Eternity Law International — Новости — Новое Финтех законодательство в Украине

Новое Финтех законодательство в Украине

Опубликовано:
7 сентября, 2022

Недавно в силу вступили положения закона Украины о регулировании платежных услуг. Новое Финтех законодательство в Украине обозначило основы функционирования, описание и порядок регулирования современных финтехнологий, в частности, оборот и использование электронных денег, платежных механизмов и цифровых валют в пределах территории Украины.

Положениями нового закона обеспечен лучший уровень безопасности и более высокая эффективность предлагаемых финансовых услуг в стране. Таким образом, сфера финансовых услуг Украины была приведена в полное соответствие с аналогичной законодательной базой ЕС. Гармонизация и параллельное развитие украинского законодательства с нормативными порядками ЕС имеет колоссальное значение, поскольку 24 июня Украина стала кандидатов в члены Евросоюза, что поддерживает европейские перспективы страны.

Законодатели Украины согласовали новый Закон с обновленной Директивой ЕС, регулирующей поле платежных услуг, а также, положениями о контроле операций с электронными деньгами, регулирующими все электронные платежи, которые проводятся в пределах Евросоюза. В соответствии с новым законопроектом, основная функция относительно контроля платежных услуг возлагается на Национальный Банк. Этот орган также уполномочен выдавать соответствующие разрешения на ведение деятельности всем участникам рынка.

Круг фирм-поставщиков платежных услуг был несколько расширен, кроме того, были четко обозначены виды их деятельности и приведен перечень разрешенных операций. В частности, законом выделяется 9 категорий провайдеров:

  • банковские учреждения;
  • платежные организации;
  • фирмы-филиалы платежных предприятий заграничного происхождения;
  • учреждения электронных денег;
  • операторы почтовых услуг;
  • финансовые организации, которые имеют официальное право на то, чтобы предлагать потребителям платежные услуги;
  • компании, предлагающие нефинансовые услуги для проведения платежей;
  • Нацбанк;
  • органы государственного аппарата и местного самоуправления.

Перечень платежных услуг

Законом были введены новые платежные услуги.

  1. Зачисление и списание средств со счета, открытие, ведение и закрытие счетов.
  2. Вывод средств со счета, за исключением электронных кошельков.
  3. Проведение платежных операций со средствами клиентов, переводы средств между счетами, в частности, переводы кредитных и дебетовых средств, и осуществление операций с разрешенными финансовыми инструментами.
  4. Выпуск платежных инструментов и эквайринг.
  5. Перевод средств без того, чтобы открыть счет.
  6. Выпуск электронных денег и платежные операции с ними.
  7. Обслуживание электронных кошельков.

В соответствии с положениями нового законопроекта, Национальный Банк должен создать отдельный сектор для тестирования модернизированных платежных сервисов, технологических разработок и инструментов, использующих за основу инновационные механизмы. После того, как период тестирования будет закончен, участник данного сектора может получить соответствующее лицензионное разрешение и продолжать свою деятельность. Законом также предусматривается период до двух лет, в течение которого для новых участников действуют упрощенные требования и регулирования, в частности, менее строгая процедура регистрации.

Посредством принятия новой законодательной базы, создается более надежная, безопасная и современная правовая среда для Финтех организаций в Украине. Это улучшает качество и повышает уровень работы национального режима Финтех регулирования. Таким образом, перед бизнесами данной ниши открываются лучшие возможности, в частности, за счет расширения охвата инновационных разработок, которые теперь станут доступны для украинских потребителей.

Если у вас есть какие-либо вопросы относительно сферы Финтех в Украине, свяжитесь с нашими специалистами. Мы имеет многолетний опыт работы с разными видами бизнесов в более чем сотне юрисдикций. Наши эксперты помогут вам выбрать готовую компанию с лицензией на продажу, и окажут комплексную профессиональную поддержку на каждом этапе сделки.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Вам может быть интересно

Консультации по крипторегулированию

Криптовалютный рынок активно развивается по всему миру. Во многих ведущих странах уже появляются документы, которые позволяют установить юридический контроль над процессом торговли с криптовалютами, их хранения и прочих операций в этой сфере. Ежегодно появляется все больше крипто компания для продажи популярных монет. Чтобы легально работать на этом рынке компаниям необходимо оформить специальные лицензии. Без них...

Создание компании в Сербии

Открыть собственное предприятие в юрисдикции — опция, доступная как местным жителям, так и иностранцам. Зачастую для данной процедуры не требуется личное присутствие на территории страны, поскольку подать все документы и оформить фирму может официальный представитель-резидент. Таким образом, создание компании в Сербии — достаточно несложный процесс, однако, имеющий определенные тонкости и нюансы с юридической точки зрения....

РЕГУЛИРОВАНИЕ ICO В ШВЕЙЦАРИИ

РЕГУЛИРОВАНИЕ ICO В ШВЕЙЦАРИИ 2018 16 февраля 2018 Служба по надзору за финансовыми рынками Швейцарии (FINMA) опубликовала обзор и правовые рекомендации для организаторов ICO. В частности, Служба справедливо обращает внимание, что закон и регулирование финансового рынка не могут быть применимы ко всем ICO без исключения, поэтому необходимость соответствия нормативным требованиям оценивается в каждом случае индивидуально. Также FINMA предоставила ставшее...

Защита при экономических преступлениях в Австрии

Очевидно, что никто не приходит на работу в понедельник с ожиданием, что его обвинят в финансовом преступлении. Тем не менее, в условиях усиленного надзора и стремительно меняющихся норм комплаенса даже единичная ошибка может привести к полномасштабному расследованию. Когда речь идет об Австрии — стране с одной из самых структурированных систем корпоративного регулирования в Европе —...

Краудфандинг в Португалии

На данный момент Португалия является одной из стран Европы, в которой вам необходимо получить разрешение на краудфандинг, если вы планируете осуществлять этот вид бизнеса. Это правило не касается тех, кто просто пользуется услугами подобных платформ. Тем не менее, поскольку мы говорим о предпринимательской деятельности, данное явление современности сильно схоже с акционерной деятельностью и, следовательно, требует...

Инвестиционный фонд в Эстонии

Эстония, наряду с Люксембургом и Великобританией, является одной из самых благоприятных юрисдикций для создания инвестиционных фондов. В 2016 году вступила в силу новая редакция Закона об ИФ (Investment Funds Act), которая упростила привлечение частных коллективных инвестиций через малые альтернативные инвестиционные фонды (AIF). Вложение капитала в коммерческое развитие инвестиционного фонда в Эстонии рассматривается многими предпринимателями как...

Похожие сообщения

Ликвидация компании в Украине

Ликвидация компании в Украине является многогранным юридическим процессом, который требует тщательного соблюдения юридических и организационных требований. Независимо от того, закрывается ли компания из-за финансовых трудностей, корпоративной реорганизации или стратегических изменений, владельцы должны пройти структурированный процесс прекращения деятельности, чтобы обеспечить соответствие местным нормам и избежать будущих юридических или финансовых проблем. Этот процесс включает несколько этапов, таких...

Финтех в Аргентине

Введение Аргентина занимает ведущую позицию в качестве центра финтех развития в регионе Латинской Америки (ЛАТАМ). С растущим количеством компаний и процветающей технологической средой страна опережает своих соседей и даже  несколько европейских наций. Однако, в условиях экономической нестабильности и сложной законодательной среды, понимание регулирования в финтех, криптовалютах и платежных системах становится важным. В этой статье мы...

Финтех компании в Украине

За последние годы в Украине появилось достаточно много новых Финтех проектов, работающих над тем, чтобы помочь оптимизировать процедуры финансового обслуживания клиентов. Деятельность стартапов индустрии Финтех нацелена на то, чтобы обнаружить проблемные места бизнеса и создать собственные продукты, подходящие для решения этих проблем. Финтех компании в Украине демонстрируют стремительно распространение, и в этой статье мы рассмотрим,...

Финтех бизнес в Эстонии

Современные высокотехнологичные решения — фундамент сегодняшнего финансового мира и информационного сообщества. Финтех бизнес в Эстонии — коммерческое направление, которое стремительно развивается и с каждым днем становится все популярнее. Эстонские эксперты в сфере фин-технологий обладают двадцатилетним опытом в разработке функциональных высокоуровневых финансовых программ с нуля. В услугах и IT-системах, предлагаемых на эстонском рынке, сочетаются удобство их...

Регистрация компании в Украине

Регистрация фирмы в Украине с каждым годом становится все проще. Процедура создания компании Первый этап в создании фирмы в украинской юрисдикции — это внесение в Единый государственный регистр. Сделать это можно посредством подачи заявления государственному регистратору, работающему в той зоне, где в дальнейшем будет функционировать юридическое лицо. Регистрация государственным органом производится, вне зависимости от того,...

Новый законопроект о криптовалюте

Новый законопроект о криптовалюте в Европе Правительство Евросоюза внедряет правила урегулирования криптовалют для поддержки политики AML, новый законопроект о криптовалюте изменяет все. В апреле 2018 года Европарламент поддержал директиву о мерах, которые направленны на устранение криптовалюты в финансировании террористических операций и отмывании денег. Закон будет регулировать криптовалютный рынок, уменьшит анонимность при обороте криптовалют, внесет правила...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: