Оффшорная банковская лицензия: обзор

Оффшорная банковская лицензия — это разрешение, которое позволяет его владельцу управлять банковским учреждением в государстве, предоставляющим услуги вкладчикам, проживающим заграницей. Лицензия выдается юрисдикцией, в которой учреждение осуществляет свою деятельность, что означает, что это не обязательно может быть государство, в котором собственник имеет гражданство или проживает. Как правило, в странах, где разрешено создание офшорных структур, ставки налогообложения снижены или вообще отсутствуют. Это является значительным преимуществом для вкладчиков, поскольку они могут снизить свое налоговое бремя, пользуясь банковскими услугами там, а не в стране своего проживания или гражданства. Тем не менее, во многих юрисдикциях, вместе с США, действуют требования, согласно которым резиденты должны соблюдать свои налоговые обязательства в отношении своих оффшорных банковских счетов, на случай, если налоговые органы смогут доказать существование таких активов.

Часто бывает так, что львиная доля владельцев оффшорных банковских лицензий не открывает банк для исполнения традиционных банковских функций: они не принимают депозиты от клиентов. Вместо этого они будут искать способ управлять банковским учреждением с целью управления финансами компаний, которыми они владеют и управляют в стране проживания. Такой подход может в значительной мере способствовать снижению налогов и повышению конфиденциальности как законными, так и незаконными методами.

Виды оффшорной банковской лицензии

Как правило, оффшорную банковскую лицензию можно получить в одной из двух форм:

Общая лицензия, также называемая лицензией класса A (дает право владельцу осуществлять все виды банковских услуг).
Ограниченная лицензия (определяет ограниченный спектр действий, которые может выполнять владелец).

Во многих юрисдикциях, в которых разрешено получать оффшорные банковские лицензии, являются необходимыми как внесение ежегодной платы за лицензию, так и соответствие требованиям по внесенному капиталу компании. Общие необходимые суммы могут отличаться в зависимости от конкретного случая. Плата выплачивается правительствам, тогда как капитал хранится и используется как банковский резерв для операций, обеспечивает определенный уровень безопасности и гарантирует, что учреждение обанкротится.

Вероятно, одной из самых отличительных черт оффшорных юрисдикций является их позиция относительно налогообложения. Территории, имеющие «100% совместимую» систему, будут полностью взаимодействовать с налоговыми органами стран, в которых проживают вкладчики. С другой стороны, в некоторых странах подобное взаимодействие осуществляется на низком уровне или вообще отсутствует.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».