Мы можем помочь Вам получить лицензию авторизованной платежной организации Великобритании, если Вы хотите предложить различные варианты для клиентов, такие как денежные переводы, обработка платежей или открытие счетов.
API и постановления правительства Великобритании
Корпорация обязана получить разрешение FCA на обработку платежей в качестве API в Великобритании.
Вы также должны подать заявку на получение разрешения MSB в HMRC, если Вы предоставляете услуги по переводу средств или обмену валюты.
Директива ЕС, известная как PSD2, устанавливает спецификации для компаний-поставщиков услуг. Он распространяется на клиентов банков, строительных организаций, поставщиков платежных услуг и EMI.
Платежные учреждения также подчиняются следующим законам:
- Revised Payment Services Directive (PSD2)
- Payment Accounts Directive
- Credit transfers and direct debits in euros (SEPA)
- The Payments in Euro (Credit Transfers and Direct Debits) Regulations
- Data Protection Act
- Guide to the UK General Data Protection Regulation (UK GDPR)
- Proceeds of Crime Act (POCA)
- Terrorism Act
- Decree on interchange fees for card-based payment transactions (EU) 2015/751
- AML Regulations
Как я могу получить лицензию UK API?
Чтобы получить разрешение, должны быть выполнены пункты взятые с веб-сайта FCA:
- Предприятие, осуществляет деятельность в Великобритании и имееет штаб-квартиру, является юридическим лицом.
- Вы регулируете отмывание денег, финансирование терроризма и другие финансовые преступления с помощью эффективных внутренних правил и систем полномочий.
- У Вас есть корпоративная стратегия, и Вы приняли необходимые меры предосторожности для защиты наличных денег клиентов платежных услуг.
- Руководители и управляющий персонал должны иметь солидную репутацию и необходимую квалификацию.
- Руководство должно иметь четкий список преступлений, включая отмывание денег или финансирование терроризма.
- Работодатели и работники должны соответствовать своей работе, и если у них есть близкие отношения с другим человеком, это не может поставить под угрозу способность эффективно контролировать фирму.
Необходимые данные
Для регистрации Вы должны предоставить следующую информацию в форме запроса, которую вы отправляете через Connect:
- услуги, которые Вы хотите предоставить;
- внутренние управляющие структуры;
- первоначальное финансирование, необходимое для запуска Вашей фирмы на необходимом уровне в соответствии с законодательством;
- Ваши намерения открыть банковский счет в Великобритании или ЕЭЗ;
- лица, ответственные за оказание услуг;
- любые представители, которые работают с Вами;
- Ваша позиция по безопасности;
- информация о процедурах надзора за исполнением Ваших обязанностей.
Чтобы разобраться с регистрацией API, мы рекомендуем связаться с нашими коммерческими экспертами.
Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.
Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».
