Eternity Law International — Новости — Лицензия EMI в Нидерландах

Лицензия EMI в Нидерландах

Опубликовано:
21 июля, 2023

Введение

Нидерланды стали чрезвычайно привлекательной юрисдикцией для оформления  лицензии EMI (электронное денежное учреждение). Благодаря надежной регуляторной базе, благоприятным условиям для международных команд и эффективному процессу получения лицензии, Нидерланды предлагают ряд преимуществ для финтех-компаний, желающих работать в сфере платежных услуг. В данной статье мы рассмотрим основные преимущества оформления разрешения на электронные деньги в Нидерландах и изучим особенности, которые делают ее идеальным выбором для финтех-инноваций.

Преимущества оформления лицензии EMI в Нидерландах

  • Эффективный процесс получения лицензии в краткие сроки: Одним из значительных преимуществ оформления лицензии EMI в Нидерландах является относительно короткое время оформления разрешения. В то время как большинство европейских регуляторов требуют 12-15 месяцев для процесса лицензирования, нидерландский регулятор, De Nederlandsche Bank (DNB), демонстрирует эффективность, выдавая лицензии в реалистичные сроки около 9 месяцев, а некоторые случаи можно завершить уже через 6 месяцев. Этот ускоренный процесс предлагает компаниям более быстрый путь к входу на рынок и возможность воспользоваться появляющимися возможностями раньше.
  • Дружелюбный подход к международным командам: Нидерланды выделяются своим открытым отношением к международным командам, предоставляя гибкость в отношении требований к местному присутствию. В отличие от многих других юрисдикций, нидерландский регулятор не требует значительного местного присутствия. Компании могут подать заявку всего с двумя местными директорами, что позволяет большей части команды находиться в других европейских странах или даже частично за пределами Европы. Такой подход способствует глобальному сотрудничеству и позволяет финтех-компаниям использовать разнообразные пулы талантов, одновременно получая преимущества благоприятной регуляторной среды, предлагаемой Нидерландами.
  • Документация на английском языке: Еще одним преимуществом получения лицензии EMI в Нидерландах является возможность представления большинства бумаг на английском языке. В то время как некоторые юрисдикции требуют документации на местном языке, Нидерланды принимают документы на английском языке, что снижает затраты и сложности, связанные с переводом документов. Такая гибкость языка упрощает процесс подачи заявки и делает его более доступным для международных заявителей.

Требования для получения лицензии EMI в Нидерландах

Регистрация разрешения на электронное денежное учреждение (EMI) в Нидерландах требует выполнения определенных требований, установленных нидерландским регулятором, De Nederlandsche Bank (DNB). Эти требования обеспечивают соблюдение компаниями, работающими в сфере платежных услуг, нормативных стандартов и сохранение целостности денежной системы. Вот основные требования для получения лицензии EMI в Нидерландах:

  • Юридическое лицо: Заявители должны учредить юридическое лицо в Нидерландах, которое будет служить основой для осуществления платежных услуг.
  • Требования касаемо капитала: Заявитель должен соответствовать минимальным требованиям к уставному капиталу, установленным DNB. В настоящее время минимально допустимый капитал для получения лицензии EMI в Нидерландах составляет 350 000 евро.
  • Оценка соответствия квалификации и уровня профессионализма: DNB проводит оценку соответствия требованиям квалификации и профессиональности лиц, занимающих ключевые должности в заявляющей компании. Эта оценка гарантирует, что эти лица обладают необходимыми квалификациями, опытом и надежностью для успешного выполнения своих обязанностей.
  • Бизнес-план: Заявители должны представить всесторонний бизнес-план, в котором описываются их планируемые виды деятельности, целевой рынок, операционные стратегии и процедуры управления рисками. Бизнес-план должен демонстрировать жизнеспособность и устойчивость предлагаемой модели бизнеса.
  • Организационная структура: Заявитель должен иметь четкую организационную структуру, включая руководящую команду, ответственную за контроль операций и соблюдение правил EMI. DNB оценит адекватность и эффективность предлагаемой организационной структуры для обеспечения должного управления рисками.
  • Операционные процедуры: Заявители должны разработать надежные операционные процедуры, включая внутренние механизмы контроля, рамки управления рисками и процедуры соблюдения правил. Эти процедуры должны продемонстрировать способность эффективно отслеживать и управлять рисками, связанными с предоставлением платежных услуг.
  • Меры по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма (AML/CFT): Заявитель должен установить и осуществлять эффективные меры по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма (AML/CFT), чтобы предотвратить незаконное использование своих услуг. Это включает проведение клиентской проверки, непрерывное мониторинг транзакций и сообщение о подозрительной деятельности соответствующим органам.
  • IT-системы и безопасность: Заявитель должен иметь надежные IT-системы и меры безопасности, чтобы защитить данные клиентов, обеспечить безопасные транзакции и защититься от угроз кибербезопасности.
  • Отчетность и ведение записей: Заявители должны установить всеобъемлющие процедуры отчетности и ведения записей для соответствия требованиям DNB. Это включает регулярное представление отчетности по финансовым данным, данным о транзакциях и другим соответствующим операционным данным.
  • Постоянное соблюдение: После получения лицензии EMI держатели должны постоянно соблюдать регуляторные требования DNB. Это включает регулярное представление отчетности, соблюдение требований AML/CFT и сотрудничество с проверками и аудитами регулятора.

