По мере развития криптовалют в Европе Польша стала одной из наиболее привлекательных юрисдикций для поставщиков услуг виртуальных активов. В Польше можно приобрести компанию с лицензией VASP — это полностью действующая бизнес-модель с налаженными нормативными требованиями, а также безупречной корпоративной историей для потенциальных инвесторов. Это стало бы наиболее эффективным способом для таких организаций выйти на криптовалютный рынок в ЕС.
Почему польские компании VASP?
Польша формировала имидж строго регулируемого рынка цифровых активов. В нормативно-правовую базу были внесены существенные изменения, чтобы привести ее в соответствие с директивами ЕС и национальным законодательством о борьбе с отмыванием денег. Право на получение легальной лицензии VASP в Польше позволяет предпринимателям легально работать как с розничными, так и с институциональными клиентами. Кроме того, Польша отличается стабильной правовой средой, технологически развитым населением и растущим сектором криптовалютных финансов.
Что включено?
Это возможность просто приобрести польский VASP, то есть приобрести действующую операционную компанию, зарегистрированную в Польше и уже получившую лицензию VASP. Ключевые особенности включают в себя:
- — Чистая корпоративная оболочка, зарегистрированная в соответствии с польским законодательством, без истории деятельности или экономических обязательств.
- — Полное лицензирование в соответствии с режимом поставщика услуг виртуальных активов и соответствие требованиям Польского управления финансового надзора.
- Политики AML/KYC и внутренние руководства готовы к немедленному использованию. Банки, учрежденные в авторитетных финансовых учреждениях Польши или ЕС, подготовлены.
К ним относятся мои корпоративные документы: свидетельство о регистрации, информация об акционерах и структура управления. Дополнительные компоненты включают возможность интеграции с внешними платежными шлюзами, работающий интерфейс криптовалютной биржи или доступ к программному обеспечению. Эта готовая конфигурация гарантирует покупателю возможность мгновенного начала работы без необходимости подачи заявок на получение разрешений, выполнения требований к капиталу и создания инфраструктуры комплаенса.
Ценность покупки польской криптокомпании на продажу
Создание такой компании с нуля в Польше может занять несколько месяцев и потребовать огромных средств. Напротив, покупка криптокомпании со штаб-квартирой в Польше, которая в настоящее время выставлена на продажу, имеет ряд существенных преимуществ, поскольку не требует создания юридического и банковского присутствия с нуля. К ним относятся сверхбыстрый выход на рынок.
- Полностью соответствующая структура, отвечающая национальным требованиям AML и VASP.
- Возможность получения паспорта ЕС, доступ к другим рынкам ЕС при определенных условиях.
- Партнерство с банками и платежными системами, которое обычно очень сложно получить новым заявителям.
- Меньше рисков, поскольку нет скрытых обязательств или операционных сложностей.
- Это довольно эффективный путь для любого предпринимателя, стремящегося к мгновенному выходу на европейский крипторынок.
Понимание польской криптолицензии (режим VASP).
Криптовалютная лицензия в Польше — это официально зарегистрированный VASP в соответствии с законодательством ЕС и Польши. Он включает в себя широкий спектр действий, связанных с криптовалютами:
- Услуги обмена криптовалют на фиатные деньги и наоборот
- Хранение цифровых приобретений и управление кошельками
- Предоставление услуг по обмену одной криптовалюты на другую
- Услуги по переводу средств
- Проведение расчетов по транзакциям
- Консультации по вопросам криптовалют и управления их портфелем
Для получения лицензии корпорации должны соблюдать требования к минимальному капиталу, меры по борьбе с отмыванием денег, обеспечивать безопасность своей ИТ-инфраструктуры и назначать специалистов по комплаенсу. Приобретение компании VASP в Польше уже обеспечивает выполнение этих требований.
Подчинение и инфраструктура
Он обеспечивает наличие всех внутренних систем для обеспечения операционной готовности:
- Отличная система AML/KYC, соответствующая польским и европейским стандартам.
- Надзор за соблюдением операционных требований с маркировкой подозрительной деятельности красными флажками.
- Действующие политики ИТ и кибербезопасности соответствуют национальному закону о кибербезопасности.
- Механизмы отчетности о транзакциях и соблюдении налогового законодательства.
- Политики управления: назначение специалистов по комплаенсу и рискам. Учет политик аутсорсинга и контроля со стороны поставщиков в случае делегирования услуг.
- Гарантируется соблюдение нормативных требований с первого дня, что гарантируется фондом, которому доверяют даже европейские партнеры и регулирующие органы.
Доступ к банковским услугам и финансам
Интеграция с банками — одно из самых серьезных препятствий, с которым сталкивается любой криптобизнес. Обычно это предполагает налаживание рабочих отношений с банками, лояльными к правилам ЕС, в рамках всего пакета, что, в свою очередь, обеспечивает конвертацию криптовалют в фиатные деньги, разделение клиентских средств и проведение платежей. Платежные системы PSD2, счета IBAN и переводы SEPA, как правило, охватывают их доступ, обеспечивая полный операционный потенциал с момента приобретения.
Кому стоит купить?
Следующие клиенты получат максимальную выгоду от этого приобретения:
- Криптобиржи, которым срочно необходим доступ к рынку ЕС;
- Поставщики кошельков, которым необходимо внедрить систему соответствия и подключиться к фиатным деньгам;
- Финтех-компании, расширяющие услуги на цифровые активы;
- Институциональные игроки, желающие использовать уже существующую структуру;
- Криптовалютные предприниматели, избегающие длительной процедуры лицензирования.
- Приобретение приведет к немедленной активности на рынке, лицензированию и масштабированию, но без всех рисков, связанных со стартапом.
Процесс приобретения и передачи
Давайте рассмотрим несколько ключевых этапов, необходимых для этого процесса:
- Due diligence — проверка корпоративных документов, статуса лицензии и банковской интеграции в рамках мер по борьбе с отмыванием денег;
- Письмо о намерениях (LOI) — в нём вы излагаете условия продажи, заявления и сроки;
- Соглашение о передаче акций — в котором акционеры договариваются о передаче права собственности;
- Проверка соответствия и надлежащего назначения новых руководителей в совет директоров и на должности должностных лиц;
- Уведомление — подача соответствующих документов об обновлении польских законов в соответствии с требованиями регулирующего органа;
- Ребрендинг и перезапуск — ребрендинг услуг, обновление клиентских интерфейсов и возобновление деятельности;
Во-вторых, все юридические и структурные элементы выполняются последовательно в течение очень ограниченного периода времени — от четырёх до шести недель — сразу после LOI.
Ключевые моменты
Несмотря на значительные преимущества, следует тщательно оценить некоторые факторы:
- Действительность лицензии — убедитесь, что лицензия VASP не повреждена;
- Соответствие требованиям AML — проверьте историю транзакций и аудиторские журналы;
- Отношения с банками — подтвердите активные и действующие финансовые соглашения;
- Передаваемость — проверьте согласие акционеров и одобрения регулирующих органов;
- Затраты на ребрендинг — учитывайте технологические изменения, изменения пользовательского интерфейса, маркетинг и обновления для онбординга.
- При тщательной проверке это приобретение открывает «чистый лист» для запуска или слияния операций.
Будущий рост и доступ в ЕС
Хотя лицензия польская, она открывает двери на более широкие рынки ЕС. Благодаря паспортизации в других странах ЕС или двусторонним соглашениям API расширение услуг может осуществляться с минимальным дополнительным лицензированием. В сочетании с польским корпоративным налоговым планированием такая структура способствует оптимизированному пути роста в Европе.
Стоимость и инвестиционные параметры
Цены на компанию VASP в Польше обычно варьируются от 40 000 до 70 000 евро в зависимости от включенных услуг (банковские услуги, технологии, системы AML и т. д.). Это выгодно отличается от стоимости и времени получения полного разрешения. В зависимости от бюджета и потребностей, можно включить дополнительные опции, такие как маркетинговая инфраструктура или доступ к платформе обмена.
Заключение
Приобретение компании с лицензией VASP в Польше для продажи — весьма прагматичный способ выхода на европейский рынок криптовалют. Вы получаете немедленное соответствие требованиям, банковские/выплатные каналы, инфраструктуру AML и возможность легально привлекать клиентов. Для предпринимателей и компаний, стремящихся к быстрому и надежному выходу на европейский рынок цифровых активов, это решение является привлекательным.
Если создание компании с нуля или задержки с регулированием являются препятствием, пора рассмотреть возможность покупки.
Регулируется ли торговля криптовалютой в Польше?
Да, Польша регулирует торговлю криптовалютой в соответствии с регистрацией VASP и законодательством AML.
Сколько стоит лицензия VASP в Польше?
Готовая компания VASP может стоить от 40 000 до 70 000 евро в зависимости от характеристик.