API-организации в данной юрисдикции классифицируются как фирмы, которым Банк Испании предоставил административное разрешение на предоставление и выполнение одной или нескольких платежных услуг, регулируемых Королевским указом-законом 19/2018 о платежных услугах и других финансовых мерах. Ниже мы рассмотрим основные особенности получения данного типа разрешения в этой юрисдикции, а также причины, по которым стоит выбрать вариант готовой API-лицензии в Испании на продажу.
Наша компания является экспертной в области учреждения и лицензирования коммерческих структур. Мы работаем по всему миру. Наши юристы знают все об API-лицензиях и готовы предоставить вам комплексную профессиональную практическую и консультативную помощь, полностью сопроводив вас на каждом этапе.
Получить API лицензию в Испании: полный перечень услуг в рамках данного разрешения
API-услуги включают нижеперечисленное.
- Внесение денежных средств на платежный счет и все операции, необходимые для управления платежным счетом.
- Вывод наличных денег с платежного счета и все операции, необходимые для управления платежным счетом.
- Осуществление платежных операций через платежный счет посредством переводов, прямого дебетования или платежных операций с помощью карты или аналогичного устройства (дебетовые платежные операции).
- Выполнение платежных операций при покрытии средств кредитной линией, посредством переводов, прямого дебетования и платежных операций с помощью карты или аналогичного устройства (операции кредитных платежей).
- Выпуск платежных инструментов или приобретение платежных операций.
- Отправка денег.
- Инициирование платежей.
- Предоставление необходимых данных относительно счетов.
Каждая организация может выбирать, какие услуги она хочет предложить, если они четко определены в ее бизнес-плане. Вариант готовой API-лицензии в Испании на продажу дает возможность быстрого и эффективного запуска предприятия, имеющего официальное право работать в вышеперечисленном поле.
Процедура получения API лицензии в Испании: основные нормативные параметры и документация
Организации, желающие предоставлять вышеперечисленные услуги в Испании путем создания платежной организации, должны запросить разрешение. Прежде чем начать процедуру, необходимо точно определить бизнес-модель, которая будет осуществляться, и проанализировать коммерческий режим, применимый к организации, поскольку существуют платежные организации общего типа и компании с небольшим объемом бизнес-операций. Аналогичным образом, существуют дифференцированные процедуры для организаций, которые предоставляют только информационные услуги по счетам.
Организации с низким объемом бизнес-операций, желающие предоставлять платежные услуги, не включающие предоставление общей информации по счетам, могут прибегнуть к упрощенной процедуре регистрации, для которой требуется, чтобы средний общий объем платежных операций, выполненных организацией в предыдущие 12 месяцев не превышал 3 000 000 евро в месяц; кроме того, они не могу работать с иностранными клиентами.
После проверки Банком Испании, все организации, намеренные функционировать в качестве API, должны зарегистрироваться в Специальном реестре платежных организаций. Фирмы должны соответствовать следующим нормативным параметрам.
- Иметь зарегистрированный офис, эффективный орган внутреннего управления, а также, полный подробный перечень услуг, которые они намерены предоставлять.
- Управители таких учреждений должны иметь хорошую репутацию и обладать соответствующими знаниями и опытом.
- Установить процедуры и органы внутреннего контроля и отчетности для предотвращения незаконного оборота денежных потоков и финансирования террористической деятельности.
- Создать организацию в Испании, зарегистрированную в Коммерческом реестре.
Наша компания готова полностью сопроводить вас при получении данного рода разрешения, а также, мы располагаем вариантом готовой API лицензии в Испании на продажу. Помимо этого, наша компания предлагает к покупке готовую API лицензию в Великобритании с несколькими коридорами для африканских стран.
Обработка заявления на API лицензию
Банк Испании, после отчета Исполнительной службы Комиссии по предотвращению отмывания денег, должен будет разрешить создание платежной организации.
- Заявление должно быть подано в Банк Испании лично, по почте или через электронный реестр вместе с остальными необходимыми формами и документацией.
- Запрос на авторизацию, а также обработка соответствующей процедуры авторизации не взимают никакой комиссии и не требуют внесения какого-либо депозита.
- Максимальный срок продолжительности процедуры авторизации составляет три месяца считая с момента получения заявления, если оно заполнено корректно, и с момента полного оформления необходимой документации. По истечении этого периода, запрос будет окончательно рассмотрен, одобрен или отклонен.
Чтобы избежать ожидания и прохождения всех сложных этапов, можно прибегнуть к варианту готовой API лицензии на продажу в Испании. Если же вы решили получить данное разрешение самостоятельно, вам следует обратить внимание на нижеперечисленные требования.
- Структурные: платежные организации должны иметь корректно налаженные административные и бухгалтерские механизмы, а также процедуры внутреннего контроля, необходимые для обеспечения хорошего управления.
- Профессиональная пригодность: менеджеры, директоры и акционеры со значительными пакетами акций должны избираться на основе таких критериев, как коммерческая и профессиональная порядочность и финансовая состоятельность.
- Капитал: в случае, если платежные организации предоставляют все из услуг, описанных выше и в применимых законах, ее капитал не должен быть меньше чем 125 000 евро.
- Регистрация: после получения разрешения и после регистрации фирмы, прежде чем начать свою деятельность, платежные организации должны зарегистрироваться в Специальном реестре платежных организаций.
Мы готовы вам предложить вариант уже готовой API лицензии в Испании на продажу. Кроме того, наша компания также располагает отличным предложением API лицензии в Литве, Германии, Дании и других странах.
Сколько стоит API лицензия в Испании?
Стоимость такого разрешения варьируется в каждом отдельном случае, поскольку зависит от множества сторонних факторов. Наши менеджеры рассчитают для вас примерную стоимость перед началом сотрудничества с максимальной оптимизацией вашего бюджета.
Что инвестор получает с готовой API лицензией в Испании на продажу?
Это полностью готовое к эксплуатации решение, приобретение которого дает возможность быстро запустить бизнес и начать получать прибыль уже с первых месяцев работы. Наши юристы окажут вам всестороннюю консультативную и практическую помощь в течение всей процедуры.