Важно отметить, что требования для получения лицензии EMI могут изменяться, и компании должны ознакомиться с официальными руководствами и правилами DNB для получения самой актуальной информации. Кроме того, сотрудничество с нашими профессиональными юридическими и регуляторными консультантами, знакомыми с нидерландским регуляторным ландшафтом, может предоставить ценные рекомендации на протяжении всего процесса получения лицензии.

Другие особенности лицензий EMI в Нидерландах

  • Расширенные возможности при наличии лицензии платежного учреждения: Нидерландская регуляторная среда предлагает расширенное толкование возможностей лицензий платежных учреждений (PI). В отличие от многих других юрисдикций, которые строго разграничивают лицензии PI и EMI, Нидерланды позволяют лицензиатам PI предлагать конечным пользователям возможность хранения средств на их электронных кошельках на длительный срок. Эта гибкость позволяет финтех-компаниям предоставлять инновационные решения в области цифрового банкинга и отвечать изменяющимся потребностям клиентов, дополнительно подтверждая позицию Нидерландов как передового центра финтех-инноваций.
  • Строгие процедуры по предотвращению отмывания денег и соответствию: Нидерландский регулятор придает большое значение процедурам по предотвращению отмывания денег (AML) и ожидает полного соблюдения соответствующих требований AML. Хотя это требование не является уникальным для Нидерландов, DNB известен своими высокими стандартами в этой области. Финтех-компании, подающие заявку на получение разрешения EMI, должны продемонстрировать полное понимание правил AML и разработать надежные процедуры для снижения связанных с ними рисков. Строгие меры AML, принимаемые DNB, способствуют общей надежности и репутации нидерландской финансовой системы.
  • Учет затрат: Важно отметить, что ведение бизнеса в Нидерландах может быть дорогим, включая такие факторы, как заработная плата сотрудников, аренда офисов и юридические расходы. Однако более низкие требования к местному присутствию предлагают возможности для снижения затрат путем поддержания компактного центрального офиса и стратегического распределения расходов между различными юрисдикциями. Балансирование затрат с преимуществами работы в Нидерландах является важным для фирм, стремящихся занять прочные позиции на европейском рынке финтех-инноваций.

Заключение

Получение лицензии EMI в Нидерландах представляет собой привлекательное предложение для финтех-компаний, которые стремятся развиваться в изменяющейся области платежных услуг. Эффективный процесс получения лицензии, дружественный подход к международным командам, расширенные возможности при наличии лицензии PI и строгие требования к соответствию AML позиционируют Нидерланды как благоприятную юрисдикцию для финтех-инноваций. В то время как затраты на ведение бизнеса должны быть тщательно оценены, общие преимущества нидерландской регуляторной среды делают ее привлекательным направлением для финтех-компаний, стремящихся к росту и успеху на европейском рынке.

Вам может быть интересно

Лицензия EMI в Великобритании

Электронные деньги — это новое средство, созданное в результате развития современных платежных средств. Если вы хотите получить право выпускать цифровые деньги и предоставлять счета электронных денег потребителям, получение лицензии EMI в Великобритании является обязательным для предоставления этих типов услуг. Статья поможет вам разобраться во всех интересующих вас деталях. Лицензирование электронных денег в Великобритании: кому оно...

Проверка статуса в базе данных Интерпола в Португалии

Честно говоря, жизнь или путешествия за границей могут преподносить немало сюрпризов, но последняя вещь, которую хочется обнаружить — это свое имя в международной полицейской системе. Если вы находитесь в Португалии и подозреваете, что ваше имя может быть внесено в базу данных Интерпола, или просто хотите быть уверены в чистоте своего имени, крайне важно разобраться, как...

