Кипрская лицензия EMI: главные особенности

Кипрская лицензия EMI: главные особенности

Республика Кипр, островное государство в восточной части Средиземного моря к югу от Анатолийского полуострова, является лучшей юрисдикцией после Брекзита для лицензирования EMI. Финансовые фирмы, созданные в Кипре, могут воспользоваться эффективной правовой базой ЕС, простым процессом и благоприятным налогообложением. Кроме того, EMI могут предоставлять свои услуги в любых других странах ЕЭЗ без отдельных процедур лицензирοвания в той или иной стране. Кипрская лицензия EMI позволит предпринимателю обслуживать клиентов по всему Европейскому союзу свободно, без бюрократической волокиты.

Что такое кипрская EMI?

EMI-это организация, одобренная регулирующими органами для выпуска э-денег. На Кипре регулятором, выдающим лицензии на операции EMI, есть Центральный банк (CBC). Регулятор действует на основании следующих формальностей:

  • Директива 2009/110 / ЕС.
  • Директива (ЕС) 2015/2366.
  • Другие законы об платежных средствах.

Согласно законодательству Европейского Союза и Кипра, разрешенными услугами EMI являются следующие:

  • Внесение наличных на счет.
  • Снятие наличных.
  • Проведение транзакций.
  • Выдача карточек.
  • Перевод денежных средств.
  • Инициирование платежей.
  • Предоставление информации об учетных записях.

Обзор требований к кипрской лицензии EMI

Есть много условий и аспектов, которые нужно принять во внимание, прежде чем начать процесс получения лицензии EMI на Кипре.

Сроки получения лицензии

Согласно действующему законодательству, CBC обязан ответить в течение 3 месяцев со дня предоставления полного пакета документов соискателем лицензии. Как правило, время, необходимое для обработки и предоставления разрешения, составляет около 6-8 месяцев.

Организационные условия

Учреждения должны иметь физическое присутствие (открыть офис) и нанимать сотрудников для оказания денежных услуг, что значит, что сотрудники должны быть местными жителями. Если они нерезиденты, для таких сотрудников должны быть получены специальные позволения.

Обязательства по капиталу

Согласно закону, капитальные обязательства для EMI составляют мин. 350 000 евро.

Структура компании

Высшее руководство учреждения должно состоять из 2 исполнительных и 2 неисполнительных директоров. Также, учреждение должно назначить директора по ИТ, компаенс-сотрудника по борьбе с οтмыванием денег и других.

Конечные бенефициарные владельцы

Акциοнерами EMI могут быть как частные лица, так и компании. Бенефициарные собственники обязаны обладать отличной репутацией, иметь соответствующее образование в сфере финансов. Если акционеры представляют собой группу компаний, Центральный банк должен быть уведомлен о своей системе и взаимоотношениях группы.

Преимущества открытия бизнеса на Кипре

  • 100% иностранная собственность для компании;
  • Одна из самых низких ставок корпοративного налогοобложения в ЕС-всего 12,5%;
  • Соглашения об устранении двойных налогов по меньшей мере с 47 странами;
  • Освобождение от корпоративного налога на прибыль от деятельности, осуществляемой за рубежом, отсутствие налога на прирост капитала;
  • Кипр внесен в «белый список» стран ОЭСР, на 100% соответствующих международным стандартам налогообложения.

Это и есть главные аспекты лицензии учреждения э-денег на Кипре. Если у вас есть какие-либо вопросы или вы хотите открыть EMI на Кипре пожалуйста, свяжитесь с нашими юристами для получения более подробной информации. Вы также можете посмотреть лицензии EMI на продажу.

Пожалуйста, свяжитесь с нами для получения дополнительной информации.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Предыдущий пост Следующий пост