Лицензия AEMI в Литве

Сегодня мы поговорим о государстве, которое 2 года назад регулировало процесс получения лицензии AEMI. Владельцы, решившие работать в этой сфере и желающие получить лицензию платежной системы в стране, теперь смогут удаленно регистрировать счета для своих клиентов.

Лицензию на эмиссию виртуальной валюты в Литве можно оформить в течение нескольких месяцев (максимум полгода), что является одним из преимуществ легального оформления. Чтобы разобраться с деталями открытия бизнеса в этой сфере, воспользуйтесь услугами компетентных специалистов.

Владелец лицензии уполномоченного AEMI в Литве может предоставлять любые услуги в ЕС без необходимости прохождения процесса получения разрешения в любом другом государстве, являющемся членом ЕС.

Также можно подать заявку на приобретение ограниченного разрешения AEMI. Обладатель ограниченного разрешения сможет оказывать услуги на территории страны. Стоит учитывать, что в отношении оборота компании будут применяться некоторые ограничения.

Требования к лицензии AEMI в Литве

• Соответствие представляемых документов: представляемые документы должны соответствовать требованиям нормативно-правовых актов, регламентирующих деятельность AEMI и надзор за ними; должны быть предоставлены все верные данные, установленные правовыми актами или запрошенные дополнительно;
• Соблюдение минимальных требований к капиталу для AEMI: в соответствии с положениями Закона Литовской Республики AEMI должен иметь минимальный первоначальный капитал в размере не менее 350,000 евро, и это требование не распространяется на AEMI, занимающуюся ограниченной деятельностью. Среднее количество электронных денег в обращении за предыдущие 6 месяцев AEMI, которому выдано разрешение платежного учреждения на AEMI (где деятельность, предусмотренная бизнес-планом, не осуществляется), не может превышать 900,000 евро в месяц, за исключением в случае, предусмотренном пунктом 7 статьи 12 Закона. В случае превышения этого лимита учреждение должно в течение 30 дней после обнаружения этого факта обратиться в Банк страны за получением лицензии AEMI на неограниченную деятельность;
• Пригодность AEMI и ее акционеров или обладателей права голоса: лица, которые имеют значительную долю в уставном капитале AEMI и/или права голоса, должны быть в состоянии обеспечить надежное и разумное управление AEMI, иметь достаточно высокую репутацию и финансовую устойчивость (разрешение AEMI подлежит требованиям в отношении пригодности и правомерности акционеров или держателей права голоса);
• Пригодность и соответствие менеджеров учреждений электронных денег: менеджеры AEMI должны иметь хорошую репутацию и обладать опытом, необходимыми для надлежащего выполнения своих обязанностей.
• Операционный план должен соответствовать способности учредителей AEMI (акционеров или обладателей права голоса) реализовать его, в то время как будущая AEMI на момент получения разрешения должна быть готова предоставлять финансовые услуги безопасным и надежным образом.

Преимущества авторизованной лицензии

Такая финансовая структура позволяет решить основную сложность современной мировой экономической ситуации для крупного транснационального бизнеса — банковские услуги и международные переводы (особенно в долларах США). Владельцам AEMI доступны 10 преимуществ и функций:

• Получение SWIFT.
• Выдача счетов IBAN клиентам учреждения.
• Дистанционное открытие счетов.
• Выпуск платежных карт Visa или MasterCard, привязанных к счету клиента.
• Возможность совершать платежи с банками по всему миру в долларах США/евро/фунтах стерлингов и других валютах.
• Самостоятельное принятие решений о проведении платежей и открытии счетов. В том числе корреспондентские счета по всему миру.
• Возможность создания собственного отдела по борьбе с отмыванием денег.
• Предоставление услуг, позволяющих разместить денежные средства на платежном счете или снять их, а также все операции, необходимые для функционирования платежного счета.
• Выполнение операций по денежному переводу, включая перевод денежных средств на платежный счет поставщика платежных услуг пользователя.
• Выпуск платежных инструментов или эквайринг платежных операций.

Страна в настоящее время является одной из самых благоприятных юрисдикций для запуска AEMI. Центральный государственный банк, через который проходит вся процедура, очень лояльно относится к возможным ошибкам или недостаткам организации бизнеса в первый год его существования.

Как получить лицензию на электронные деньги в Литве

Бизнесмены, желающие оформить лицензию на электронные деньги в Литве, могут обратиться за консультацией к сотрудникам нашей компании, а также мы окажем поддержку на всех этапах создания бизнеса:

1. В первую очередь вам потребуется зарегистрировать компанию в стране (аналог LLC, уставный капитал: не менее 350,000 евро).
2. Далее следует этап открытия счета для литовской компании. Независимо от того, есть ли у компании счета в других странах, бизнесмены, желающие получить лицензию AEMI в Литве, должны открыть счет в стране.
3. Среди руководителей должен быть гражданин государства, который будет иметь опыт работы в этой сфере и быть компетентным.
4. Менеджер компании (на весь период существования компании) должен проживать в стране.
5. Среди учредителей должно быть хотя бы одно физическое лицо.

Документы, необходимые для получения лицензии в Литве

• учредительная документация;
• паспорт бенефициара и подтверждение места жительства бенефициара;
• бизнес-план;
• описание процедуры безопасности для будущих клиентов;
• документ, подтверждающий наличие счета в местном банке;
• договор аренды, подтверждающий наличие реального офиса.
• дополнительные сертификаты, при необходимости (в индивидуальном порядке).

Процедура авторизации

К процедуре авторизации AEMI лицензии Литовский банк, как и для других учреждений, максимально открыт и обычно подход начинается задолго до того, как в него подается заявка на авторизацию.

Основные этапы процедуры авторизации:

• подача заявления на получение лицензии AEMI в Литве в Службу надзора Банка Литвы: в течение 5 рабочих дней Служба надзора проверяет, представлены ли все необходимые документы и, при отсутствии формальных недостатков принимает заявление к рассмотрению;
• рассмотрение заявления на получение лицензии AEMI и прилагаемых к ней документов: при отсутствии недостатков в представленных документах лицензия выдается в кратчайшие сроки до 3-х месяцев (для лицензии AEMI на деятельность с ограниченным доступом — в течение 2-х месяцев ). Однако наш опыт показывает, что представленные документы только в исключительных случаях не содержат правок; поэтому надзорная служба обычно предоставляет комментарии в AEMI в Литве для заявителей, запрашивающих дополнительную информацию. В этом случае период оценки продлевается.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».