Лицензия MSB в Канаде: обзор

Канадские компании, занимающиеся криптовалютами, обязаны получить лицензию, чтобы продолжить предоставление услуг в этой юрисдикции. Согласно Закону PCMLTFA, эти компании должны пройти регистрацию с FINTRAC для обеспечения надлежащего ведения бизнеса. Как правило, все учреждения, которые предлагают услуги, связанные с финансами, услуги по обмену криптовалюты и эмиссии, должны получить лицензию MSB и пройти регистрацию с FINTRAC. В...

Юридическое заключение для вашей компании в Великобритании

Юридическое заключение представляет собой устное или письменное экспертное толкование законодательства применительно к конкретным обстоятельствам. По сути, это оценка квалифицированным юристом конкретной правовой ситуации, с которой вы столкнулись, представленная в форме документа. Заключение содержит выводы и рекомендации. Эта статья поможет вам разобрать все нюансы юридического заключения в Великобритании. Преимущества юридического заключения Вам необходимо полностью понять, зачем...

Банк на Каймановых островах

Банк на Каймановых островах Пакет включает в себя: Банк работает с 2014 года; полностью лицензированный и действующий Cayman Bank с лицензией категории B; ок. 50 миллионов долларов США общих активов и постоянное создание новых депозитов; годовая прибыль 1,5 миллиона долларов США; семь штатных и частично занятых сотрудников и многочисленные корреспондентские банковские отношения; способность использовать свой...

Лицензия на управление активами в Испании

Испанская сфера управления активами не подчиняется единому законодательству, однако некоторые нормы в этой области закреплены в Законе о рынке ценных бумаг. Разнообразие организаций, занимающихся управлением активами в Испании, обуславливает отсутствие единых правил. Отрасль, развиваясь стремительно за последние годы, сталкивается с постоянными изменениями в относительно новых законах и правилах. Наша компания готова предложить высококвалифицированную помощь в...

Похожие сообщения

Ликвидация компании в Нидерландах

Ликвидация компании в Нидерландах – это сложный и строго регламентированный процесс. Независимо от того, осуществляется ли ликвидация предприятия в Нидерландах путем добровольного роспуска или в рамках судебного предписания, понимание механизма ликвидации компании в Нидерландах требует строгого соблюдения юридических и финансовых норм. Ликвидация компании в Нидерландах является многоэтапным процессом, который требует строгого соблюдения правовых и финансовых...

Лицензия EMI в Великобритании

Электронные деньги — это новое средство, созданное в результате развития современных платежных средств. Если вы хотите получить право выпускать цифровые деньги и предоставлять счета электронных денег потребителям, получение лицензии EMI в Великобритании является обязательным для предоставления этих типов услуг. Статья поможет вам разобраться во всех интересующих вас деталях. Лицензирование электронных денег в Великобритании: кому оно...

Готовая компания в Нидерландах

Нидерланды, славящиеся своей развитой экономикой и стратегическим положением в Европе, стали центром притяжения для предпринимателей и инвесторов, стремящихся прочно закрепиться на европейском рынке. Хотя создание компании в Нидерландах дарит безграничные возможности, оно часто сопряжено с прохождением сложного пути через запутанную законодательную базу и административные нюансы. К счастью, существует удобный и эффективный путь — приобретение готовой...

EMI лицензия на Кипре

Компании, которые специализируются на платежных услугах на Кипре, контролируются на законодательном уровне. Положения новых директив, в сравнении с предыдущими, нацелены на будущее улучшение платежной сферы в ЕС в интересах компаний и клиентов. Новые регулирования также помогают развивать новые интернет- и мобильные платежные услуги, и обеспечивают более надежную защиту прав потребителей. При этом, директива помогает обеспечить...

Регистрация компании в Нидерландах

Нидерланды являются одной из самых респектабельных и престижных юрисдикций в Европе. Голландская юрисдикция весьма выгодна и удобна для развития иностранных компаний. А благодаря изменения, внесенным в законодательство в 2013 году, порядок регистрации был максимально упрощен, что позволило зарубежным предпринимателям создавать фирмы в Нидерландах всего за 3-4 недели. Организационные формы В какой-то мере Нидерланды могут считаться...

Компания в Нидерландах

Компания в Нидерландах Компания BV — регистрация компании в нидерландах Стоимость регистрации  2 800.00 EUR Стоимость продления компании  2 500.00 EUR Количество директоров  1 Корпоративный налог  25.00% Уплаченный Уставной Капитал  0.01 Требования к обязательной отчетности  Да   Королевство Нидерланды получило независимость в конце  XVI века, пребывая до этого под властью Испании. Следующее столетие стало веком...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: