Eternity Law International Новости Регулирование банковского сектора в Германии

Регулирование банковского сектора в Германии

Опубликовано:
17 октября, 2022

При рассмотрении вопроса о выходе на финансовый рынок Германии первый вопрос, который всегда возникает у новых компаний, — это регулирование банковского сектора в Германии: нужна ли лицензия BaFin для предоставления услуг? В юрисдикции Германии BaFin является регулятором финансового сектора, который применяет ряд директив ЕС и административных положений для обеспечения надлежащего функционирования немецкого финансового рынка. Согласно действующему законодательству, компании, выходящие на рынок Германии / ЕС, должны определить, нужно ли им получать лицензию BaFin для ведения своего бизнеса.

Кому нужна лицензия BaFin?

BaFin является органом финансового регулирования Германии. По состоянию на сегодня львиная доля деятельности в финансовой сфере требует предварительного лицензирования от этого регулирующего органа. Мелкие компании иногда предоставляют услуги, на которые они должны были бы получить лицензию без получения такого разрешения. Такая деятельность считается нарушением немецкого законодательства, и мы настоятельно рекомендуем не обходить закон. Лучшим вариантом избежать любых юридических проблем с регулирующим органом является определение соответствия условиям лицензирования до начала деятельности в Германии. Следует также отметить, что лицензия BaFin часто действительна только для определенных услуг или продуктов, перечисленных в заявке компании.

Криптовалютный бизнес и краудфандинговые платформы

Наряду с банками и провайдерами финансовых услуг, в лицензиях нуждаются и криптовалютные и краудфандинговые компании. Это зависит от их бизнес-модели и закона о надзоре за платежными услугами (ZAG). Согласно недавним положениями немецкого законодательства, виртуальная валюта теперь классифицируется как финансовый инструмент или, точнее, как денежные единицы. Если вы имеете дело с такими активами профессионально, то вам нужна лицензия. Это также относится к созданию Финтех-бизнеса в Германии.

Последствия ведения бизнеса без лицензии

Если поставщик финансовых услуг продолжает вести несанкционированный бизнес, компания обычно получает предупреждение письмом от регулирующего органа. Оказание услуг без соответствующего разрешения может повлечь за собой серьезные последствия и штрафы для соответствующих компаний и физических лиц, действующих:

  • Любые признаки осуществления деятельности без лицензии подпадают под Раздел 54 Закона о банковской деятельности (KWG) или раздел 31 Закона о надзоре за финансовыми услугами (ZAG) и, соответственно, подлежат наказанию.
  • Компания или лицо, которые предоставляли такие услуги без лицензии, больше не должны рассматриваться как «надежные», что может создать препятствия при дальнейших попытках получения разрешения.
  • Конкуренты могут подать в суд на судебный запрет в отношении не лицензированных предприятий. Затем такому бизнесу будет запрещено осуществлять свою деятельность путем временного судебного запрета или административного штрафа в размере до 250 000 евро.
  • Клиенты могут предъявлять гражданские иски, если им был нанесен ущерб в результате услуг, оказанных без лицензии. Согласно Закону О защите, каждый, кто совершает это нарушение, несет ответственность за ущерб только по этой причине.

Сколько стоит лицензия BaFin?

Цены на подачу заявки на получение лицензии различаются в зависимости от определенных услуг или операций, для которых получается лицензия.

Как правило, плата за лицензию в соответствии с разделом 32 (1) KWG варьируется от 2000 до 17 000 евро за финансовые услуги. Получение лицензии на осуществление банковских операций стоит от 5 000 до 20 000 евро.

Если разрешение выдано только для предоставления услуг таких компаний, как:

  • Депозитный бизнес,
  • Форекс-бизнес,
  • Факторинговый бизнес и
  • Лизинговый бизнес,

плата BaFin составляет 2600 евро. Если заявка подается на расширенный пакет услуг, плата также может быть выше. Что касается расходов на лицензирование, то также следует учитывать гонорары юриста и другие сопутствующие платежи.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Вам может быть интересно

Регулирующая организация FINMA в Швейцарии

Швейцарское управление по надзору за финансовыми рынками (FINMA) – это государственная структура, швейцарский регулятор, который является одним из самых надежных в мире, так как требования регулятора очень строгие. Его деятельность сосредоточена на финансовом регулировании, а именно: защита от создания коррупционных схем для отмывания денег, надзор за работой банков, страховыми компаниями, фондовыми биржами и дилерами по...

Регистрация компании на Сент Винсент

Стоимость регистрации 1 350.00 EUR Стоимость продления компании 1 200.00 EUR Количество директоров 1 Корпоративный налог 0.00% Уплаченный Уставной Капитал 1.00 Требования к обязательной отчетности Нет Требования к местному офису — Нет Требование назначить секретаря компании — Факультативно Всегда в наличии готовые компании на продажу. Сделать запрос Уставной капитал компании на Сент Винсент Стандартная валюта — USD Стандартный...

Лицензия на криптовалюту в Словении

В Словении, деятельность криптовалютных фирм всячески поощряется и поддерживается, как и вся данная сфера в целом. В стране организовывается множество конференций, которые связаны с этой индустрией. В рамках данных мероприятий обсуждаются вопросы запуска криптобизнеса в юрисдикции, эффективность установленного государством регулирования и прочее. Помимо прочего, важное значение для предпринимателей, желающих открыть фирму именно в данной нише,...

Преимущества регистрации компании в Болгарии

Из-за доступных цен на рабочую силу и ставки корпоративного налога в размере 10% многие предприятия переносят свои офисы в Болгарию. Таким образом, если Вы планируете открыть компанию в Болгарии, мы сможем дать  Вам важные данные, которые помогут Вам лучше понять аспекты торговли в Болгарии. Вы можете получить информацию об основных преимуществах регистрации компании в Болгарии...

Четыре перспективные юрисдикции для открытия брокерской компании на рынке Форекс

Финансовые моря широки и глубоки, а доминирующую роль в них играет огромный рынок иностранных валют, где каждый день совершаются сделки на сумму свыше 6 триллионов долларов. В центре этой огромной сферы находятся форекс-брокеры – компании, которые открывают трейдерам доступ к мировой арене валютных операций. Создание официально признанного и регулируемого форекс-брокера – задача не из легких,...

Вы хотите зарегистрировать предприятие по оказанию денежных услуг (MSB) в Канаде?

Современные бизнес-проекты связаны с предоставлением высокотехнологических услуг. Если говорить о финансовых структурах, то крайне выгодным бизнесом является работа в сфере предоставления услуг по работе с денежными средствами. На рынке регулярно требуются новые компании, которые могли бы обеспечить быстрые и качественные денежные переводы и операции с иностранными валютами. Однако таким компаниям нужно следовать многим инструкциям и...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7