+372 880 41 85 - Таллин

+1 (888) 647 05 40 Toll Free office@eternitylaw.com EN RU

Электронные деньги и их перспектива

Электронные деньги и их перспектива

Электронные деньги и их перспектива. Лицензия на электронные деньги в Европе

Электронные деньги – это достаточно новый способ оплаты, но уже сейчас он все больше и больше завоевывает мир.

Использование электронной валюты стало возможным благодаря развитию и внедрению инноваций в технологию платежей. Все больше банков и организаций переходят на финансовые операции посредством электронных денег.

Компании имеют полное право на принятие и передачу виртуальной валюты исключительно на основании специальных лицензий. 

Возможность применения

Виртуальные денежные средства повсеместно применяются для совершения платежей физических и юридических лиц.

Финансовые эксперты предполагают, что в ближайшее время электронные деньги заменят собой остальные формы и займут устойчивую лидирующую позицию. В подтверждение этого существует ряд показателей:

  • отсутствие необходимости осуществлять размен;
  • возможность хранения денежных средств в разных валютах;
  • быстрые переводы, платежи и конвертация;
  • полное отсутствие возможности подделки;
  • высокий уровень безопасности хранения.

Но не все крупные компании и холдинги доверяют виртуальным валютам, так как обязательным условием является наличие лицензии у эмитента, что позволяет доказать его состоятельность и безопасность.

Что бы получить такое разрешение требуется четкое соответствие условиям и обязательное прохождение проверки согласно законодательству юрисдикции, в которой будут проходить операции с электронными деньгами.

Для чего необходимо получить лицензию

Все электронные денежные средства оказывают непосредственное влияние на финансовый оборот в странах. С каждым днем процент электронных платежей и переводов растет. Именно поэтому были приняты решения о контроле и регулировании совершаемых действий с виртуальной валютой.

Контроль на законодательном уровне позволяет уменьшить риск отмывания денег, полученных незаконным путем, и создать безопасную систему использования электронных средств.

В странах Европейского Союза работа с электронными денежными средствами считается незаконной без наличия лицензии. Получение этого разрешения доказывает полное соответствие всем необходимым требованиям безопасности.

Также наличие лицензии позволяет осуществлять финансовую деятельность на территории всего Евросоюза.

Кто приобретает лицензию?

Для организации работы по обслуживанию оборота электронных денежных средств компания в обязательном порядке оформляет разрешение.

Фирмы, которые открывают электронные кошельки и занимаются выпуском кредитных карт (кроме банковских учреждений), также подлежат обязательному лицензированию.

Для получения этого документа компания обязана соответствовать ряду требований. Также есть несколько видов лицензий. Все они предназначены для компаний разного вида и рода деятельности.

При получении разрешения эмитент оплачивает государственную пошлину, размер которой меняется, исходя из законодательства страны и вида компании

Обязательные требования для получения разрешения в Евросоюзе

Законодательство ЕС регламентирует приобретение разрешающего документа при выполнении всех условий. Компания обязана строго придерживаться действующего закона, принятого в юрисдикции.

Основная масса получателей лицензируеться в одной из стран Европейского Союза, так как это дает возможность предлагать свои услуги на территории всего ЕС после паспортизации. А также такая лицензия является своего рода знаком качества и надежности.

Некоторые юрисдикции предлагают ведение бизнеса на обоюдовыгодных условиях. К ним относятся:

  • льготы на налоги;
  • приемлемые условия для выполнения операций с денежными средствами и многое другое.

Таким образом, страны стимулируют компании проходить лицензирование именно у них.

Если организация полностью соответствует всем характеристикам, она начинает подготовку пакета документов и осуществляет их передачу в регулирующий государственный орган страны, где будет рассматриваться заявление.

Длительность этой операции может составлять от 1 до 12 месяцев. Учитывается грамотность поданного заявления и объем предоставленных документов.

Список требований для получения разрешения в ЕС

  1. Наличие опыта работы и профильного образования у всех директоров и учредителей.
  2. Обязательное местонахождение офиса на территории Евросоюза.
  3. Наличие уставного капитала. Его сумма может варьироваться в зависимости от вида компании и сферы ее услуг.
  4. Совершение обязательной оплаты государственной и ежегодной пошлин.
  5. Стоимость лицензии прямо пропорциональна размеру предполагаемого бизнеса и зависит от законодательства страны, которая выдает лицензию.
  6. Также стоит упомянуть, что некоторые компании осуществляют свою деятельность через оффшоры или без лицензии. Такие системы не вызывают доверия, и как следствие, для них запрещена деятельность во многих странах.

Трудности при получении EMI

Компании, получающие разрешение EMI, в большинстве своем, имеют опыт работы в данной сфере и полностью соответствуют всем необходимым нормам. Такие компании либо расширяют свою деятельность, либо проходят процедуру реорганизации.

Самой распространенной проблемой для таких фирм являются сотрудники. Обеспечить набор квалифицированных кадров очень сложно, но это необходимое условие.

Государственный орган, выполняющий проверку, обязательно обратит внимание на специалистов компании. Проверяется их уровень знаний и квалификации, а также наличие опыта работы в данной области. Также серьезную проверку проходят директора компании.

Куда обратиться при возникновении трудностей

Если требуется помощь в оформлении лицензии, следует обратиться к квалифицированным юристам. Их опыт и навыки помогут начинающим компаниям пройти весь путь с минимальными временными затратами.

Специалисты Eternity Law International будут рады предоставить  Вам помощь в выборе страны, полностью проведет процедуру сбора документов и подачи заявления. Мы гарантируем полное сопровождение.