Приобретите брокерскую лицензию категории 3A ADGM — полностью регулируемую в Абу-Даби

Если вы хотите запустить или расширить брокерский бизнес на Ближнем Востоке, есть одно название, которое неизменно выделяется — ADGM, или Abu Dhabi Global Market. Расположенный в столице ОАЭ, ADGM стал центром регулируемых финансовых услуг, предлагая современную структуру, основанную на английском общем праве и контролируемую Управлением по регулированию финансовых услуг (FSRA).

Возможно, самой востребованной лицензией ADGM является разрешение на финансовые услуги категории 3A. Лицензия охватывает инвестиционные сделки в качестве согласованного принципала или агента. Другими словами, эта лицензия хорошо подходит брокерам STP, форекс-компаниям или многофункциональным платформам. Если вы подаете заявку на получение этой лицензии или получаете бизнес, у которого она уже есть, эта статья познакомит вас с основами того, что это такое, почему это важно и как начать работу.

Что такое лицензия категории 3A?

Это лицензия, которая выдается финансовым фирмам, занимающимся инвестиционными сделками. В частности, она охватывает:

• Сделки в качестве агента — вы действуете от имени клиентов, покупающих или продающих инвестиции.
• Сделки в качестве согласованного принципала — вы являетесь контрагентом в сделке, не принимая на себя рыночный риск, сопоставляя каждый заказ на покупку и продажу.
• Лицензия ADGM на сделки с инвестициями как в качестве агента, так и согласованного принципала
• Включает готовых к назначению сотрудников по соблюдению, рискам, аудиту и финансам
• Идеальная цель для слияний и поглощений для брокеров форекс, товаров или деривативов, желающих выйти на рынок MENA

Что делает ADGM оптимальным выбором?

ADGM — это не просто «еще одна свободная зона». На самом деле она предоставляет действительно глобальный финансовый центр — с довольно большим количеством явных преимуществ.

• Юрисдикция общего права — ADGM является первым финансовым центром на Ближнем Востоке, который напрямую принял английское общее право.
• Международная репутация — ADGM и его регулятор, FSRA, в значительной степени приветствуются институциональными игроками.
• 100% иностранное владение — не требуется местный спонсор или партнеры из Эмиратов.
• Нулевая налоговая среда — нет корпоративных и личных подоходных налогов в течение 50 лет. Ускоренная организация бизнеса — регистрация компании и лицензирование осуществляются в течение месяцев, а не лет.
• В сочетании со стратегическим расположением ОАЭ между Европой, Африкой и Азией, ADGM стал предпочтительным местом для финансовых компаний, включая финтех, брокеров, управляющих активами и консалтинговые фирмы.

Условия подачи заявки

Чтобы иметь право на лицензию категории 3A, компания должна соответствовать ряду нормативных критериев.

• Минимальный капитал — минимальный размер капитала установлен в размере 500 000 долларов США и может быть увеличен примерно до 1–2 миллионов долларов США в зависимости от масштаба операций и клиентской базы (особенно при обслуживании розничных клиентов).

Назначенные должностные лица — обычно они включают следующее:

• Старший исполнительный директор: это лицо должно быть резидентом ОАЭ.
• Сотрудник по соблюдению требований: эта должность была создана специально для обеспечения соблюдения закона. MLRO: Сотрудник по отчетности об отмывании денег; отвечает за надзор за практиками AML.
• Финансовый сотрудник: отвечает за финансовую отчетность.
• Сотрудник по рискам: внутренняя оценка рисков.

Некоторые должности могут быть объединены в зависимости от размера и структуры компании.

Регулятивный бизнес-план — комплексный план, который будет охватывать:

• Бизнес-модель и целевых клиентов;
• Продукты и услуги;
• Трехлетние финансовые прогнозы;
• Структура управления;
• Внутренний контроль и структура соответствия требованиям. Физический офис — офисное помещение, расположенное в ADGM, которое будет сдаваться в аренду.
• Внутренние политики — необходимо наличие документированной процедуры AML, KYC, конфликтов интересов, управления рисками, рассмотрения жалоб, защиты данных и т. д.

Затем документы будут отправлены в FSRA для рассмотрения.

Время утверждения

Обычно это около 8–12 недель для процесса лицензирования от подачи до утверждения, если все в порядке с документацией на каждом этапе. К ним относятся:

• Предварительная встреча с FSRA
• Подача заявления на получение лицензии
• Принципиальное одобрение
• Выполнение оставшихся условий настройки (банковский счет, офис, страховка, капитальный депозит)

Окончательная выдача лицензии

FSRA известна своим профессионализмом и уровнем реагирования, что делает процесс намного более гладким, чем в большинстве других юрисдикций.

Приобретение существующей лицензированной организации ADGM 3A

Для предприятий, которые хотят немедленно начать работу, покупка существующей лицензированной компании ADGM часто оказывается быстрее, чем подача заявки с нуля.

Вот почему:

• Экономия времени — вы пропускаете 2–3-месячный процесс одобрения.
• Чистая история — большинство фирм «под ключ» создаются недавно и не имеют операционного багажа.
• Полный штат — должностные лица уже назначены и утверждены.
• Включена операционная настройка — вы наследуете договор аренды офиса, банковский счет и внутренние процедуры.

Эти фирмы обычно продаются корпоративными поставщиками услуг или частными продавцами и поставляются с уже имеющимися разрешениями FSRA. После продажи вы можете изменить название компании, поменять директоров и привести операции в соответствие со своей стратегией — при условии получения уведомлений и одобрения FSRA.

Важные моменты для рассмотрения

Перед приобретением лицензированной организации или началом подачи заявки имейте в виду:

• Расходы — между требованиями к капиталу, зарплатами должностных лиц, арендой и профессиональными гонорарами операционные расходы могут быть существенными.
• Постоянное соответствие — фирмы с брокерской лицензией категории 3A ADGM должны ежегодно представлять проверенные финансовые отчеты и нормативные декларации.
• Должная осмотрительность — при приобретении существующей лицензии убедитесь, что нет нерешенных проблем соответствия или скрытых обязательств.
• Область действия лицензии — убедитесь, что текущие разрешения фирмы соответствуют услугам, которые вы собираетесь предлагать.

Кто должен рассмотреть эту лицензию?

Лицензия категории 3A ADGM идеально подходит для:

• STP или ECN Forex Brokers
• CFD и Crypto Platforms
• Представляющих брокеров и дилеров с несколькими активами
• Технологически ориентированных финтех-компаний, расширяющихся в MENA
• Компаний, ищущих надежный, налогово-эффективный регулирующий дом

Это также хороший вариант для компаний, которые хотят продвигать себя на мировом рынке, но работают из хорошо зарекомендовавшей себя ближневосточной юрисдикции.

Заключительные мысли

Брокерская лицензия категории 3A ADGM предлагает надежную нормативную базу, быстрые сроки настройки и уважаемую международную юрисдикцию. Независимо от того, начинаете ли вы с нуля или покупаете лицензированное юридическое лицо, преимущества включают в себя чистую правовую среду, сильное доверие инвесторов и доступ к региональным и международным клиентам.

Для любой брокерской фирмы, стремящейся к масштабированию с помощью надежности и гибкости, эта лицензия является одним из лучших инструментов, доступных сегодня на Ближнем Востоке.