Польша, страна, находящаяся в авангарде технологических достижений в Европе, в последние годы стала свидетелем заметного всплеска интереса к криптовалютам и их внедрения. По мере того, как революция цифровой валюты продолжает разворачиваться, Польша стала важным игроком на глобальном крипто-ландшафте. В 2023 году лицензия на криптовалюту в Польше будет активно расти.
Преимущества польской криптолицензии
Криптобиржи предлагают ряд преимуществ частным лицам и криптобизнесу в Польше, способствуя росту и внедрению криптовалют. Вот несколько ключевых преимуществ:
- Доступ к разнообразным цифровым активам: криптобиржи в Польше предоставляют доступ к разнообразным цифровым активам, помимо биткойнов и эфириума. Трейдеры могут исследовать и инвестировать в различные криптовалюты, включая альткойны и новые токены, что обеспечивает большую диверсификацию портфеля и потенциальные инвестиционные возможности.
- Повышенная ликвидность: Лицензия на криптовалюту в Польше обеспечивает высокую ликвидность на рынке, позволяя трейдерам покупать и продавать криптовалюту быстро и по конкурентоспособным ценам.
- Торговые инструменты и функции: криптобиржи в Польше предлагают ряд торговых инструментов и функций для улучшения торгового опыта. К ним относятся графики цен в реальном времени, типы ордеров (например, рыночные ордера, лимитные ордера и стоп-ордера), торговые индикаторы и настраиваемые интерфейсы.
- Меры безопасности. Созданные криптобиржи в Польше отдают приоритет мерам безопасности для защиты средств и личной информации пользователей. Они используют надежные протоколы безопасности, включая двухфакторную аутентификацию (2FA).
- Соответствие нормативным требованиям: криптобиржи, работающие в Польше, соблюдают нормативные требования и требования, обеспечивая более безопасную и прозрачную торговую среду.
Требования к физическим лицам
- Требование к возрасту: пользователи обычно должны быть определенного возраста, часто 18 или 21 год, чтобы использовать криптобиржу на законных основаниях.
- Проверка личности. В целях соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и правил «знай своего клиента» (KYC) пользователям может потребоваться предоставить документы, удостоверяющие личность, такие как паспорт или водительские права, а также подтверждение адреса.
- Процесс регистрации: пользователям необходимо будет создать учетную запись на платформе криптообмена и предоставить необходимую информацию во время процедуры регистрации.
- Подтверждение банковского счета: некоторые биржи могут потребовать от пользователей привязать свои банковские счета для облегчения ввода и вывода средств.
- Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). Пользователям может потребоваться указать свой идентификационный номер налогоплательщика или другую налоговую информацию для целей отчетности.
- Соответствие правилам ПОД/ФТ: пользователям может потребоваться соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег (БОД) и финансированием терроризма (ФТ), которые могут включать сообщения о крупных транзакциях или подозрительных действиях.
- Предупреждения о рисках и отказ от ответственности: биржи могут предоставлять пользователям предупреждения о рисках и заявления об отказе от ответственности в отношении нестабильного характера криптовалют и связанных с ними потенциальных финансовых рисков.
- Соответствие нормативным изменениям: пользователям может потребоваться быть в курсе любых изменений в нормативных актах, связанных с криптовалютой, в Польше и соответствующим образом скорректировать свое использование.
Требования для получения лицензии
- Юридическое лицо: Вам необходимо создать юридическое лицо в Польше, например, компанию (обычно общество с ограниченной ответственностью).
- Регистрация: Зарегистрируйте свою компанию в соответствующих органах, в том числе в Национальном судебном реестре (KRS).
- Соответствие требованиям ПОД/ФТ: Криптовалютные биржи считаются субъектами, на которые распространяются правила борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). Вы должны внедрить комплексные процедуры ПОД и ФТ, включая идентификацию клиентов, мониторинг транзакций и сообщение о подозрительных действиях.
- Критерии соответствия и надлежащего качества: лица, отвечающие за управление и работу биржи, должны соответствовать критериям «соответствия и надлежащего качества», демонстрируя свою компетентность, честность и финансовую устойчивость.
- Физическое присутствие: в некоторых странах требуется физическое присутствие криптовалютных бирж в стране. Это может включать в себя наличие зарегистрированного офиса или физического офиса, где могут проводиться мероприятия по соблюдению требований и обслуживанию клиентов.
