Лицензия на криптовалюту в Латвии

Зарегистрировав компанию и получив криптовалютную лицензию в Латвии, вы открываете двери для предоставления услуг по обмену криптовалюты и хранению крипто-активов в рамках законов Европейского Союза и других стран. Наши профессиональные эксперты уже помогли сотням клиентам успешно получить лицензии для работы с криптовалютами в Латвии и других странах, что способствует активному развитию их проектов в странах ЕС. Латвийская крипто-лицензия станет надежным инструментом для вашего бизнеса, поскольку для фирм, занимающихся криптовалютой, наличие этой лицензии является ключевым фактором.

Мы готовы предложить вам комплексную профессиональную помощь в реализации любых ваших коммерческих идей. Наша компания располагает обширным перечнем уже готовых лицензий на продажу, в частности, EMI, Форекс, разрешений для гемблинга и многим другим.

Особенности крипто индустрии Латвии

Латвия представляет собой удобную юрисдикцию для получения криптолицензии, которая действует в пределах ЕС, и является благоприятной средой для создания и развития крипто-проектов и финтех-бизнеса. Преимущества этой юрисдикции включают в себя относительную простоту процедуры лицензирования, сжатые сроки и умеренные затраты на получение авторизации для работы с криптовалютными активами.

Для получения лицензии для зарегистрированной в Латвии компании необходимо предоставить ходатайство, разработать AML-политику и назначить ответственного за обмен информацией с регулятором о подозрительных сделках. Благодаря гибкой политике регулятора и опыту наших сотрудников, клиенты компании могут быть уверены в успешном получении лицензии на 99,9%.

Для вступления в криптобизнес в Латвии предлагается две разновидности криптолицензий.

1. Crypto Exchange Licence (лицензия на обмен криптовалютами). Эта лицензия предоставляет компаниям право на проведение обмена криптовалюты на фиатные деньги и наоборот. Также фирмы с данной лицензией имеют возможность обменивать различные виртуальные активы.
2. Crypto Wallet Licence (лицензия на хранение криптовалют). Компании, обладающие данной лицензией, могут создавать кастодиальные криптокошельки для своих клиентов и управлять ими. Они также предоставляют и обеспечивают возможность хранения криптовалютных активов клиентов на определенных кошельках.

Мы рекомендуем нашим клиентам получить обе лицензии с самого начала, так как это не влечет за собой дополнительных расходов, но значительно расширяет спектр потенциальных возможностей.

Как регулируется крипто-деятельность в Латвии?

Осуществление контроля в данной области находится в компетенции Службы по расследованию финансовых преступлений (FCIS) в Латвии. Название «лицензия» является условным, ведь фирмам выдается разрешительный документ для предоставления услуг в отрасли криптографических валют. Процедура получения таких документов осуществляется в форме уведомления, где компания предоставляет заявление о своем намерении работать с криптовалютой. К заявке прикладывается необходимый пакет документов. Проверка соответствия компании законным требованиям и выдача разрешений проводятся FCIS.

Основные требования

Лицензию на осуществление операций с криптоактивами в Латвии могут получить как местные компании, так и филиалы иностранных предприятий. Несмотря на то что владельцы и руководители фирмы могут быть нерезидентами Латвии, каждое физическое лицо, связанное с компанией, должно иметь безупречную деловую репутацию, подтверждаемую справкой об отсутствии судимости.

Основные требования, предъявляемые FCIS и литовским законодательством к криптокомпаниям, включают следующее.

1. KYC (Знай своего клиента). Каждая криптокомпания в Латвии должна разработать четкие правила проверки клиентов, включая проверку документов, происхождение средств, внесение в санкционные списки и списки PEP и т. д. Важны также принципы безопасного хранения информации, связанной с клиентами.
2. Учет и мониторинг транзакций. Предполагается, что компания, обладающая криптолицензией, должна проводить учет и мониторинг всех криптовалютных сделок и транзакций клиентов для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, согласно требованиям регулятора в Латвии (FCIS).
3. Менеджер по противодействию отмыванию денег (MLRO). Компании, осуществляющие обмен криптовалют и виртуальных активов, должны иметь сотрудника-резидента, который будет работать с MLRO. Этот специалист должен передавать в регулирующие органы данные о подозрительных или нестандартных сделках и поддерживать постоянный контакт с FCIS.

Как получить лицензию?

Получение лицензии VASP в Латвии начинается с подачи уведомления регулятору о желании проводить операции по обмену или хранению виртуальных активов. Это также включает регистрацию соответствующей деятельности в Коммерческом регистре Латвии и выполнение других процедур. Краткое описание основных этапов включает в себя следующее.

1. Начните с регистрации компании в Латвии, предпочтительно в форме общества с ограниченной ответственностью.
2. Разработайте и внедрите эффективные меры и принципы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Это включает оценку связанных с компанией рисков и политику управления рисками.
3. Информируйте регулятора о своих намерениях, пройдя регистрацию как оператор обмена виртуальной валюты и/или оператор кошелька-депозитария криптовалюты.
4. Получите операционный расчетный счет для взаимных расчетов с клиентами. Мы предоставляем различные варианты для компаний в банках или системах электронных денег (EMI или PSP), поддерживающих высокий риск.
5. Назначьте ответственного за соблюдение AML/CFT законодательства (MLRO/AML-офицера), который будет поддерживать связь с органами регулирования и сообщать о подозрительных операциях.
6. В письменной форме уведомите регулятора (FCIS) о лицах, ответственных за соблюдение мер по AML/CFT, предоставив их персональные данные.

Специалисты нашей компании готовы предложить оптимальные решения для получения криптовалютной лицензии в Латвии, обеспечивая быстрое и эффективное выполнение всех шагов как лично, так и онлайн на основе доверенности. Мы также можем оказать вам профессиональные услуги по получению другого рода разрешений, в частности, гемблинг лицензии в Румынии, Форекс-разрешения в Эстонии и многое другое.

Процедура идентификации и проверки клиента

1. Установление, действует клиент от своего имени или представляет интересы другого лица. В последнем случае необходимо выяснить идентичность этого лица.
2. Сбор информации.
3. Перепроверка личных данных конечных бенефициаров (UBO), директоров, акционеров, членов правления из независимых источников.
4. Исследование деловых связей клиента.
5. Периодическое пересмотр и обновление информации и документов о клиентах, с которыми уже установлено сотрудничество.

Принятие решения о сотрудничестве или прекращение сотрудничества при получении информации о следующих субъектах:

• тех, к которым применяются международные санкции;
• тех, кто раньше был заподозрен в отмывании средств или помощи терроризму;
• политически значимых лицах (politically exposed persons);
• резидентах юрисдикций, где не применяются должные меры AML.

Процесс идентификации клиента должен быть проведен следующим образом.

1. Перед установлением деловых взаимоотношений.
2. Перед проведением случайного обмена либо операций с криптографическими валютами от 1000 евро.
3. При сомнениях в правильности или точности данных о клиенте или получателе денег.
4. При любых подозрениях в связи с операциями или транзакциями, связанными с отмыванием средств и финансированием терроризма.

Преимущества получения крипто лицензии в Латвии с нашей компанией

Имея многолетний опыт в отрасли лицензирования компаний разного уровня в Латвии и других странах мы готовы предоставить высокоэффективную поддержку тем, кто стремится получить криптовалютную лицензию в Латвии.

Мы предлагаем полноценный комплекс действий, необходимых для авторизации поставщика криптовалютных услуг, включая регистрацию компании в Латвии и ее аффилированных лиц, а также подготовку и запуск политик и правил AML и KYC. Все этапы, включая регистрацию фирмы и подготовку документации, мы можем провести в режиме онлайн, без необходимости вашего присутствия.

1. Получение криптовалютной лицензии компании в Латвии с предоставлением необходимого пакета документов.
2. Подготовка всех процедур в соответствии с правилами идентификации клиентов.
3. Разработка процедур согласно требованиям по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем.
4. Получение лицензии оператора по обмену криптовалюты или лицензии на кошельки по хранению криптовалюты.
5. Услуги бухгалтерского учета.
6. Составление отчетности.

На запрос клиента предоставляется бухгалтерское сопровождение и другие необходимые услуги для деятельности криптовалютной фирмы. Все эти меры направлены на обеспечение успешного получения криптовалютной лицензии в Латвии и эффективного функционирования бизнеса в данной области. Наши юристы также готовы оказать вам квалифицированную помощь в получении другого рода разрешений, в частности, банковской лицензии на Коморских островах, гемблинг разрешения на Мальте и многое другое.