Eternity Law International — Новости — Регулирование банковского сектора в Германии

Регулирование банковского сектора в Германии

Опубликовано:
17 октября, 2022

При рассмотрении вопроса о выходе на финансовый рынок Германии первый вопрос, который всегда возникает у новых компаний, — это регулирование банковского сектора в Германии: нужна ли лицензия BaFin для предоставления услуг? В юрисдикции Германии BaFin является регулятором финансового сектора, который применяет ряд директив ЕС и административных положений для обеспечения надлежащего функционирования немецкого финансового рынка. Согласно действующему законодательству, компании, выходящие на рынок Германии / ЕС, должны определить, нужно ли им получать лицензию BaFin для ведения своего бизнеса.

Кому нужна лицензия BaFin?

BaFin является органом финансового регулирования Германии. По состоянию на сегодня львиная доля деятельности в финансовой сфере требует предварительного лицензирования от этого регулирующего органа. Мелкие компании иногда предоставляют услуги, на которые они должны были бы получить лицензию без получения такого разрешения. Такая деятельность считается нарушением немецкого законодательства, и мы настоятельно рекомендуем не обходить закон. Лучшим вариантом избежать любых юридических проблем с регулирующим органом является определение соответствия условиям лицензирования до начала деятельности в Германии. Следует также отметить, что лицензия BaFin часто действительна только для определенных услуг или продуктов, перечисленных в заявке компании.

Криптовалютный бизнес и краудфандинговые платформы

Наряду с банками и провайдерами финансовых услуг, в лицензиях нуждаются и криптовалютные и краудфандинговые компании. Это зависит от их бизнес-модели и закона о надзоре за платежными услугами (ZAG). Согласно недавним положениями немецкого законодательства, виртуальная валюта теперь классифицируется как финансовый инструмент или, точнее, как денежные единицы. Если вы имеете дело с такими активами профессионально, то вам нужна лицензия. Это также относится к созданию Финтех-бизнеса в Германии.

Последствия ведения бизнеса без лицензии

Если поставщик финансовых услуг продолжает вести несанкционированный бизнес, компания обычно получает предупреждение письмом от регулирующего органа. Оказание услуг без соответствующего разрешения может повлечь за собой серьезные последствия и штрафы для соответствующих компаний и физических лиц, действующих:

  • Любые признаки осуществления деятельности без лицензии подпадают под Раздел 54 Закона о банковской деятельности (KWG) или раздел 31 Закона о надзоре за финансовыми услугами (ZAG) и, соответственно, подлежат наказанию.
  • Компания или лицо, которые предоставляли такие услуги без лицензии, больше не должны рассматриваться как «надежные», что может создать препятствия при дальнейших попытках получения разрешения.
  • Конкуренты могут подать в суд на судебный запрет в отношении не лицензированных предприятий. Затем такому бизнесу будет запрещено осуществлять свою деятельность путем временного судебного запрета или административного штрафа в размере до 250 000 евро.
  • Клиенты могут предъявлять гражданские иски, если им был нанесен ущерб в результате услуг, оказанных без лицензии. Согласно Закону О защите, каждый, кто совершает это нарушение, несет ответственность за ущерб только по этой причине.

Сколько стоит лицензия BaFin?

Цены на подачу заявки на получение лицензии различаются в зависимости от определенных услуг или операций, для которых получается лицензия.

Как правило, плата за лицензию в соответствии с разделом 32 (1) KWG варьируется от 2000 до 17 000 евро за финансовые услуги. Получение лицензии на осуществление банковских операций стоит от 5 000 до 20 000 евро.

Если разрешение выдано только для предоставления услуг таких компаний, как:

  • Депозитный бизнес,
  • Форекс-бизнес,
  • Факторинговый бизнес и
  • Лизинговый бизнес,

плата BaFin составляет 2600 евро. Если заявка подается на расширенный пакет услуг, плата также может быть выше. Что касается расходов на лицензирование, то также следует учитывать гонорары юриста и другие сопутствующие платежи.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Вам может быть интересно

Финтех бизнес в Европе

В начале 2021 года в Европе был запущен один стартап, инвестиции в который превысили десять миллиардов долларов. На сегодняшний день, таких проектов в Европе уже три. Эксперты говорят, что безумие Финтех-индустрии уже охватило весь континент и проявится в еще не одном таком масштабном проекте. Финтех бизнес в Европе — это возможность не просто реализовать свои...

Лицензия EMI в Бельгии

Финансовый ландшафт быстро меняется, наряду с электронными денежными учреждениями (EMI) играющими ключевую роль в нашем подходе к финансовым операциям и продажам. Бельгия, часто называемая «Финтех-центром Европы», является символом инноваций в финансовом секторе. Одним из двигателей развития финтех-сектора в Бельгии является доступность и привлекательность лицензий EMI. В этой статье мы ближе рассмотрим основные преимущества, процесс подачи...

Инвестирование в недвижимость

Инвестирование в недвижимость — «преимущества» и «недостатки» Многие инвесторы сегодня убеждены, что вкладывать в недвижимость, — это одно из самых прибыльных и высокоэффективных применений для финансовых средств. В этой статье хочется раскрыть все плюсы и минусы относительно инвестирования в недвижимость. Основные преимущества инвестиций в недвижимость Если вложить капитал в недвижимость, то можно защитить свои финансы...

Лицензия EMI в Венгрии: обзор

Венгрия представляет значительную часть сферы управления (бизнеса) ЕС, и все эмитенты электронных денег (EMI) подпадают под действие действующего законодательства ЕС (в частности, Директив ЕС 2009/110/EC и 2015/2366). Любые платформы, осуществляющие выпуск или использование электронных средств, могут быть зарегистрированы только как EMI. Согласно Закону, каждая организация должна подать заявку на получение лицензии EMI в Венгрии, чтобы...

Оформления украинского гражданства усыновленным лицам

Оформления украинского гражданства усыновленным лицам Оформления украинского гражданства усыновленным лицам. Исходя из статьи 11, указанной в украинском законодательстве «Про гражданство», все дети, проживающие в Украине, имеют право на получение украинского гражданства на таких условиях, как: дети, являющиеся иностранцами либо не имеющие никакого гражданства, подлежащие усыновлению, могут стать жителями Украины при соблюдении некоторых условий. Одна особа...

Корпоративные налоги в Бельгии в 2024 году

Предприятия в Бельгии обязаны платить корпоративный налог со своей прибыли. Тем не менее, для некоторых видов предприятий существует ряд исключений и налоговых льгот. Ставка, которую вы должны платить, зависит не только от вида бизнеса, но и от суммы вашего дохода. Предприятия обязаны подавать налоговую декларацию своей компании каждый год и осуществлять ежеквартальные платежи. Фирмы могут...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360