Финансовые потоки, кредитная деятельность, совокупность денежных и расчетных операций – все это является привлекательным для развития банковского дела. Открытие банка на территории Европы – достаточно проблематичное мероприятие. Альтернативой получения банковской лицензии выступает тихоокеанская Республика Вануату в Меланезии.
Лицензия Security License Вануату достаточно выгодна для бизнеса в сфере финансов, покрывает деятельность Forex. Эта юрисдикция благоприятна для учреждения оффшорной компании, открытия иностранного банковского счета для внешнеэкономической деятельности.
Основными принципами юрисдикции являются прозрачность и классика оффшорной активности в соответствии с международными стандартами.
Регламентирует деятельность банков закон Financial Institutions Act от 2 ноября 1999 года. Согласно законодательства банк регламентируется как лицо, которое:
- координирует процессы потоков облигаций, сертификатов, ценных бумаг с частными лицами либо с юридическими особами, используя прибыль от этих операций целиком или в неполной мере для кредитования и инвестирования;
- осуществляет принятие финансовых вложений от частных лиц с изъятием по требованию или по истечению срока.
За кем закреплено принятие решения о выдаче лицензии на открытие банка?
Принятие решения о присвоении лицензии определенному банку остается за Министром. Все документы на оформление лицензии готовит и подает лицензионный агент. Любой человек, приехавший в Вануату, не сможет сам оформить лицензию. Ему придется воспользоваться услугами агента по лицензированию, который организовывает передачу документов.
Что требуется для подачи заявления на оформление банковской лицензии в Республике Вануату?
Чтобы подать заявление на оформление лицензии в банковской сфере, необходимо:
- предоставить факт существования статутного капитала в объеме 500 тысяч американских долларов для открытия финансовой организации;
- наличие физического офиса, зарегистрированного на территории Республики;
- подробное бизнес-планирование, с определением целей и путей их достижения, которой готовит профессиональный финансист;
- копии документов, удостоверяющих личности банковских бенефициаров, которые проходят тщательную проверку государственными органами Вануату;
- обеспечить профессиональную команду сотрудников с образованием в банковской сфере, помочь в решении этого вопроса может наша профессиональная команда;
- бухгалтерская поддержка каждый год составляет 16 тысяч американских долларов;
- ежегодно оплачивать лицензию;
- построить и применять в соответствии с министерскими правилами учет финансовых потоков, как того требует бухгалтерия.
После подготовки всего комплекта документов подается заявление в Резервный Банк Республики Вануату. Для этого требуется:
- уплата всех госпошлин;
- заявление в письменном виде на разрешение предоставить лицензию организации, зарегистрированной на острове;
- вся информация должна соответствовать действительности и быть правдивой, иначе карается законом в виде тюремного заключения до двух лет или штрафными санкциями от 2-х млн до 6-ти млн VT.
Заявление рассматривается в течение четырех месяцев.
Причины отказа Министром Вануату в получении лицензии
Резервный Банк может и отказать лицензиату, если:
- организация не существует юридически;
- это не выгодно экономике Республики;
- финансовые потоки для подтверждения уставного капитала противоречат законодательству, их история возникновения носит криминальный или непрозрачный характер;
- подтверждение личностей акционеров или учредительного директора является неудовлетворительным;
- внутренний контроль, бухучет, регулирование рисками юр. лица не удовлетворяют требованиям Министра;
- само функционирование банка-собственника или допускаемого акционерного общества является неприемлемым;
- сумма оплат не выполнена в полном объеме, как этого требует законодательная база Вануату, для банка это составляет VT 200 миллионов, для фирмы-кредитора – 100 миллионов VT.
Комиссионные сборы
В стоимость создания банковской структуры на Вануату входят государственные пошлины, комиссионные сборы за услуги агента-лицензиата, аренда офисного помещения на территории Республики, устройство персонала и др. Все подсчеты можно произвести на специальной консультации.
Пошлина каждый год в размере 1,5 тысячи USD взимается за оплату учредительной компании, без которой банк не может быть зарегистрирован.
Государственная пошлина в размере 8 тысяч USD оплачивается за подачу заявления на присвоение лицензии, ежегодное продление составляет 8 тысяч USD. По итогам бухгалтерские затраты за год составляют от 16 тысяч USD.
Последовательность действий получения лицензии для банковской сферы
Во-первых, чтобы начать процесс получения лицензии, следует проконсультироваться со специалистами, имеющими опыт в такого рода делах.
Во-вторых, первоначально формирование организации и стоимость лицензии на территории острова Вануату составит 150 тысяч EUR, их перечисляют с помощью международных средств платежей Pay Pal, Western Union, WebMoney или проводят при помощи банковской транзакции.
В-третьих, необходимо предоставить комплект официальных бумаг и создать компанию на территории Republic of Vanuatu.
Учредители или бенефициары предоставляют:
- заверенные нотариусом копии заграничных паспортов;
- подтверждение прописки – это может быть нотариально подтвержденная копия коммунальных услуг, выписка из банка о наличии счета, с указанием адреса владельца, срок действия этого документа составляет максимум 3 месяца на момент подачи бумаг на оформление лицензии;
- на английском языке резюме;
- документ о несудимости;
- бизнес-план;
- заявление на приобретение банковской лицензии.
Срок выдачи лицензии занимает до четырех месяцев, продлевать необходимо каждый год. Для получения детальной консультации по получению банковской лицензии, свяжитесь с нашим специалистом.
Так же каждый день у нас появляется новая юрисдикция, чтобы предложить готовое решение под ключ! Мы работаем по всему миру. Наши высокопрофессиональные специалисты Eternity Law International будут рады предоставить Вам помощь в решении Вашего вопроса.