- Требования к капиталу: вам может потребоваться поддерживать определенный уровень капитала в качестве финансовой гарантии, обеспечивающей вашу способность покрывать потенциальные убытки или обязательства.
- Технологии и безопасность. Демонстрация надежной технологической инфраструктуры и мер безопасности для защиты пользовательских данных и активов имеет решающее значение. Это включает в себя внедрение строгих мер кибербезопасности, шифрование и холодное хранение криптовалют.
- Страхование: в некоторых странах вам может потребоваться страховое покрытие для защиты от потенциальных взломов или хакерских атак.
- Заявление на получение лицензии: подайте заявление на получение лицензии в соответствующий регулирующий орган. В Польше это может быть Польская финансовая инспекция (Komisja Nadzoru Finansowego, KNF). Процесс подачи заявки обычно включает в себя предоставление подробной информации о вашем бизнесе, финансах, процедурах соблюдения и т. д.
- Текущая отчетность: если ваша заявка будет одобрена и вы получите лицензию, вам, вероятно, потребуется представлять регулярные отчеты в регулирующий орган с подробным описанием вашей деятельности, финансового положения и усилий по обеспечению соответствия.
Как получить криптолицензию в Польше?
Получение криптолицензии в Польше требует соблюдения нормативных требований, установленных финансовыми органами страны. Вот процесс, который может обеспечить вам получение криптолицензии в Польше:
- Исследование и понимание нормативных требований.
- Проконсультируйтесь с профессиональными юристами.
- Подготовить документацию.
- Учредить юридическое лицо.
- Подайте заявку на соответствующую лицензию.
- Постоянное соответствие и отчетность.
Криптовалюта регулируется в Польше?
В 2019 году Управление финансового надзора Польши (KNF) выпустило заявление, в котором указывалось, что криптовалюты не считаются законным платежным средством и не имеют статуса регулируемого финансового инструмента. Это означает, что криптовалюты не подпадают под действие тех же правил, что и традиционные валюты или финансовые активы.
Однако важно понимать, что определенная деятельность, связанная с криптовалютой, может подпадать под действие действующего в стране крипторегулирования. Например, криптовалютным биржам требуется получения криптоавторизации.
Сколько времени занимает получение лицензии на криптовалюту в Польше?
Время, необходимое для получения лицензии в Польше, может варьироваться в зависимости от нескольких факторов, в том числе от сложности вашей бизнес-модели, полноты вашего заявления, конкретных требований регулирующих органов и эффективности задействованных регулирующих органов. Процесс лицензирования может включать несколько этапов, таких как подготовка документов, подача заявки, проверка и возможные изменения или дополнительные запросы от регулирующих органов.Польша одна из самых благоприятных стран для получения криптолицензии в ЕС. Как правило, процесс занимает 2-3 недели.
Какие услуги я смогу предлагать с криптолицензией в Польше?
С криптоавторизацией в Польше вы сможете предоставлять следующие виды услуг:
- Услуги по обмену криптоактивами.
- Услуги криптокошелька.
- Брокерские услуги в сфере криптовалют: если вы планируете выступать в качестве посредника между покупателями и продавцами криптовалюты
- Первоначальные предложения монет (ICO): если вы намерены проводить ICO или продажи токенов, важно учитывать правовые и нормативные последствия.
Есть ли дополнительные сборы, связанные с получением криптолицензии в Польше?
Как правило, при подаче заявления на получение лицензий или разрешений в финансовом секторе в Польше обычно взимается комиссия. Эти сборы могут покрывать административные расходы, связанные с рассмотрением и обработкой заявок на получение лицензии, проведением проверки биографических данных и постоянным надзором. Точные суммы сборов и структуры платежей могут зависеть от конкретной запрашиваемой лицензии или разрешения и могут быть изменены в соответствии с обновлениями нормативных актов.
Рекомендуется проконсультироваться с нашими юристами и специалистами, имеющими опыт соответствующий опыт в Польше, чтобы получить подробную информацию о конкретных сборах и платежных требованиях, связанных с получением лицензий на деятельность, связанную с криптовалютой, в Польше. Мы сможем предоставить точную и актуальную информацию на основе последних нормативных указаний и требований.