Лицензия AEMI в Чехии

Сектор электронной коммерции набирает обороты во всем мире, и европейский рынок не является исключением. Для успешной работы в этом регионе можно получить лицензию AEMI в Чехии. Обладатель такого права может свободно осуществлять свою деятельность на территории стран ЕС.

Преимущества страны

Разрешение на деятельность в качестве эмитента электронных денег предоставляет доступ к денежному сектору экономической системы. Преимущество страны в том, что у топ-менеджмента нет особых требований к проживанию в государстве.

Нерезидент также может управлять фирмой. При этом политика правительства в целом достаточно лояльна по отношению к иностранным инвесторам, администрации идут навстречу начинающим предпринимателям во время процедуры получения лицензии (предоставляют бесплатные консультации и предварительную оценку бумаг).

Налог на прибыль и государственные лицензионные сборы, а также ежегодные лицензионные сборы для финтех-компаний являются одними из самых низких в регионе. Кроме того, столица страны не собирает муниципальный налог с новых финтех-предприятий.

Согласно действующему законодательству лицо со статусом эмитента цифровой валюты может:

• Размещать средства на реальных счетах;
• Предоставлять услуги по выводу средств;
• Совершать платежные операции и переводить средства между счетами;
• Осуществлять дебетовые и кредитовые переводы;
• Выпуск платежных инструментов и предоставление эквайринга.

Все операции осуществляются в электронном виде с использованием телекоммуникационного оборудования (компьютеров).

Требования к лицензии AEMI в Чехии

Для лицензии AEMI в Чехии действуют особые условия:

Процедура получения разрешения на виртуальные деньги осуществляется в соответствии с правилами Республики с учетом требований Директивы PSD2. Таким образом, разрешение выдается только юридическим лицам, зарегистрированным как коммерческие предприятия, имеющим физический офис или представительство в Чехии. Минимальный капитал эмитентов электронных средств для получения полной лицензии составляет 350 000 евро. Другие требования включают в себя:

• Предоставление пакета документов юридического лица (учредительный договор и устав, свидетельство о регистрации и др.) и подробного плана не менее чем на три года;
• Подтверждение компетенции дирекции у руководства должен быть подтвержденный опыт работы в сфере электронных денег;
• Принятие мер безопасности для защиты денег и личной информации клиентов в том числе по правилам GDPR, если используются данные резидентов ЕС;
• Подготовить описание политики и инструкции по предотвращению отмывания преступных доходов (для соблюдения законодательства о борьбе с отмыванием денег);
• Привести описание технических средств, обеспечивающих работу системы и т.д.

Услуги, которые может предоставить AEMI

• Открывать и вести счета электронных денег/платежные счета своих клиентов юридических и физических лиц (в том числе с присвоением IBAN);
• обеспечить нормативную базу для единого платежного рынка;
• Выпускать финансовые инструменты, в том числе предоплаченные и дебетовые банковские карты;
• Осуществлять денежные переводы без открытия счета (перевод);
• Принимайте платежи в пользу ваших клиентов различными способами, включая платежи с банковских карт, переводы, SWIFT-платежи.
• Предоставлять услуги интернет-эквайринга;
• Обмен валюты;
• Услуги по инициированию платежей;
• EMI выдается национальным банком Чехии и только компаниям, зарегистрированным на территории страны.

Требования к персоналу:

Местный персонал не требуется для регистрации авторизованной лицензии на электронные деньги в Чешской Республике.

В фирме должен быть директор, бухгалтер, ответственное лицо с квалификацией, соответствующей полученному разрешению.

Требования к офису:

У местного офиса нет требований, поэтому вы можете приобрести лицензию AEMI в Чехии.

Документы, которые следует подготовить

• Уставные и регистрационные документы компании.
• Подробный бизнес-план.
• План продаж на 3-5 лет вперед.
• Инвестиционный план.
• План аудита.
• Маркетинговый план.
• Описание стратегии развития компании.
• Документы, подтверждающие происхождение средств, внесенных в качестве уставного капитала.
• Документы, подтверждающие сведения об учредителях компании.
• Документы, подтверждающие профессиональную квалификацию директоров.
• Финансовая отчетность компании за последние 36 месяцев.

Пошаговая инструкция для приобретения AEMI в Чехии для покупки

1. Приготовление пакета документов.
2. Создание юридического лица, регистрация адреса и открытие офиса.
3. Заполнение предварительных форм, включая организационную структуру, коммерческий и финансовый план на 3 года, контроль ИТ-безопасности.
4. Открытие счета в банке, получение VAT номера, договор с бухгалтерско-аудиторской фирмой.
5. Подача заявки, объявление решения Банком Чехии.

Также вы можете получить консультацию в нашей компании, чтобы узнать все о разрешении AEMI в Чехии для покупки.