Директива № 5 на Мальте

Директива № 5 на Мальте

В 2018 году произошло 2 важных события для мира виртуальной валюты и цифровых кошельков. Одна из них — директива № 5 на Мальте. Правительство острова Мальта приняло 3 нормативно-правовых акта, регулирующих песочницу блокчейн.

А в июне вестник ЕС опубликовал Пятую Директиву о Борьбе с Отмыванием Денег, которая касается виртуальной валюты.

Как связаны между собой нововведения

Остров Мальта продолжает поддерживать статус новатора в экономической сфере и внедрять законопроекты, направленные на поощрение и развитие инновационных технологий и услуг.

Одним из первых шагов в этой сфере стало утверждение 3-х законопроектов, влияющих на всю структуру мира цифровой валюты.

Они призваны регламентировать инновационные технологические услуги, виртуальные финансовые активы, содействовать прозрачности деятельности касательно криптовалюты.

В первую очередь законопроекты коснулись цифровой платформы блокчейн. Для контроля и содействия в развитии был создан специальный орган – Агентство Цифровых Инноваций.

В прямые задачи МАЦИ входит способствование развитию инновационных технологических идей и регистрация субъектов, реализующих инновационные технологии и услуги.

То, что система регулируется государством и имеет четкие и прозрачные законодательные акты, привлекло крупные цифровые биржи. Среди них Binance, OKEx и другие, не менее известные компании.

Как скажется 5 Директива касательно отмывания денег на крупных компаниях

5 Директива, регламентирующая борьбу с отмыванием денег, затронет биржи виртуальных валют и поставщиков виртуальных кошельков, которые становятся полноценными юридическими лицами относительно закона о борьбе с отмыванием финансов.

Несмотря на свою популярность, эта отрасль только начинает свое становление и распространение.

Правовое регламентирование деятельности цифровых бирж приведет к укреплению позиций больших компаний на государственном уровне, позволит расширить деятельность касательно финансовых учреждений.

Но, в свою очередь, потребует большей отдачи для соответствия заданным стандартам. Это может привести к потере человеческих ресурсов или даже бизнеса. Однако те компании, которые смогут соответствовать нормативно-правовой базе, выйдут на новый уровень.

Нормативно-правовые обязательства коснутся криптовалютных бирж и цифровых кошельков, а также всех электронных конвекторов, с помощью которых проводится обмен крипты, такой как биткоин и аналогов, на стандартную валюту, и в обратном порядке.

Стоит отметить, что законодательных норм недостаточно для того, чтобы предотвратить отмывание денег с использованием электронного конвектора криптовалюты.

Остается неконтролируемым обмен между частными лицами посредством одноранговых транзакций. С ростом популярности криптовалюты такие транзакции становятся все более распространенными.

Но, в любом случае, это правильный шаг и движение в верном направлении. Подтверждением тому будет легализация азартных игр, которая также произошла на острове Мальта. Именно там была создана комфортная обстановка для развития компаний, владеющих игорным бизнесом.

При этом их деятельность строго регламентируется, но это только способствует их развитию и процветанию.

Но существуют страны с высоким уровнем риска, контроль которых будет проходить на более строгом уровне. В таких странах будут вводиться жесткие нормативно-правовые порядки. Каждый клиент из такой страны обязан будет получать предварительное соглашение на деятельность.

При этом дружественные государства должны также ужесточить порядок создания филиалов и дочерних компаний из стран черного списка. На данный момент еще нет государственных нормативно-правых актов стран-участниц ассоциации.

Но вероятнее всего будет веден стандартный подход по отношению к государствам с высоким уровнем риска.

В дополнение, все страны, входящие в состав ЕС, обязаны вести единую центральную электронную базу для физических и юридических лиц, имеющих открытый банковский счет или ячейку. Такая система позволит отследить и идентифицировать каждого владельца.

Доступ к регистру получат надзорные органы, используя который, они смогут выполнять свои обязанности.

Все страны-участницы Европейского Союза, опираясь на 5 Директиву о Борьбе с Отмыванием Денег, смогут ужесточить требования по мере необходимости и на свое усмотрение.

Наши высокопрофессиональные специалисты Eternity Law International будут рады предоставить  Вам помощь в решении этого вопроса.