Оффшорная банковская лицензия в Вануату

Финансовые потоки, кредитная деятельность, совокупность денежных и расчетных операций – все это является привлекательным для развития банковского дела. Открытие банка на территории Европы – достаточно проблематичное мероприятие. Альтернативой получения банковской лицензии выступает тихоокеанская Республика Вануату в Меланезии.

Лицензия Security License Вануату достаточно выгодна для бизнеса в сфере финансов, покрывает деятельность Forex. Эта юрисдикция благоприятна для учреждения оффшорной компании, открытия иностранного банковского счета для внешнеэкономической деятельности.

Основными принципами юрисдикции являются прозрачность и классика оффшорной активности в соответствии с международными стандартами.

Регламентирует деятельность банков закон Financial Institutions Act от 2 ноября 1999 года. Согласно законодательства банк регламентируется как лицо, которое:

• координирует процессы потоков облигаций, сертификатов, ценных бумаг с частными лицами либо с юридическими особами, используя прибыль от этих операций целиком или в неполной мере для кредитования и инвестирования;
• осуществляет принятие финансовых вложений от частных лиц с изъятием по требованию или по истечению срока.

За кем закреплено принятие решения о выдаче лицензии на открытие банка?

Принятие решения о присвоении лицензии определенному банку остается за Министром. Все документы на оформление лицензии готовит и подает лицензионный агент. Любой человек, приехавший в Вануату, не сможет сам оформить лицензию. Ему придется воспользоваться услугами агента по лицензированию, который организовывает передачу документов.

Что требуется для подачи заявления на оформление банковской лицензии в Республике Вануату?

Чтобы подать заявление на оформление лицензии в банковской сфере, необходимо:

• предоставить факт существования статутного капитала в объеме 500 тысяч американских долларов для открытия финансовой организации;
• наличие физического офиса, зарегистрированного на территории Республики;
• подробное бизнес-планирование, с определением целей и путей их достижения, которой готовит профессиональный финансист;
• копии документов, удостоверяющих личности банковских бенефициаров, которые проходят тщательную проверку государственными органами Вануату;
• обеспечить профессиональную команду сотрудников с образованием в банковской сфере, помочь в решении этого вопроса может наша профессиональная команда;
• бухгалтерская поддержка каждый год составляет 16 тысяч американских долларов;
• ежегодно оплачивать лицензию;
• построить и применять в соответствии с министерскими правилами учет финансовых потоков, как того требует бухгалтерия.

После подготовки всего комплекта документов подается заявление в Резервный Банк Республики Вануату. Для этого требуется:

• уплата всех госпошлин;
• заявление в письменном виде на разрешение предоставить лицензию организации, зарегистрированной на острове;
• вся информация должна соответствовать действительности и быть правдивой, иначе карается законом в виде тюремного заключения до двух лет или штрафными санкциями от 2-х млн до 6-ти млн VT.

Заявление рассматривается в течение четырех месяцев.

Причины отказа Министром Вануату в получении лицензии

Резервный Банк может и отказать лицензиату, если:

• организация не существует юридически;
• это не выгодно экономике Республики;
• финансовые потоки для подтверждения уставного капитала противоречат законодательству, их история возникновения носит криминальный или непрозрачный характер;
• подтверждение личностей акционеров или учредительного директора является неудовлетворительным;
• внутренний контроль, бухучет, регулирование рисками юр. лица не удовлетворяют требованиям Министра;
• само функционирование банка-собственника или допускаемого акционерного общества является неприемлемым;
• сумма оплат не выполнена в полном объеме, как этого требует законодательная база Вануату, для банка это составляет VT 200 миллионов, для фирмы-кредитора – 100 миллионов VT.

Комиссионные сборы

В стоимость создания банковской структуры на Вануату входят государственные пошлины, комиссионные сборы за услуги агента-лицензиата, аренда офисного помещения на территории Республики, устройство персонала и др. Все подсчеты можно произвести на специальной консультации.

Пошлина каждый год в размере 1,5 тысячи USD взимается за оплату учредительной компании, без которой банк не может быть зарегистрирован.

Государственная пошлина в размере 8 тысяч USD оплачивается за подачу заявления на присвоение лицензии, ежегодное продление составляет 8 тысяч USD. По итогам бухгалтерские затраты за год составляют от 16 тысяч USD.

Последовательность действий получения лицензии для банковской сферы

Во-первых, чтобы начать процесс получения лицензии, следует проконсультироваться со специалистами, имеющими опыт в такого рода делах.

Во-вторых, первоначально формирование организации и стоимость лицензии на территории острова Вануату составит 150 тысяч EUR, их перечисляют с помощью международных средств платежей Pay Pal, Western Union, WebMoney или проводят при помощи банковской транзакции.

В-третьих, необходимо предоставить комплект официальных бумаг и создать компанию на территории Republic of Vanuatu.

Учредители или бенефициары предоставляют:

• заверенные нотариусом копии заграничных паспортов;
• подтверждение прописки – это может быть нотариально подтвержденная копия коммунальных услуг, выписка из банка о наличии счета, с указанием адреса владельца, срок действия этого документа составляет максимум 3 месяца на момент подачи бумаг на оформление лицензии;
• на английском языке резюме;
• документ о несудимости;
• бизнес-план;
• заявление на приобретение банковской лицензии.

Срок выдачи лицензии занимает до четырех месяцев, продлевать необходимо каждый год. Для получения детальной консультации по получению банковской лицензии, свяжитесь с нашим специалистом.

Так же каждый день у нас появляется новая юрисдикция, чтобы предложить готовое решение под ключ! Мы работаем по всему миру. Наши высокопрофессиональные специалисты Eternity Law International будут рады предоставить Вам помощь в решении Вашего вопроса.