентом о рынках криптоактивов (MiCA). Это привело к созданию унифицированной системы администрирования под эгидой Словенского агентства по рынку ценных бумаг (ATVP) и, при необходимости, Банка Словении для определенных видов деятельности и банковского надзора. Организации, предоставляющие криптоуслуги, должны соответствовать общеевропейским стандартам MiCA в течение установленного переходного периода.
Данная статья представляет собой обзор трех ключевых моментов, связанных с получением словенской лицензии на криптобиржу для бизнес-структур и владельцев капитала из-за рубежа.
- Как осуществить регистрацию на месте или с помощью местных партнеров.
- Что стоит знать о сертификате, слухи о котором могли доноситься из-за рубежа.
- Как рамки MiCA влияют на фактическую деятельность в этой небольшой восточной стране.
- Также рассматриваются практические аспекты регистрации, комплаенса и то, как должны реагировать на внезапные изменения те, у кого уже есть действующие бизнес-структуры.
От местной регистрации к лицензированию CASP в соответствии с MiCA
Прежний режим
До вступления MiCA в силу Словения применяла общее законодательство в области AML (противодействие отмыванию денег) и финансовые законы к крипто-деятельности. От компаний требовалось уведомление Финансовой администрации или регистрация в качестве поставщиков услуг цифровой валюты в соответствии с национальными нормами. Тем не менее, системе не хватало единых правил, применимых ко всем регулятивным областям.
Переход к MiCA
В соответствии с регулированием криптолицензий Словении по MiCA, словенское правительство теперь действует в контексте общеевропейских CASP (Поставщиков услуг криптоактивов). ATVP и Банк Словении осуществляют надзор за лицензированием в зависимости от типа выполняемой деятельности. Авторизации CASP заменяют все предыдущие системы местной регистрации. Фактически, после 30 декабря 2024 года только лицензированные CASP смогут предлагать криптоуслуги на всей территории ЕС. Переходный период позволяет существующим участникам рынка работать по прежним правилам до 1 июля 2026 года, при условии, что они своевременно подадут заявку на словенскую криптолицензию.
Сфера действия криптолицензии в Словении
Авторизованные виды деятельности
Авторизация криптолицензии Словении распространяется на широкий спектр криптоопераций, включая:
- Кастодиальные или фидуциарные услуги, предоставляемые от имени клиентов;
- Управление торговым платформой или криптобиржей Словении;
- Конвертация между криптовалютами и фиатными деньгами или между различными криптоактивами;
- Исполнение или получение ордеров для клиентов;
- Консультационные операции и управление портфелем криптоактивов;
- Трансграничный перевод или размещение криптоактивов.
Любая организация, осуществляющая эти действия в Словении или рекламирующая себя словенским клиентам, должна получить авторизацию CASP для начала своей деятельности.
Основные требования для лицензии на обмен в Словении
- Учреждение компании в ЕС/ЕЭЗ с расположением там же ее штаб-квартиры.
- Назначение директоров и комплаенс-офицеров с резидентством ЕС.
- Внедрение надежной внутренней системы контроля, управления и письменной системы управления рисками.
- Сегрегация активов клиентов и наличие адекватных систем кибербезопасности.
- Обеспечение прозрачного ценообразования, отчетности и практик раскрытия информации.
- Разработка комплексного набора политик и процедур AML/CFT, соответствующих законодательству MiCA/ЕС.
В зависимости от типа деятельности, поставщики криптоуслуг могут также быть обязаны удовлетворять другие пруденциальные и операционные требования к криптолицензии Словении, установленные регулирующими органами.
Получение криптолицензии в Словении: Заявка и лицензирование
Заявители на словенскую криптовалютную лицензию должны подготовить пакет документации, подтверждающий, что их операции соответствуют MiCA. Это может включать подробности корпоративного управления, коэффициенты капитала, операционные процедуры и системы безопасности. Для организаций, которые уже прошли предыдущую систему регистрации, надзорные органы могут упростить процедуры оценки, повторно используя доступную информацию. Фактические сроки оценки варьируются от нескольких месяцев до одного года, в зависимости от сложности операций заявителя.
После успешной авторизации ваша компания будет зарегистрирована в Реестре криптолицензий Словении как CASP. Это подтвердит ее правовой статус в структуре единого рынка ЕС.
