Eternity Law International — Новости — Лицензия AEMI в Латвии

Лицензия AEMI в Латвии

Опубликовано:
26 апреля, 2023

Предприниматели, решившие работать в этой сфере и желающие получить лицензию платежной системы в Латвии, теперь смогут дистанционно открывать счета для своих клиентов.

Лицензию на электронные деньги в Латвии можно оформить в течение нескольких месяцев (максимум полгода), что является одним из преимуществ юрисдикции. Чтобы разобраться с деталями открытия бизнеса в этой сфере, воспользуйтесь услугами компетентных специалистов.

Если у вас уже есть, например, лицензия AEMI в Великобритании, то государственные органы Латвии выдадут вам лицензию в ускоренном порядке. Это преимущество также предоставляется предпринимателям, которые уже зарегистрировали компанию в Латвии и имеют корпоративный счет в Латвии. Нерезиденты государства должны пройти все этапы получения лицензии платежной системы в Латвии в соответствии с директивой ЕС.

Латвийская лицензия AEMI

Каждое кредитное учреждение, выпускающее электронную валюту в Латвии, может зарегистрироваться в качестве учреждения виртуальных денег или купить компанию с лицензией AEMI в Латвии. Регистрация в качестве учреждения электронных денег позволит вашей бизнес-компании предоставлять услуги электронной валюты в Латвии. Если вы хотите надавать услуги электронных денег, такие как услуги по вводу и снятию наличных за пределами Латвии и в пределах Европейской экономической зоны, вам необходимо получить лицензию AEMI в Латвии.

Особенности и преимущества латвийской авторизованной лицензии на электронные деньги

  • Зарегистрировав платежное учреждение в Латвии, вы сможете получить лицензию в Европейской экономической зоне. Благодаря «паспортизации» можно использовать единую лицензию для управления операциями с электронными деньгами в Латвии и во всех странах ЕЭЗ.
  • Разрешены следующие платежные услуги: переводы, платежи, выпуск карт.
  • Срок получения лицензии на деятельность электронных денег в стране составляет 3 месяца.
  • Использование платежных систем SEPA и CENTROlink (разработка Банка Латвии).
  • Открывайте счета удаленно для физических и юридических лиц.
  • Выпуск карт Visa или Mastercard для личных и бизнес-пользователей.
  • Регуляторные органы предлагают удаленный KYC для подключения клиентов, смягчая при этом финансовые штрафы для стартапов — например, отсутствие штрафов со стороны регулирующих органов в первый год работы.

Требования к лицензии AEMI в Латвии

Комиссия финансового рынка на основании действующего законодательства решает, кому разрешить осуществлять финансовую деятельность на территории Латвии, а кто должен принять меры для поддержания стабильной ситуации. Бизнес-требования:

  • Вместе с заявкой подается бизнес-план, который подтверждает финансовое состояние документации и других сопроводительных документов.
  • Если бизнес планирует иметь большой денежный поток, компания должна иметь уставный капитал в размере 350 000 евро и более, среди членов правления как минимум 1 должен быть резидентом или иметь законные основания для работы в Латвии. . Вся управленческая команда должна иметь предыдущий опыт управления финансами, в том числе электронными услугами.
  • У учредителя должно быть экономическое образование, а также опыт работы от 3-х лет.
  • Члены правления не могут быть привлечены к ответственности или заниматься другими формами бизнеса.
  • Особое внимание следует уделить всем вышеперечисленным требованиям при подготовке к подаче заявки на получение лицензии, чтобы успешно получить лицензию компании.

Срок, на который выдается Лицензия Уполномоченного учреждения электронных денег в Латвии, в стране обычно не превышает 5 месяцев, из которых около месяца уходит на подготовку документации.

Как получить лицензию AEMI в Латвии

Бизнесмены, желающие получить лицензию, позволяющую оперировать с электронными деньгами в Латвии, могут обратиться за консультацией к сотрудникам нашей компании, а также получить поддержку на всех этапах создания бизнеса:

  • В первую очередь вам нужно будет зарегистрировать компанию в Латвии (аналог LLC, уставной капитал: не менее 350 000 евро).
  • Следующим шагом является открытие счета для латвийской компании. Независимо от того, есть ли у компании счета в других странах, бизнесмены, желающие получить лицензию AEMI в Латвии, должны открыть счет в Латвии.
  • Среди руководителей должен быть гражданин государства, который будет иметь опыт в этой сфере и быть компетентным.
  • Менеджер компании (в течение всего периода существования компании) должен проживать в стране.
  • Среди учредителей должно быть не менее 1 физического лица.

Документы и юридические бумаги

  • Устав компании
  • Рабочая программа
  • Бизнес-план (должен быть рассчитан не менее чем на три финансовых года)
  • Подтверждение первоначального капитала
  • Представление мер, принимаемых для защиты средств пользователей платежных сервисов и владельцев цифровых денег
  • Свидетельство системы управления рисками вашего бизнеса и внутреннего контроля
  • Деловой протокол для поддержки надлежащего управления системой внутреннего контроля во избежание отмывания денег и финансирования терроризма.
  • Подтверждение мер и способов регистрации, учета и ограничения доступа к платежным данным
  • Утверждение порядка сбора соответствующих данных о деятельности учреждения
  • Описание политики безопасности информационной системы и мер контроля безопасности
  • Сведения о лицах, прямо или косвенно занимающих квалификационную должность в учреждении
  • Данные о членах правления и совета, важных акционерах и непосредственном персонале отвечает за управление работой учреждения.

Нормативно-правовая база для лицензирования платежных учреждений в Латвии

  • Правовая база и законодательство платежных учреждений в Латвии
  • Закон Латвийской Республики о финансовых учреждениях.
  • юридическое материальное право
  • Закон об учреждениях электронных денег.
  • Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
  • способ оплаты.
  • Решение Совета директоров Банка Латвии № 246 от 30 декабря 2009 года о правилах ведения Государственного реестра платежных учреждений.

Решением Совета директоров Банка Латвии № 03-181 от 14 ноября 2013 года утверждены Методические указания по оценке членов руководящего органа и основных функциональных держателей участников финансового рынка, контролируемых Банком Латвии.

Закон Латвийской Республики об учреждениях электронных денег устанавливает, что под виртуальными деньгами понимается денежная стоимость, представленная в требовании к эмитенту и выпущенная после получения эмитентом электронных денег денежных средств от физического или юридического лица. Они имеют следующие характеристики:

  • хранится в электронном виде;
  • выдается для платежных операций;
  • полученные лицами, не являющимися эмитентами электронных денег.

Для того чтобы принимать деньги от клиентов и относительно длительное время держать их на платежных счетах, выпуская электронные деньги, а затем выкупая их, необходимо стать эмитентом электронных денег. Ими могут быть только кредитные учреждения, учреждения электронных денег (EMI) и некоторые другие учреждения.

Стоит отметить, что Закон предусматривает, что AEMI имеют право не только выпускать электронные деньги в Латвии и других странах-членах ЕС, но и предоставлять услуги, указанные в статье 5 Закона Латвийской Республики о платежах (платежные услуги, выдача и получение платежных инструментов, денежные переводы). По этой причине лицензия AEMI в Латвии на продажу отличается от платежного учреждения тем, что AEMI может хранить средства клиентов, а платежное учреждение — нет.

Вам может быть интересно

Как получить свидетельство о регистрации компании

Регистрация компании — это один из первых и самых важных шагов на пути к созданию успешного бизнеса. Этот процесс требует внимательности, подготовки и понимания законодательных нюансов. Свидетельство о регистрации компании является официальным документом, подтверждающим создание юридического лица и его право вести деятельность. В этой статье мы разберем, что такое свидетельство о регистрации компании, зачем оно...

Проверка статуса в базе данных Интерпола в Люксембурге

В современном взаимосвязанном мире иногда бывает необходимо подтвердить свой статус в международных базах данных правоохранительных органов. Одним из таких критически важных ресурсов является база данных мировой полицейской организации, которая содержит записи о беглых преступниках из стран-участников. Если вы проживаете в Люксембурге или имеете с ним связь, проверка вашего статуса в базе данных мировой полицейской организации...

Помощь адвоката в суде

Помощь адвоката в суде Помощь адвоката в суде. Любая предпринимательская деятельность нацелена на получение прибыли. Но нередко размеры прибыли напрямую зависят от того, насколько грамотно и эффективно построена правовая позиция в судах. Согласно действующему процессуальному законодательству, подсудность того или иного спора определяется отраслью права, его субъектами, территорией, на которой возникли отношения. Поэтому субъекты предпринимательской деятельности...

Лицензия MSB в Канаде

Введение В условиях динамично развивающегося финансового рынка Канады, предприятия, предоставляющие денежные услуги (MSB), являются важнейшими поставщиками широкого спектра финансовых операций. Эти предприятия предоставляют широкий спектр услуг, включающий такие виды деятельности, как обмен валюты, денежные переводы и обработка платежей. Для обеспечения соответствия канадскому законодательству MSB должны получить необходимые лицензии. В этой статье мы рассмотрим нюансы получения...

Регистрация ИТ компании в Польше

Польша — это шестая по величине, уровню и масштабу экономической отрасли страна в ЕС. Регистрация ИТ компании в Польше — это возможность наиболее просто и быстро выйти на европейский рынок и интегрироваться в местное бизнес-сообщество. Государство стремится всячески поддерживать ИТ-стартапы, упрощая им порядок регистрации и интеграции фирмы. Процедура регистрации ИТ компании в Польше Ключевое преимущество...

Перевод средств на оффшорные счета или планирование налогов

Что лучше: перевод средств на оффшорные счета или планирование налогов? Что лучше: перевод средств на оффшорные счета или планирование налогов? На сегодня этот вопрос является одним из наиболее актуальных. Многие страны мира не понаслышке знают, что такое мировой кризис. В связи с этим правительство государств, попавших в столь негативный список, задумывается относительно дополнительных вариантов пополнения...

Похожие сообщения

Лицензия AEMI в Швейцарии

Швейцария становится все более привлекательным регионом для учреждений ведущих свою работу в сфере финансов, а также стремящихся расширить свою деятельность в секторе цифровых транзакций. Одним из ключевых регуляторных инструментов для таких компаний является лицензия AEMI (Authorized Electronic Money Institution). Эта лицензия дает организациям возможность выпускать и управлять электронными валютами, трансформируя рынок виртуальных валют в этом...

Лицензия на криптовалюту в Латвии

Зарегистрировав компанию и получив криптовалютную лицензию в Латвии, вы открываете двери для предоставления услуг по обмену криптовалюты и хранению крипто-активов в рамках законов Европейского Союза и других стран. Наши профессиональные эксперты уже помогли сотням клиентам успешно получить лицензии для работы с криптовалютами в Латвии и других странах, что способствует активному развитию их проектов в странах...

Лицензия AEMI

Введение В сфере финансовых услуг, особенно в условиях постоянно развивающегося ландшафта цифровых платежей и электронных денег, лицензия уполномоченного учреждения электронных денег (AEMI) приобрела значительную популярность. Цель данной статьи — дать полное представление о лицензировании AEMI, его предпосылках, связанных с ним преимуществах, процедурных тонкостях получения такой лицензии, доступных услугах, налогообложении, сопутствующих расходах и отличительных преимуществах, которые...

Лицензия AEMI на Кипре

Кипр – это признанная всем миром и имеющая замечательную репутацию в сфере финансов деловая юрисдикция. Здесь предлагается благоприятная с точки зрения правовой среды и налоговых условий среда для организаций, предоставляющих свои услуги и продукты в области финтех-услуг. Лицензия AEMI на Кипре дает возможность получить доступ к стабильной и развитой коммерческой среде, идеально подходящей для реализации...

Лицензия AEMI в Польше

Национальное платежное учреждение (АEMI) — это юридическое лицо, которое зарегистрировано в Польше и имеет право предлагать заинтересованным потребителям общий спектр всех или определенный узкий перечень каких-либо платежных услуг, в частности, касающихся электронных денег. Организация, которая имеет такое разрешение, как лицензия АEMI в Польше, имеет право предоставлять свои услуги как в данной юрисдикции, так и в...

Лицензия AEMI в Великобритании

Приобрести бизнес в Британии в 2023 прибыльно и актуально. Законодательство Британии предусматривает возможность создания в стране организации с лицензией на ведение финансовой деятельности от FCA. Если ваш бизнес будет генерировать в среднем более 5 миллионов евро в транзакциях с электронными деньгами или в среднем более 3 миллионов евро в несвязанных платежных услугах, вам необходимо получить...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: