API в Великобритании

API в Великобритании

Мы можем помочь Вам получить лицензию авторизованной платежной организации Великобритании, если Вы хотите предложить различные варианты для клиентов, такие как денежные переводы, обработка платежей или открытие счетов.

API и постановления правительства Великобритании

Корпорация обязана получить разрешение FCA на обработку платежей в качестве API в Великобритании.

Вы также должны подать заявку на получение разрешения MSB в HMRC, если Вы предоставляете услуги по переводу средств или обмену валюты.

Директива ЕС, известная как PSD2, устанавливает спецификации для компаний-поставщиков услуг. Он распространяется на клиентов банков, строительных организаций, поставщиков платежных услуг и EMI.

Платежные учреждения также подчиняются следующим законам:

  • Revised Payment Services Directive (PSD2)
  • Payment Accounts Directive
  • Credit transfers and direct debits in euros (SEPA)
  • The Payments in Euro (Credit Transfers and Direct Debits) Regulations
  • Data Protection Act
  • Guide to the UK General Data Protection Regulation (UK GDPR)
  • Proceeds of Crime Act (POCA)
  • Terrorism Act
  • Decree on interchange fees for card-based payment transactions (EU) 2015/751
  • AML Regulations

Как я могу получить лицензию UK API?

Чтобы получить разрешение, должны быть выполнены пункты взятые с веб-сайта FCA:

  • Предприятие, осуществляет деятельность в Великобритании и имееет штаб-квартиру, является юридическим лицом.
  • Вы регулируете отмывание денег, финансирование терроризма и другие финансовые преступления с помощью эффективных внутренних правил и систем полномочий.
  • У Вас есть корпоративная стратегия, и Вы приняли необходимые меры предосторожности для защиты наличных денег клиентов платежных услуг.
  • Руководители и управляющий персонал должны иметь солидную репутацию и необходимую квалификацию.
  • Руководство должно иметь четкий список преступлений, включая отмывание денег или финансирование терроризма.
  • Работодатели и работники должны соответствовать своей работе, и если у них есть близкие отношения с другим человеком, это не может поставить под угрозу способность эффективно контролировать фирму.

Необходимые данные

Для регистрации Вы должны предоставить следующую информацию в форме запроса, которую вы отправляете через Connect:

  • услуги, которые Вы хотите предоставить;
  • внутренние управляющие структуры;
  • первоначальное финансирование, необходимое для запуска Вашей фирмы на необходимом уровне в соответствии с законодательством;
  • Ваши намерения открыть банковский счет в Великобритании или ЕЭЗ;
  • лица, ответственные за оказание услуг;
  • любые представители, которые работают с Вами;
  • Ваша позиция по безопасности;
  • информация о процедурах надзора за исполнением Ваших обязанностей.

Чтобы разобраться с регистрацией API, мы рекомендуем связаться с нашими коммерческими экспертами.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Метки
Предыдущий пост Следующий пост