Брокерская компания с лицензией на осуществление платежей – Кипрская инвестиционная фирма на продажу

Помимо прочего, лицензированная и регулируемая инвестиционная компания значительно сокращает время выхода на рынок и ведение бизнеса, что может привести к потоку новых доходов в нынешней бурно развивающейся глобальной финансовой среде.

Кипр, будучи одним из полноправных членов ЕС с хорошо развитой нормативно-правовой базой, стал одним из самых привлекательных направлений в мире для любого поставщика финансовых услуг, нуждающегося в стратегическом выходе на рынок ЕЭЗ.

В этой статье мы подробнее рассмотрим возможность инвестирования в кипрскую инвестиционную компанию, которая занимается брокерской деятельностью и интегрированными платежными услугами, предлагая уникальное сочетание, которое обеспечит широкие возможности и масштаб для вашего бизнеса по всему континенту.

Почему же тогда Кипр?

Кипр славится своей налоговой и нормативно-правовой средой, а также благоприятной для инвесторов финансовой организацией и очень благоприятной деловой атмосферой.

Регулирование осуществляется Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC). Например, кипрские инвестиционные компании (КИФ) получают следующие преимущества:

• Доступ к единому рынку ЕС благодаря правам, предусмотренным MiFID II.
• Высокая репутация в сфере регулирования среди европейских и мировых инвесторов.
• Растет экосистема финтех-компаний, брокерских компаний и инвестиционных фондов.
• Приятно низкая ставка корпоративного налога в размере 12,5%.
• Ресурсы талантливых многоязычных финансовых специалистов.

Что значит быть кипрской инвестиционной фирмой (КИФ)?

КИФ — это юридические лица, созданные CySEC для осуществления определенных инвестиционных видов деятельности индивидуально или коллективно, таких как:

• — Прием и передача поручений от имени клиентов
• — Исполнение поручений клиентов
• — Операции за собственный счет
• — Управление портфелем
• — Инвестиционное консультирование
• — Андеррайтинг финансовых инструментов и/или размещение финансовых инструментов. Это означает, что КИФ фактически уполномочены действовать в качестве розничных или институциональных брокеров, управляющих активами и/или рыночных посредников — в зависимости от типа CIF лицензии, на которую они подают заявку. Кроме того, CIF несут дополнительные обязательства в отношении AML/KYC, финансовой отчетности и достаточности капитала, а регулирование посредством стандартных аудиторских проверок осуществляется в соответствии с директивами ЕС; следовательно, это обеспечивает им большую международную пригодность.

Что делает эту сделку уникальной? – Брокерская деятельность с платежной лицензией

В отличие от большинства CIF, доступных на вторичном рынке, эта возможность включает в себя платежную лицензию наряду с традиционной брокерской лицензией. Такая двойная структура дает существенные преимущества, в том числе:

Услуги как функциональное расширение

В рамках лицензии платежного учреждения Брокерская компания, лицензированная STP может предоставлять следующие неинвестиционные услуги:

• Денежные переводы
• Обработка платежей
• Выпуск платежных инструментов
• Эквайринг, то есть услуги, связанные с торговцами, принимающими электронные платежи
• Выпуск электронных денег
• Вышеуказанная услуга предоставляет широкий спектр финансовых услуг, поддерживающих как торговую, так и транзакционную деятельность.

2. Интегрированная финансовая экосистема

Тот факт, что обе лицензии существуют у юридического лица, делает его универсальным центром для клиентов, которым требуются инвестиционные и платежные услуги. Например:

• Клиент брокерской компании вносит депозит на счет того же юридического лица через встроенный платежный шлюз.
• Трудности в пользовательском опыте снижаются, поскольку внутренние переводы между инвестиционными и платежными счетами упрощаются.

3. Масштабируемость между секторами

Компания может легко переключиться на такие секторы, как финтех, необанкинг, крипто-фиатные шлюзы и альтернативные платежи, чтобы повысить гибкость своей адаптации на этом рынке.

4. Синергия с регуляторными органами

Работая под контролем CySEC и Центрального банка Кипра (CBC), компания демонстрирует высокий уровень соответствия требованиям и надежности регуляторов, что часто является решающим фактором при привлечении клиентов и партнеров. 

Лицензии:

• Лицензия CIF на управление портфелем, исполнение ордеров и инвестиционное консультирование
• Лицензия платёжной организации на денежные переводы и обслуживание счёта
• Паспортные права: MiFID II для инвестиционных услуг, PSD2 для платежей
• Банковские партнёры: Несколько банков ЕС, EMI и корреспондентские отношения
• ИТ-инфраструктура: CRM, торговая платформа, инструменты KYC/AML
• Клиенты: Привлеченные розничные и корпоративные клиенты из юрисдикций ЕС и стран, не входящих в ЕС
• Финансовое положение: Чистый баланс, отсутствие долгов, отсутствие судебных разбирательств

Стратегические преимущества приобретения

Покупка существующей CIF с платёжной лицензией даёт ряд преимуществ Операционные и стратегические преимущества:

Быстрый выход на рынок

Создание лицензированного финансового учреждения с нуля может занять 12–24 месяца из-за сложных требований соответствия и задержек с регулирующими органами. Приобретение действующей CIF обеспечивает немедленный доступ к рынку, включая банковские услуги, лицензирование и готовность к привлечению клиентов.

Эффективность затрат

Хотя подача заявки на получение новой лицензии может быть капиталоемкой (стоимостью от 200 000 до 500 000 евро и более), приобретение готовой и действующей компании сокращает первоначальные инвестиции и позволяет избежать непредвиденных расходов на соблюдение нормативных требований.

Репутация перед регуляторами

Устоявшаяся CIF с платежной лицензией и безупречной историей часто более привлекательна для банковских партнеров, инвесторов и B2B-клиентов, особенно тех, кто с осторожностью относится к привлечению новых компаний.

Соблюдение нормативных требований и управление

Приобретение CIF с платежной лицензией требует тщательной проверки благонадежности и уведомления регулятора. Ключевые аспекты соблюдения нормативных требований включают в себя:

• Изменение состава акционеров: Любая передача акций (свыше определенных пороговых значений) должна быть одобрена CySEC и CBC. 
• Требования к пригодности и добросовестности: Новые директора и акционеры должны пройти регулирующую оценку на предмет добросовестности, компетентности и финансовой устойчивости.
• Непрерывность деятельности: Компания должна продемонстрировать, что предоставление текущих услуг не будет прервано после приобретения.

Контрольный список для комплексной проверки

Перед покупкой покупателям следует изучить:

• Лицензионную документацию и сферу деятельности;
• Внутренние политики (AML/KYC, управление рисками, рассмотрение жалоб);
• Финансовую отчетность и аудиторские заключения;
• Налоговую отчетность и соблюдение НДС;
• Договоры с поставщиками ИТ, банками и клиентами;
• Штатную структуру и трудовые договоры;
• Судебные споры (если таковые имеются);
• Исходный код или право собственности на запатентованные технологии;

Действия после приобретения

После приобретения новый владелец может приступить к:

1. Обновлению структуры — назначению новых директоров, акционеров или бенефициарных владельцев;
2. Интеграции новых услуг — модернизации платформ, расширению клиентской базы или выходу на новые рынки;
3. Ребрендинг — при необходимости компания может быть переименована, сменена на другой бренд или перемещена на Кипре. Подайте заявку на дополнительные разрешения, включая регистрацию криптовалют или расширение области действия лицензии PI.

Кому следует рассмотреть это приобретение?

Эта возможность идеально подходит для:

• Форекс- и CFD-брокеров, стремящихся выйти на рынок ЕС;
• Финтех-стартапов, ищущих возможности для двойного инвестирования и платежей;
• EMI или PSP, стремящихся расширить свою деятельность в сфере управления портфелями;
• Международных инвесторов, стремящихся к получению паспорта в ЕЭЗ;
• Криптовалютных бирж, желающих получить регулируемые фиатные шлюзы.

Заключение

Покупка кипрской инвестиционной компании с брокерской и платежной лицензией — редкая и выгодная возможность в сфере европейских финансовых услуг. Она сочетает в себе преимущества проверенного соответствия требованиям, диверсифицированных источников дохода и немедленного доступа к рынку ЕЭЗ. Для предпринимателей, финтех-компаний и финансовых учреждений, готовых к масштабированию, это готовое решение может обеспечить конкурентное преимущество в строго регулируемой, но прибыльной сфере.