Сектор электронной коммерции набирает обороты во всем мире, и европейский рынок не является исключением. Для успешной работы в этом регионе можно получить лицензию AEMI в Чехии. Обладатель такого права может свободно осуществлять свою деятельность на территории стран ЕС.
Преимущества страны
Разрешение на деятельность в качестве эмитента электронных денег предоставляет доступ к денежному сектору экономической системы. Преимущество страны в том, что у топ-менеджмента нет особых требований к проживанию в государстве.
Нерезидент также может управлять фирмой. При этом политика правительства в целом достаточно лояльна по отношению к иностранным инвесторам, администрации идут навстречу начинающим предпринимателям во время процедуры получения лицензии (предоставляют бесплатные консультации и предварительную оценку бумаг).
Налог на прибыль и государственные лицензионные сборы, а также ежегодные лицензионные сборы для финтех-компаний являются одними из самых низких в регионе. Кроме того, столица страны не собирает муниципальный налог с новых финтех-предприятий.
Согласно действующему законодательству лицо со статусом эмитента цифровой валюты может:
- Размещать средства на реальных счетах;
- Предоставлять услуги по выводу средств;
- Совершать платежные операции и переводить средства между счетами;
- Осуществлять дебетовые и кредитовые переводы;
- Выпуск платежных инструментов и предоставление эквайринга.
Все операции осуществляются в электронном виде с использованием телекоммуникационного оборудования (компьютеров).
Требования к лицензии AEMI в Чехии
Для лицензии AEMI в Чехии действуют особые условия:
Процедура получения разрешения на виртуальные деньги осуществляется в соответствии с правилами Республики с учетом требований Директивы PSD2. Таким образом, разрешение выдается только юридическим лицам, зарегистрированным как коммерческие предприятия, имеющим физический офис или представительство в Чехии. Минимальный капитал эмитентов электронных средств для получения полной лицензии составляет 350 000 евро. Другие требования включают в себя:
- Предоставление пакета документов юридического лица (учредительный договор и устав, свидетельство о регистрации и др.) и подробного плана не менее чем на три года;
- Подтверждение компетенции дирекции у руководства должен быть подтвержденный опыт работы в сфере электронных денег;
- Принятие мер безопасности для защиты денег и личной информации клиентов в том числе по правилам GDPR, если используются данные резидентов ЕС;
- Подготовить описание политики и инструкции по предотвращению отмывания преступных доходов (для соблюдения законодательства о борьбе с отмыванием денег);
- Привести описание технических средств, обеспечивающих работу системы и т.д.
Услуги, которые может предоставить AEMI
- Открывать и вести счета электронных денег/платежные счета своих клиентов юридических и физических лиц (в том числе с присвоением IBAN);
- обеспечить нормативную базу для единого платежного рынка;
- Выпускать финансовые инструменты, в том числе предоплаченные и дебетовые банковские карты;
- Осуществлять денежные переводы без открытия счета (перевод);
- Принимайте платежи в пользу ваших клиентов различными способами, включая платежи с банковских карт, переводы, SWIFT-платежи.
- Предоставлять услуги интернет-эквайринга;
- Обмен валюты;
- Услуги по инициированию платежей;
- EMI выдается национальным банком Чехии и только компаниям, зарегистрированным на территории страны.
Требования к персоналу:
Местный персонал не требуется для регистрации авторизованной лицензии на электронные деньги в Чешской Республике.
В фирме должен быть директор, бухгалтер, ответственное лицо с квалификацией, соответствующей полученному разрешению.
Требования к офису:
У местного офиса нет требований, поэтому вы можете приобрести лицензию AEMI в Чехии.
Документы, которые следует подготовить
- Уставные и регистрационные документы компании.
- Подробный бизнес-план.
- План продаж на 3-5 лет вперед.
- Инвестиционный план.
- План аудита.
- Маркетинговый план.
- Описание стратегии развития компании.
- Документы, подтверждающие происхождение средств, внесенных в качестве уставного капитала.
- Документы, подтверждающие сведения об учредителях компании.
- Документы, подтверждающие профессиональную квалификацию директоров.
- Финансовая отчетность компании за последние 36 месяцев.
Пошаговая инструкция для приобретения AEMI в Чехии для покупки
- Приготовление пакета документов.
- Создание юридического лица, регистрация адреса и открытие офиса.
- Заполнение предварительных форм, включая организационную структуру, коммерческий и финансовый план на 3 года, контроль ИТ-безопасности.
- Открытие счета в банке, получение VAT номера, договор с бухгалтерско-аудиторской фирмой.
- Подача заявки, объявление решения Банком Чехии.
Также вы можете получить консультацию в нашей компании, чтобы узнать все о разрешении AEMI в Чехии для покупки.