Eternity Law International — Новости — Лицензия AEMI в Эстонии

Лицензия AEMI в Эстонии

Опубликовано:
14 апреля, 2023

Бизнес, построенный на виртуальных деньгах в Эстонии, нуждается в лицензии, которая, в свою очередь, позволяет создать платежную систему и работать в качестве финансового учреждения в Эстонии. 

Говоря о таких предприятиях, поставщики платежных услуг должны приобрести разрешение на работу с электронными деньгами для обеспечения платежных услуг. Разрешение AEMI приемлемое в ЕС, и после его получения его можно использовать во всех странах.

Основная информация

Финтех — быстрорастущая отрасль, которая привлекает все больше и больше предпринимателей. Поэтому онлайн-банкинг имеет огромный и перспективный потенциал. В то время как традиционные банковские услуги отходят на второй план, такие компании, как TransferWise, Paysera, Payoneer, Monese и Revolut, процветают.

Разрешение на виртуальные деньги в стране позволяет вам создать платежную систему и работать в качестве финансового учреждения в Эстонии.

Для таких предприятий в Эстонии нужно приобрести разрешение на е-деньги, чтобы предоставлять платежные услуги. Также, лицензия AEMI действительна на всей территории ЕС.

Законодательство о компаниях AEMI в Эстонии

Директива о платежных услугах 2 (PSD2) — это директива ЕС (Директива 2015/2366), которая устанавливает требования для предприятий, обеспечивающих платежные услуги. Это относится к банкам, строительным обществам, платежным учреждениям, лицензированным учреждениям е-денег в Эстонии и их клиентам. В стране это в основном регулируется Законом о платежных учреждениях и учреждениях электронных денег (PIIEIA).

AEMI контролируется Управлением финансового надзора Эстонии (EFSA). EFSA отвечает за финансовые услуги и финансовые рынки.

Выдача услуг виртуальных денег в стране, таких как предоплаченные карты, дебетовые карты, электронные кошельки или торговые услуги, требует лицензии AEMI. 

Требования к лицензии AEMI в Эстонии

  • копия устава действующего предприятия, решение общего собрания о внесении изменений в устав и измененный текст устава.
  • нотариально заверенная копия учредительного договора или решения о создании предприятия
  • Документы, подтверждающие наличие уставного или уставного фонда, оплаченного или подлежащего оплате
  • оперативный план, описывающий, в частности, планируемые платежные услуги или услуги электронных денег
  • бизнес-план, соответствующий требованиям MERAS
  • Начальный баланс заявителя и отчет о прибылях и убытках или баланс и отчет о прибылях и убытках на конец месяца, предшествующего активной заявке, и годовые отчеты за последние три года, если таковые имеются.
  • Описание того, как будут применяться общие требования MERAS в отношении хранения активов клиентов и защиты клиентов.
  • Внутренние правила и правила внутреннего учета по MERAS или предложения к ним
  • описание участия заявителя в национальной или международной платежной системе, а также предлагаемые схемы аутсорсинговых операций, предполагаемое использование агентов и филиалов, а также предполагаемое использование физических или юридических лиц для распространения и выкупа электронных денег;
  • сведения о лицах, прямо или косвенно контролирующих заявителя, в том числе сведения о лицах, прямо или косвенно владеющих акциями или голосующими правами в одном или нескольких юридических лицах, осуществляющих контроль над заявителем, а также данные о размере фактического участия этих лиц и требования их соблюдения с учетом необходимости обеспечения надежного и разумного управления AEMI;
  • сведения о директорах и лицах, ответственных за управление Разрешенной лицензией на электронные деньги в Эстонии, и, при необходимости, лицах, ответственных за управление выпуском электронных денег и предоставлением платежных услуг, а также доказательства их добросовестности репутацию и свои знания и опыт в области выпуска электронных денег и оказания платежных услуг, в частности, копию справки об отсутствии судимости, справку о том, что лицо не является банкротом, описание профессиональной квалификации и образования, руководящих должностей или должностей в совете директоров, занимаемых в других юридических лицах, предыдущие должности и опыт работы в сфере э-денег и платежных услуг;
  • данные независимого аудитора;
  • правовой статус и устав заявителя;
  • адрес головного офиса заявителя.

