Eternity Law International Новости Регулирование банковского сектора в Германии

Регулирование банковского сектора в Германии

Опубликовано:
17 октября, 2022

При рассмотрении вопроса о выходе на финансовый рынок Германии первый вопрос, который всегда возникает у новых компаний, — это регулирование банковского сектора в Германии: нужна ли лицензия BaFin для предоставления услуг? В юрисдикции Германии BaFin является регулятором финансового сектора, который применяет ряд директив ЕС и административных положений для обеспечения надлежащего функционирования немецкого финансового рынка. Согласно действующему законодательству, компании, выходящие на рынок Германии / ЕС, должны определить, нужно ли им получать лицензию BaFin для ведения своего бизнеса.

Кому нужна лицензия BaFin?

BaFin является органом финансового регулирования Германии. По состоянию на сегодня львиная доля деятельности в финансовой сфере требует предварительного лицензирования от этого регулирующего органа. Мелкие компании иногда предоставляют услуги, на которые они должны были бы получить лицензию без получения такого разрешения. Такая деятельность считается нарушением немецкого законодательства, и мы настоятельно рекомендуем не обходить закон. Лучшим вариантом избежать любых юридических проблем с регулирующим органом является определение соответствия условиям лицензирования до начала деятельности в Германии. Следует также отметить, что лицензия BaFin часто действительна только для определенных услуг или продуктов, перечисленных в заявке компании.

Криптовалютный бизнес и краудфандинговые платформы

Наряду с банками и провайдерами финансовых услуг, в лицензиях нуждаются и криптовалютные и краудфандинговые компании. Это зависит от их бизнес-модели и закона о надзоре за платежными услугами (ZAG). Согласно недавним положениями немецкого законодательства, виртуальная валюта теперь классифицируется как финансовый инструмент или, точнее, как денежные единицы. Если вы имеете дело с такими активами профессионально, то вам нужна лицензия. Это также относится к созданию Финтех-бизнеса в Германии.

Последствия ведения бизнеса без лицензии

Если поставщик финансовых услуг продолжает вести несанкционированный бизнес, компания обычно получает предупреждение письмом от регулирующего органа. Оказание услуг без соответствующего разрешения может повлечь за собой серьезные последствия и штрафы для соответствующих компаний и физических лиц, действующих:

  • Любые признаки осуществления деятельности без лицензии подпадают под Раздел 54 Закона о банковской деятельности (KWG) или раздел 31 Закона о надзоре за финансовыми услугами (ZAG) и, соответственно, подлежат наказанию.
  • Компания или лицо, которые предоставляли такие услуги без лицензии, больше не должны рассматриваться как «надежные», что может создать препятствия при дальнейших попытках получения разрешения.
  • Конкуренты могут подать в суд на судебный запрет в отношении не лицензированных предприятий. Затем такому бизнесу будет запрещено осуществлять свою деятельность путем временного судебного запрета или административного штрафа в размере до 250 000 евро.
  • Клиенты могут предъявлять гражданские иски, если им был нанесен ущерб в результате услуг, оказанных без лицензии. Согласно Закону О защите, каждый, кто совершает это нарушение, несет ответственность за ущерб только по этой причине.

Сколько стоит лицензия BaFin?

Цены на подачу заявки на получение лицензии различаются в зависимости от определенных услуг или операций, для которых получается лицензия.

Как правило, плата за лицензию в соответствии с разделом 32 (1) KWG варьируется от 2000 до 17 000 евро за финансовые услуги. Получение лицензии на осуществление банковских операций стоит от 5 000 до 20 000 евро.

Если разрешение выдано только для предоставления услуг таких компаний, как:

  • Депозитный бизнес,
  • Форекс-бизнес,
  • Факторинговый бизнес и
  • Лизинговый бизнес,

плата BaFin составляет 2600 евро. Если заявка подается на расширенный пакет услуг, плата также может быть выше. Что касается расходов на лицензирование, то также следует учитывать гонорары юриста и другие сопутствующие платежи.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Вам может быть интересно

ISO 29001: Нефтяная и газовая промышленность

Отраслевые стандарты разрабатываются с целью унификации систем управления, интеграции их друг с другом, тем самым оптимизируя процессы администрирования предприятия. В основе этого стандарта лежит процессный подход – идентификация деятельности предприятия, включая сам менеджмент качества и анализ методов управления этими процессами. ISO 29001 представляет собой своего рода техническую спецификацию, разработанную для нефтяной, нефтехимической и газовой промышленности....

Лицензия на осуществление букмекерской деятельности на Кипре

Десять лет назад Кипр принял закон № 106 (i) 2012 (с изменениями, внесенными в 2019 году), который регулирует беттинг (размещение ставок) в Республике Кипр. Таким образом, вся деятельность по размещению ставок на спорт регулируется законом. Интернет-казино, покер-рум, бинго-холл и биржевые ставки теперь ограничены законодавчположениями. Закон устанавливает две категории лицензий на беттинг (лицензия на ставки на...

Налогообложение для IT

Налогообложение для IT. Повышение эффективности Налогообложение для IT — один из факторов, влияющих на эффективность данной предпринимательской деятельности. Не выплачивать налоги запрещено на законодательном уровне. Налоги – безраздельный элемент бизнеса, и не оплачивать их невозможно. Однако данные выплаты можно оптимизировать. Любой человек, имеющий собственный бизнес, желает получать больший доход и выплачивать налоги в меньшем количестве....

Регулирующие правила для Форекс брокеров в США

Во всем миру ежедневно осуществляются миллионы операций по обмену иностранной валюты посредством внебиржевых рынков. Интернет-сеть, как безграничное пространство, позволяет обеспечить беспрепятственный доступ. Кроме того, вне зависимости от географических границ, каждый трейдер может торговать в любой из существующих валют. В пределах розничного рынка Форекс продолжает расти спекулятивная торговля. Как результат таких операций, могут появиться брокеры, банковские...

Инвестиции в акции

Инвестиции в акции Инвестировать в акции – это на сегодняшний день считается одна из наиболее выгодных и доходных вариаций накопления, сохранности и увеличения денежных ресурсов, безусловно, только при условии, что будут выполнены правила игры на фондовом рынке. Если вы делаете выбор в сторону самостоятельного вложения денег в акции, то вам важно предварительно получить весь объем необходимой...

Регистрация компаний на Кипре

Регистрация компаний на Кипре Регистрация компаний на Кипре по-прежнему остается популярной территорией для регистрации компаний разных типов. К ним относятся: торговые компании; компании IT-сферы; различные холдинги. Рассмотрим подробнее преимущества регистрации компаний на Кипре. Основные преимущества У Кипра есть три основных и важных плюса: низкая ставка налогообложения; возможность открыть счета в банке; несомненное удобство регистрации. У...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Нью-Йорк

1178 Бродвей, 3-й этаж № 3353 Нью-Йорк, NY 10001

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7