Регуляторная структура и надзор за криптолицензией Словении
Словенское агентство по рынку ценных бумаг (ATVP) является официальным надзорным органом для CASP. Оно контролирует правила ведения бизнеса, нормативные положения о раскрытии информации и защиту инвесторов. Тем не менее, Банк Словении может также осуществлять надзор за конкретными вопросами, связанными со стейблкоинами, токенизированными платежными инструментами или всем, что подпадает под денежное регулирование. Эти две организации работают вместе в рамках Регламента о переводе средств и MiCA для создания четкой и безопасной среды с момента выхода финансовых компаний в криптопространство.
После официального признания CASP, все эти учреждения подлежат постоянному аудиту, периодическому представлению отчетности и обязательному регулированию.
Реестр лицензий VASP в Словении
Реестр держателей лицензии на криптобиржу в Словении — это публичный список, демонстрирующий все авторизованные CASP, функционирующие в соответствии с MiCA. Каждый лицензированный поставщик услуг должен быть указан в реестре, что подтверждает его юридический статус и разрешенные виды деятельности. Прозрачность этого реестра позволяет потенциальным клиентам и партнерам подтвердить легитимность этих провайдеров.
Лицензия на криптовалютную биржу в Словении позволяет держателю участвовать в транзакциях с виртуальной валютой через цифровую торговую платформу и осуществлять операции обмена между виртуальными валютами и фиатом. Все операторы должны обладать стабильной ИТ-системой, достаточной ликвидностью и четкими рыночными правилами. Только компании, утвержденные официальным Реестром CASP, имеют право официально предоставлять услуги обмена, хранения и торговли клиентам из Словении и всех других стран ЕС.
Лицензия VASP в Словении: Стратегические и операционные соображения
Авторизованные CASP в Словении получают “паспорт”, охватывающий всю еврозону и позволяющий осуществлять трансграничные операции во всех странах-членах. Тем не менее, фирмы должны иметь постоянное представительство, а также локальную точку комплаенса, чтобы оставаться под надзором. Заявителям, готовящимся к полному внедрению MiCA, рекомендуется заранее убедиться в том, что они смогут удовлетворить требования к капиталу, меры по защите данных и технические стандарты. Те, кто не перейдет на статус CASP к концу переходного периода, не будут иметь законного основания для работы в Словении или где-либо еще в ЕС.
Заключение
Внедрение MiCA стандартизировало правовую среду для специалистов, работающих с криптовалютой в Словении. Теперь национальная система регистрации заменена общеевропейской авторизацией CASP, что означает согласованность стандартов, порядок для инвестиций и улучшенный регулятивный контроль. Компании, стремящиеся выйти на словенский рынок цифровых активов, должны трансформировать свои системы и комплаенс-структуры, чтобы соответствовать этим новым требованиям.Eternity Law International предлагает индивидуальную юридическую и консультационную помощь для бизнес-проектов в сфере цифровых активов и финансов. Мы специализируемся на продаже готовых криптолицензий, помогаем в приобретении лицензий для вашего Форекс-брокера в Гонконге и предлагаем полный спектр услуг по регистрации/сопровождению фирм.
Легальна ли криптовалюта в Словении?
Да, она регулируется словенским законодательством и европейскими рамками MiCA. Только организации с лицензией CASP уполномочены вести бизнес с криптоактивами.
Освобождена ли Словения от налогов на криптоактивы?
Нет. Криптотранзакции в Словении облагаются налогом. Физические лица облагаются налогом на реализованную прибыль, в то время как бизнес-структуры должны платить корпоративный подоходный налог в соответствии с местным законодательством.
Можно ли торговать криптовалютой в Словении?
Да, через биржи с действующей лицензией CASP или провайдеров услуг, которые зарегистрированы у них. Тем, кто не зарегистрирован и проводит несанкционированные транзакции, нет места в этой стране.
Регулируется ли криптосфера в Словении?
Да. Словенское агентство по рынку ценных бумаг и Банк Словении осуществляют надзор за деятельностью с криптоактивами в соответствии с MiCA.
Взимается ли налог на прирост капитала с криптовалют в Словении?
Да. Прибыль от криптоторговли облагается налогом либо как личный доход, либо как коммерческая прибыль, в зависимости от типа деятельности.