Документы для подготовки к получению лицензии AEMI в Эстонии

Если вы хотите получить лицензию AEMI в Эстонии, вам нужно представить в Финансовую инспекцию и расчетную палату страны следующие документы:

  • копия учредительного договора и устава общества,
  • подтверждение оплаты уставного капитала (выписка с банковского счета),
  • план, содержащий информацию о предоставляемых услугах,
  • бизнес-план, показывающий, что компания соответствует требованиям PEIA,
  • документ о соответствии компании требованиям по защите активов клиента,
  • внутренние политики и документы по учетной политике и процедурам в соответствии с требованиями PEIA,
  • информация об ИТ-инструментах и системах, используемых для выпуска электронных денег.

Также потребуются другие документы, некоторые из которых относятся к правилам бухгалтерского учета, которым должны соответствовать публичные компании, в отношении требований аудита, которым должны соответствовать такие компании.

Если вы хотите открыть финтех-компанию в стране, вы можете положиться на наших консультантов. С нашей помощью открыть бизнес легко.

Услуги, которые могут быть предоставлены с лицензией AEMI

Компания, имеющая разрешение AEMI в Эстонии, может оказывать следующие услуги:

  • Денежные переводы
  • Внесение и снятие наличных
  • Выпуск электронных денег
  • Выпуск платежных инструментов
  • Сервис инициации платежа (PSD2)
  • Служба информации об учетной записи (PSD2)

Преимущества AEMI в Эстонии

Эстония – одна из самых технологически развитых стран мира. Это также первая страна, которая ввела концепцию электронного резидентства, что делает ее одним из лучших мест для создания финтех-бизнеса.

По статистике:

  • и в депозитно-кредитной сфере.
  • на уровне ЕС 500 млн потребителей финтех-услуг,
  • на конец 2018 года насчитывалось 84 финтех-компании,
  • 32% этих предприятий работали в секторе технологий распределенного реестра,
  • 28% из них работал в депозитно-кредитном секторе

Вам может быть интересно

Сертификация SA8000

Стандарт SA8000 может быть реализован и интегрирован в производственные процессы предприятия, ведущего свою деятельность в любом коммерческом секторе и практикующего любую из существующих систем менеджмента. Суть SA8000 заключается в обеспечении и гарантии того, что надлежащий уровень социальной ответственности в пределах любого бизнеса будет достигнут посредством ведения осуществления прозрачных и не противоречащих этичному кодексу операций, соответствия...

Крипто лицензия на Маврикии

На протяжении многих лет, мы успешно поддерживаем различные предприятия в получении разнообразных лицензий на Маврикии. Наши сотрудники регулярно изучают нововведения и изменения в местной законодательной и регуляторной базе, что обеспечивает нам оперативность реагирования на текущие события и решение вопросов на местном уровне. Мы готовы оказать помощь в процессе получения криптовалютной лицензии в данной юрисдикции, а...

MiCA в Германии: Как BaFin закладывает основу для регулирования криптовалют

В апреле 2023 года Европейский парламент утвердил Регламент о криптовалютных активах (MiCAR), ставший важным этапом в регулировании сектора электронных валют по всей Европе. После одобрения надзорным органом 16 мая 2023 года и публикации в Официальном журнале Европейского Союза 9 июня 2023 года, MiCAR вступил в силу 29 июня 2023 года, открыв путь для создания гармонизированной...

Ведение бизнеса в Казахстане

Если вы намерены открыть собственное дело в данной юрисдикции, тогда рекомендуем вам обратить внимание на партнерство с ограниченной ответственностью. Ведение бизнеса в Казахстане именно в такой форме дает предпринимателю возможность воспользоваться привилегией в виде минимальных требований, выдвигаемых к процедуре регистрации. Помимо прочего, процесс организации и управления данной фирмой также прост и удобен. Кроме этого, на...

Лицензия на денежные переводы в США: особенности получения

Все рабочие процессы напрямую связаны с деньгами и с выполнением различных операций с ними. Люди что-то покупают, продают, вкладывают и меняют, ежедневно пользуясь денежными средствами. Со временем появились организации, которые самостоятельно управляют этими процессами: содействуют в передаче денег от одного лица к другому, с одного банка в другой, между бизнесами и прочее. Если ваша компания...

Люксембургский инвестиционный фонд: главные особенности

Будучи государством-членом ЕС, Люксембург является важным центром с высокоразвитым инвестиционным режимом. С более чем 5,5 миллиардов евро чистых активов под управлением, эта юрисдикция является крупнейшим финансовым центром в ЕС и занимает 2 место в мире после США. Это крупнейший в мире распределительный центр для схем коллективных инвестиций, его фонды предлагаются более чем в 65 странах...

Похожие сообщения

Лицензия AEMI в Швейцарии

Швейцария становится все более привлекательным регионом для учреждений ведущих свою работу в сфере финансов, а также стремящихся расширить свою деятельность в секторе цифровых транзакций. Одним из ключевых регуляторных инструментов для таких компаний является лицензия AEMI (Authorized Electronic Money Institution). Эта лицензия дает организациям возможность выпускать и управлять электронными валютами, трансформируя рынок виртуальных валют в этом...

Лицензия AEMI в Португалии

Португалия стала основным направлением для бизнеса, нацеленного на оформление лицензии AEMI, предлагая доступ к хорошо регулируемой денежной сфере, которая облегчает операции по всей территории ЕС. Лицензия AEMI в Португалии  дает право организациям выпускать электронные деньги, проводить переводы и предоставлять различные платежные услуги в рамках законодательной схемы Португалии. В этой статье рассматриваются ключевые аспекты данной лицензии,...

Лицензия AEMI

Введение В сфере финансовых услуг, особенно в условиях постоянно развивающегося ландшафта цифровых платежей и электронных денег, лицензия уполномоченного учреждения электронных денег (AEMI) приобрела значительную популярность. Цель данной статьи — дать полное представление о лицензировании AEMI, его предпосылках, связанных с ним преимуществах, процедурных тонкостях получения такой лицензии, доступных услугах, налогообложении, сопутствующих расходах и отличительных преимуществах, которые...

Лицензия AEMI на Кипре

Кипр – это признанная всем миром и имеющая замечательную репутацию в сфере финансов деловая юрисдикция. Здесь предлагается благоприятная с точки зрения правовой среды и налоговых условий среда для организаций, предоставляющих свои услуги и продукты в области финтех-услуг. Лицензия AEMI на Кипре дает возможность получить доступ к стабильной и развитой коммерческой среде, идеально подходящей для реализации...

Лицензия AEMI в Польше

Национальное платежное учреждение (АEMI) — это юридическое лицо, которое зарегистрировано в Польше и имеет право предлагать заинтересованным потребителям общий спектр всех или определенный узкий перечень каких-либо платежных услуг, в частности, касающихся электронных денег. Организация, которая имеет такое разрешение, как лицензия АEMI в Польше, имеет право предоставлять свои услуги как в данной юрисдикции, так и в...

Лицензия AEMI в Великобритании

Приобрести бизнес в Британии в 2023 прибыльно и актуально. Законодательство Британии предусматривает возможность создания в стране организации с лицензией на ведение финансовой деятельности от FCA. Если ваш бизнес будет генерировать в среднем более 5 миллионов евро в транзакциях с электронными деньгами или в среднем более 3 миллионов евро в несвязанных платежных услугах, вам необходимо получить...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: