Podemos ayudarle a obtener una licencia de una organización de pago autorizada en el Reino Unido si desea ofrecer diferentes opciones a los clientes, como transferencias de dinero, procesamiento de pagos o apertura de cuentas.
API y regulaciones estatales del Reino Unido
La corporación debe obtener permiso de FCA para procesar pagos como una API en el Reino Unido.
También debe solicitar el permiso de MSB de HMRC si proporciona servicios de transferencia de dinero o cambio de divisas.
La Directiva de la UE, conocida como PSD2, establece especificaciones para los proveedores de servicios. Se aplica a clientes bancarios, empresas de construcción, proveedores de servicios de pago y EMI.
Las entidades de pago también están sujetas a las siguientes leyes:
- Directiva revisada sobre servicios de pago (PSD2)
- Directiva sobre cuentas de pago
- Transferencias y adeudos domiciliados en euros (SEPA)
- Reglamento de pagos en euros (transferencias y adeudos domiciliados)
- Ley de protección de datos
- Guía del Reglamento General de Protección de Datos del Reino Unido (GDPR del Reino Unido)
- Ley del producto del delito (POCA)
- Ley antiterrorista
- Decreto sobre las tasas de intercambio para las operaciones de pago con tarjeta (UE) 2015/751
- Reglamento de la AML
¿Cómo puedo obtener una licencia de API del Reino Unido?
Para obtener permiso, los elementos tomados del sitio web de la FCA deben ejecutarse:
- La empresa opera en el Reino Unido y tiene su sede y es una entidad jurídica.
- Ustedes regulan el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros a través de reglas internas y sistemas de autoridad eficaces.
- Tiene una estrategia corporativa y has tomado las precauciones necesarias para proteger el efectivo de los clientes de servicios de pago.
- Los gerentes y el personal directivo deben tener una reputación sólida y las calificaciones necesarias.
- Administración debería contener una lista clara de delitos, incluido el blanqueo de dinero o la financiación del terrorismo.
- Los empleadores y los empleados deben ajustarse a su trabajo, y si tienen una relación cercana con otra persona, esto no puede poner en peligro la capacidad de controlar eficazmente la empresa.
Datos requeridos
Para registrarse, debe proporcionar la siguiente información en el formulario de solicitud que envíe a través de Connect:
- servicios que desea proporcionar;
- estructuras de gestión interna;
- la financiación inicial requerida para iniciar su empresa en el nivel requerido de acuerdo con la legislación;
- intención de abrir una cuenta bancaria en el Reino Unido o el EEE;
- las personas responsables de la prestación de servicios;
- cualquier representante que trabaje con usted;
- su posición sobre la seguridad;
- información sobre los procedimientos para supervisar el desempeño de sus funciones.
Para entender el registro de la API, recomendamos ponerse en contacto con nuestros expertos comerciales.
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