Особенности получения криптолицензии в Литовской юрисдикции

Для того, чтобы иметь возможность вести деятельность в криптовалютной сфере в Литве, предприниматель должен пройти отдельную процедуру и получить специальную криптолицензию. Литовская юрисдикция предлагает достаточно лояльные условия для криптокомпаний, работающих с обменом криптовалют и с криптовалютными кошельками. Кроме того, в Литве для таких фирм создана и поддерживается четкая регулируемая правовая среда, обозначающая строгие правила относительно всех подобных операций. Если вы заинтересованы в данной индустрии и желаете открыть собственный бизнес, обратитесь к специалистам компании Eternity Law – мы предоставляем услуги по получению лицензиии криптовалют в Литве и в других юрисдикциях, предлагаем комплексную консультацию и полное сопровождение.

Литва предлагает наиболее благоприятную нормативную основу для запуска Финтех-бизнеса. В частности, компании, занимающиеся небанковскими платежными услугами и работающие с криптовалютами, получают всестороннюю поддержку от Центрального Банка. К тому же, процедура получения крипторазрешения была в значительной степени упрощена. Ниже будут рассмотрены основные условия получения криптолицензии в литовской юрисдикции и ключевые требования, которые предъявляются к будущему лицензиату. Данная статья будет полезна вам, если вы заинтересованы в приобретении готовой криптолицензии в Литве.

Базовые требования к криптолицензии в Литве: типы разрешений и порядок получения

Литва предлагает два вида криптовалютных лицензий.

• Crypto Exchange. Данная лицензия выдается компании, намеревающейся вести деятельность в качестве оператора по обмену криптовалют – обмен фиатной валюты на крипто и наоборот, а также, одной криптовалюты на другую, с получением комиссии. Такая лицензия для криптобиржи в Литве позволяет осуществлять обмен криптоактивов на официальной регулируемой основе.
• Operator of deposit virtual currency funds. Лицензия, позволяющая компании предоставлять услуги по управлению криптовалютным кошельком. Поставщик услуг такого рода предоставляет клиентам зашифрованные ключи, которые можно использовать для хранения или передачи криптовалюты.

Фирма может одновременно стать владельцем обеих лицензий. В среднем, срок рассмотрения заявки составляет в среднем 1-2 месяца. Процедура получения и все связанные с этим процессом вопросы регулируются FIU. Заявку на получение крипторазрешения могут подавать как резиденты, так и не резиденты Евросоюза.

Порядок получения криптовалютной лицензии в литовской юрисдикции

Для того, чтобы подать заявку, необходимо вначале создать организацию с ограниченной ответственностью – UAB. Кроме того, заявителю следует выполнить следующее.

1. Наличие минимально одного акционера и одного директора. Ограничения относительно места жительства и гражданства отсутствуют.
2. Для того, чтобы получить криптолицензию в Литве, нужно иметь минимально трех членов правления, также без требований касательно резиденства.
3. Компания должна назначить местного сотрудника по соблюдению требований AML, имеющего соответствующую квалификацию и надлежащий опыт.
4. Рекомендуемый уставной капитал: 10 000 евро.
5. Акционеры / UBO должны быть одобрены Комиссией по оценке инвесторов (IAC).

Если говорить о базовых требованиях к лицензиату, следует отметить следующее:

• в обязательном порядке должно проводиться KYC каждого клиента, что означает получение данных о том, какое происхождение имеют присутствующие у клиента средства;
• разработка политик и правил AML и применение их в процессе деятельности;
• наличие собственного веб-ресурса;
• компания должна получить разрешение от органов налоговой полиции.

Лицензия на обмен криптовалют в Литве подразумевает, что все операции, осуществляемые компанией, и соответствующая документация ведутся в соответствии с инструкциями регулирующих представительств.

Идентификация клиента

1. Компания должна определить от какого имени действует клиент: от своего ли или пребывает под стороннем контролем.
2. В обязательном порядке происходит сбор данных о клиенте, в частности, об организации и структуре бизнеса, о политиках контроля деловых отношений, о характере операции и взаимодействии с третьими сторонами.
3. Производится проверка личности клиента, основываясь на полученных документах либо информации, взятой от независимого открытого источника.
4. Все деловые отношения клиента находятся под постоянным контролем.
5. Лицензия для криптовалют в Литве выдается только при условии дальнейшего регулярного просмотра и обновления всей документации компании и ее бенефициаров.

Компания обязана принимать меры по приостановке подозрительных денежных транзакций в случае их обнаружения или возникновения подозрении в их осуществлении. Кроме того, фирма должна направлять соответствующее предупреждение в регулирующие органы. Информация, получаемая от клиентов, должна пребывать на хранении у компании в течение строго оговоренного периода времени.

Если вы намерены вести бизнес в данной индустрии, тогда готовая юридическая фирма – криптолицензия в Литве – это возможность для вас начать деятельность быстро и без дополнительных нюансов. Специалисты Eternity Law готовы помочь вам в данном вопросе, провести вас через все этапы сделки и предоставить вашему вниманию множество предложений о продаже криптолицензий на выгодных условиях.