Eternity Law International — Новости — Лицензия API в Испании

Лицензия API в Испании

Опубликовано:
16 апреля, 2024

API-организации в данной юрисдикции классифицируются как фирмы, которым Банк Испании предоставил административное разрешение на предоставление и выполнение одной или нескольких платежных услуг, регулируемых Королевским указом-законом 19/2018 о платежных услугах и других финансовых мерах. Ниже мы рассмотрим основные особенности получения данного типа разрешения в этой юрисдикции, а также причины, по которым стоит выбрать вариант готовой API-лицензии в Испании на продажу.

Наша компания является экспертной в области учреждения и лицензирования коммерческих структур. Мы работаем по всему миру. Наши юристы знают все об API-лицензиях и готовы предоставить вам комплексную профессиональную практическую и консультативную помощь, полностью сопроводив вас на каждом этапе.

Получить API лицензию в Испании: полный перечень услуг в рамках данного разрешения

API-услуги включают нижеперечисленное.

  1. Внесение денежных средств на платежный счет и все операции, необходимые для управления платежным счетом.
  2. Вывод наличных денег с платежного счета и все операции, необходимые для управления платежным счетом.
  3. Осуществление платежных операций через платежный счет посредством переводов, прямого дебетования или платежных операций с помощью карты или аналогичного устройства (дебетовые платежные операции).
  4. Выполнение платежных операций при покрытии средств кредитной линией, посредством переводов, прямого дебетования и платежных операций с помощью карты или аналогичного устройства (операции кредитных платежей).
  5. Выпуск платежных инструментов или приобретение платежных операций.
  6. Отправка денег.
  7. Инициирование платежей.
  8. Предоставление необходимых данных относительно счетов.

Каждая организация может выбирать, какие услуги она хочет предложить, если они четко определены в ее бизнес-плане. Вариант готовой API-лицензии в Испании на продажу дает возможность быстрого и эффективного запуска предприятия, имеющего официальное право работать в вышеперечисленном поле.

Процедура получения API лицензии в Испании: основные нормативные параметры и документация

Организации, желающие предоставлять вышеперечисленные услуги в Испании путем создания платежной организации, должны запросить разрешение. Прежде чем начать процедуру, необходимо точно определить бизнес-модель, которая будет осуществляться, и проанализировать коммерческий режим, применимый к организации, поскольку существуют платежные организации общего типа и компании с небольшим объемом бизнес-операций. Аналогичным образом, существуют дифференцированные процедуры для организаций, которые предоставляют только информационные услуги по счетам.

Организации с низким объемом бизнес-операций, желающие предоставлять платежные услуги, не включающие предоставление общей информации по счетам, могут прибегнуть к упрощенной процедуре регистрации, для которой требуется, чтобы средний общий объем платежных операций, выполненных организацией в предыдущие 12 месяцев не превышал 3 000 000 евро в месяц; кроме того, они не могу работать с иностранными клиентами.

После проверки Банком Испании, все организации, намеренные функционировать в качестве API, должны зарегистрироваться в Специальном реестре платежных организаций. Фирмы должны соответствовать следующим нормативным параметрам.

  1. Иметь зарегистрированный офис, эффективный орган внутреннего управления, а также, полный подробный перечень услуг, которые они намерены предоставлять.
  2. Управители таких учреждений должны иметь хорошую репутацию и обладать соответствующими знаниями и опытом.
  3. Установить процедуры и органы внутреннего контроля и отчетности для предотвращения незаконного оборота денежных потоков и финансирования террористической деятельности.
  4. Создать организацию в Испании, зарегистрированную в Коммерческом реестре.

Наша компания готова полностью сопроводить вас при получении данного рода разрешения, а также, мы располагаем вариантом готовой API лицензии в Испании на продажу. Помимо этого, наша компания предлагает к покупке готовую API лицензию в Великобритании с несколькими коридорами для африканских стран.

Обработка заявления на API лицензию

Банк Испании, после отчета Исполнительной службы Комиссии по предотвращению отмывания денег, должен будет разрешить создание платежной организации.

  1. Заявление должно быть подано в Банк Испании лично, по почте или через электронный реестр вместе с остальными необходимыми формами и документацией.
  2. Запрос на авторизацию, а также обработка соответствующей процедуры авторизации не взимают никакой комиссии и не требуют внесения какого-либо депозита.
  3. Максимальный срок продолжительности процедуры авторизации составляет три месяца считая с момента получения заявления, если оно заполнено корректно, и с момента полного оформления необходимой документации. По истечении этого периода, запрос будет окончательно рассмотрен, одобрен или отклонен.

Чтобы избежать ожидания и прохождения всех сложных этапов, можно прибегнуть к варианту готовой API лицензии на продажу в Испании. Если же вы решили получить данное разрешение самостоятельно, вам следует обратить внимание на нижеперечисленные требования.

  1. Структурные: платежные организации должны иметь корректно налаженные административные и бухгалтерские механизмы, а также процедуры внутреннего контроля, необходимые для обеспечения хорошего управления.
  2. Профессиональная пригодность: менеджеры, директоры и акционеры со значительными пакетами акций должны избираться на основе таких критериев, как коммерческая и профессиональная порядочность и финансовая состоятельность.
  3. Капитал: в случае, если платежные организации предоставляют все из услуг, описанных выше и в применимых законах, ее капитал не должен быть меньше чем 125 000 евро.
  4. Регистрация: после получения разрешения и после регистрации фирмы, прежде чем начать свою деятельность, платежные организации должны зарегистрироваться в Специальном реестре платежных организаций.

Мы готовы вам предложить вариант уже готовой API лицензии в Испании на продажу. Кроме того, наша компания также располагает отличным предложением API лицензии в Литве, Германии, Дании и других странах.

Сколько стоит API лицензия в Испании?

Стоимость такого разрешения варьируется в каждом отдельном случае, поскольку зависит от множества сторонних факторов. Наши менеджеры рассчитают для вас примерную стоимость перед началом сотрудничества с максимальной оптимизацией вашего бюджета.

Что инвестор получает с готовой API лицензией в Испании на продажу?

Это полностью готовое к эксплуатации решение, приобретение которого дает возможность быстро запустить бизнес и начать получать прибыль уже с первых месяцев работы. Наши юристы окажут вам всестороннюю консультативную и практическую помощь в течение всей процедуры.

Бизнес на продажу

API В Чехии на продажу

Europe, Czech Republic Платежные учреждения и учреждения электронных денег
Пакет включает в себя: Компания с лицензией API в Чехии; Кроссбординг по странам Европы; Банковские счета; Чешская Республика не требует повторной отправки средств после получения от клиента, т.е. те же возможности, что и у AEMI в Великобритании. Запрашиваемая цена: по запросу Подробности: office@eternitylaw.com / Telegram anastasiiaeternitylaw Присоединяйтесь к нашему телеграм-каналу, чтобы быть в курсе новых...

Лицензия API на Мальте на продажу

Europe, Malta Платежные учреждения и учреждения электронных денег
Лицензия API на Мальте на продажу, предоставлена МУФУ 2+ года назад. Лицензия API на Мальте на продажу: разрешения Услуги, направленные на внесение наличных денег на соответствующий платежный счет. Кроме того, какие-либо операции, необходимые для работы с платежным счетом; Услуги, направленные на снятие наличных с соответствующего платежного счета. Кроме того, какие-либо операции, необходимые для работы с...

API лицензия в Великобритании на продажу

Europe, UK Платежные учреждения и учреждения электронных денег
Authorized Payment Institution в Великобритании на продажу компания является Authorized Payment Institution с разрешением на перевод денег; программное обеспечение для денежных переводов; нет банковских счетов; в стоимость входит смена права собственности и открытие банковского счета. Цена API лицензии в Великобритании: по запросу. Детали: nick.b@eternitylaw.com, Telegram @beihuln Пожалуйста, не стесняйтесь присоединиться к нашему телеграмм каналу, чтобы...

Вам может быть интересно

Лицензия на криптовалюту в Латвии

Зарегистрировав компанию и получив криптовалютную лицензию в Латвии, вы открываете двери для предоставления услуг по обмену криптовалюты и хранению крипто-активов в рамках законов Европейского Союза и других стран. Наши профессиональные эксперты уже помогли сотням клиентам успешно получить лицензии для работы с криптовалютами в Латвии и других странах, что способствует активному развитию их проектов в странах...

Лицензия PSP в Германии

Стабильность экономических показателей является определяющим фактором при выборе места дислокации любой компании. Поэтому многие предприятия, стремящиеся развивать свое дело в Европе, получают лицензию провайдера платежных услуг в Германии. Эта страна имеет развитый рынок, где возможности одинаковые как у начинающих предприятий, так и у тех, кто много лет работает в данной сфере. Но получить PSP лицензию...

Общее положение о защите данных (GDPR)

GDPR Рынок ЕС развивается с каждым днем, в результате он увеличивает трансграничные потоки персональных данных, включая использование Интернета. Вышесказанное вызывает большие проблемы с защитой личных данных. Таким образом, основной целью GDPR является защита персональных данных и субъектов персональных данных. Общие правила защиты данных вступают в силу с 25 мая 2018 года. GDPR призван способствовать развитию...

Как получить лицензию инвестиционного фонда

Инвестиционная деятельность и функционирование хедж-фондов подлежат лицензированию в большинстве стран. Только при соблюдении данного условия, фирма получает разрешение на сотрудничество и кооперацию с профессиональными инвесторами. В каждой юрисдикции предусмотрены свои правила и порядки относительно того, как получить лицензию инвестиционного фонда. Стоит также отметить, что даже при отсутствии требования относительно обязательного получения официального документа, к фондам...

Регулирование брокерской деятельности Forex в США

Постоянно по всему миру осуществляется обмен иностранных валют посредством использования внебиржевых рынков. Поскольку торговое пространство не ограничено, это позволяет обеспечить беспрепятственный доступ к валютам. Спекулятивная торговля на рынке Форекс становится все более распространенным явлением. Результатом такой деятельности является появление банков или брокеров посредников, которые задействованы в мошеннических операциях или финансовых нарушениях, либо которые взимают скрытые...

Учреждение электронных денег (EMI) в Болгарии

EMI приобрели известность как инновационные поставщики денежных услуг, особенно в сфере цифровых денежных переводов. В Болгарии EMI играют жизненно важную роль в обеспечении передачи цифровых денег, облегчении онлайн-переводов и предложении альтернативных банковских решений. В этой статье исследуется концепция EMI в Болгарии, структура их корректировки и преимущества, которые они предлагают как бизнес-компаниям, так и потребителям. Понимание...

Похожие сообщения

Лицензия API в Эстонии

С учетом растущей популярности онлайн-платежей и распространения электронной валюты многие компании стремятся использовать эти возможности в своем бизнесе. Однако для выпуска виртуальных денег или создания собственной платежной компании необходимо иметь лицензию API. Для получения такой лицензии компании могут обратиться в различные юрисдикции, включая офшорные зоны. Однако на практике предприятия стараются избегать сотрудничества с офшорами, чтобы...

API лицензия в Литве

Если вы заинтересованы в получении лицензии платежной системы (API) в Литве и в других странах, наша компания предоставит вам полное сопровождение в процессе лицензирования. Мы поможем вам с подготовкой необходимых документов, заполнением заявки и будем вести переговоры с регулятором от вашего имени. Мы комплексно проконсультируем вас по любым вопросам относительно API лицензий, а также, предложим...

Лицензия API в Латвии

Если вас заинтересовала возможность осуществлять денежные переводы, обрабатывать платежи, создавать и обеспечивать финансовое соединение между торговыми точками, инициировать платежи или открывать счета, мы готовы предоставить вам информацию о том, как быстро получить лицензию API в Латвии. Наша фирма также располагает вариантом готовой API лицензии в Латвии на продажу, что станет быстрой и эффективной опцией для...

Лицензия API в Португалии

В связи с быстрым и стремительным развитием финансовой индустрии в целом, правительством Португалии было принято решение об оказании всесторонней поддержки компаниям, которые намерены получить лицензию API/PI/PSP в пределах юрисдикции.  В последние годы этот сектор привлек внимание инвесторов, особенно из-за роста спроса на данного рода услуги, большего интереса к внедрению финансовых технологий в Португалии, а также...

Лицензия API в Великобритании

В долгосрочной перспективе индустрия платежных услуг Великобритании должна сохранить траекторию роста, несмотря на недавнее снижение инвестиций в данный сектор. Технологические инновации, изменение поведения и предпочтений потенциальной аудитории потребителей, а также гибкий и поддерживающий подход правительства, продолжают предоставлять бизнес-возможности как признанным поставщикам платежных услуг, так и новым участникам рынка. В этом контексте лицензия API в Великобритании...

Лицензия API

Введение В динамично развивающемся мире финансовых услуг лицензия уполномоченного платежного учреждения (API-лицензия) стала одним из важнейших условий для организаций, желающих заниматься предоставлением платежных услуг . Независимо от того, являетесь ли вы начинающим финтех-стартапом или уже существующей финансовой организацией, понимание предпосылок, преимуществ и процедурных тонкостей получения лицензии API является необходимым условием. В данной статье мы рассмотрим...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: