Eternity Law International Новости Лицензия системного оператора в ЮАР

Лицензия системного оператора в ЮАР

Опубликовано:
12 октября, 2022

Резервным банком ЮАР была издана директива относительно выпуска карт и организации эквайринга в пределах юрисдикции. Посредством данной директивы были введены определенные правила для тех предпринимателей, которые намерены получить такое разрешение, как лицензия системного оператора в ЮАР, в частности, для фирм-эмитентов карт, эквайеров карт и организаций, предоставляющих услуги по приему карт для осуществления транзакций на внутреннем рынке.

Положения директивы направлены на то, чтобы обеспечить отсутствие угрозы для платежной системы, функционирующей на национальном уровне, со стороны провайдеров внутренних услуг по картам. Это стало основанием для того, чтобы SARB потребовал обязательного участия местных эмитентов карт во внутренней клиринговой системе.

Требования договорного и юридического характера

Фирма, имеющая лицензию системного оператора в ЮАР — СО, должна иметь отдельное соглашение, составленное в письменной форме и заключенное с каждым из лиц, в отношении которого будут предоставляться те или иные услуги. Соглашение предусматривает следующие обязательства и правила для сторон, его заключивших.

  1. Это официальное обязательство в отношении соблюдения всех выдвигаемых требований и правил в рамках предоставления соответствующих услуг, что прописано в Законе.
  2. Обеспечение надлежащих механизмов управления проблемами и кризисными ситуациями, в том числе, процедуры эскалации.
  3. Обеспечение эффективной производительности в плане качества и сроков обслуживания.
  4. Создание плана для случая необходимости аварийного восстановления, в котором был бы обозначен механизм обеспечения непрерывность реализации всех функций для лиц, получающих услуги.

Данное соглашение подлежит регулированию и толкованию в соответствии с положениями законодательной базы ЮАР. В случае возникновения каких-либо споров и конфликтов, которые могли бы быть переквалифицированы в статус юридических, стороны обращаются в суд ЮАР соответствующей инстанции.

Что касается хранения информации, полученной от клиента фирмой, имеющей лицензию системного оператора в ЮАР, то предприятие обязуется выполнять следующее:

  • осуществлять надлежащее хранение всех записей, которые были составлены в ходе предоставления услуги, на протяжении периода, установленного нормами закона;
  • сохранять конфиденциальность информации о каждом лице, которое становится потребителей услуг. Исключения составляют только случае, в которых разглашение таких данных требуется по закону.

Требования относительно контроля рисков

От СО требуется следующее.

  1. Добросовестно и в своевременном порядке осуществлять соблюдение всех разумных мер в отношении управления рисками.
  2. Внедрять механизмы, необходимые для сдерживания рисков.
  3. Своевременно и добросовестно осуществлять меры, необходимые для того, чтобы предотвратить те или иные риски, либо снизить степень их воздействия, если полное их предотвращение невозможно.
  4. Время от времени проводить тестирование собственных внутренних систем с тем, чтобы выявить и ограничить потенциально неприемлемые риски, связанные с операционной деятельностью.
  5. Активно сотрудничать с PASA для того, чтобы вести разработку и внедрение более совершенных и эффективных процедур, составленных для реализации управления рисками.
  6. Не взаимодействовать с фирмами или любыми другими третьими сторонами, которые не признаны и не согласованы с PASA.
  7. Предоставить гарантии того, что директор фирмы и совет директоров были в полной мере проинформированы обо всех данных критериях. При необходимости, может потребоваться составить письменный отчет.

Фирма с PSP лицензией в Южной Африке обязуется сообщать банку обо всех существенных изменениях, которые происходят в системе управления, характере деятельности и форме собственности фирмы. Время от времени, банком может быть запрошена другая информация, которая также должна быть в полной мере предоставлена фирмой-оператором.

Для осуществления полноценной деятельности, предприятие, имеющее PSP лицензию в ЮАР должно надлежащим образом вести бухгалтерский учет и направлять в контролирующий орган финансовую отчетность за годовой период. Кроме того, должен проводится аудит данной отчетности. Фирма также обязана иметь надлежащее страхование от претензий, которые могут возникнуть со стороны бенефициаров или клиентов.

Наши специалисты готовы оказать вам профессиональную помощь и сопровождение в получении PSP лицензию в Южной Африке. Мы также располагает большим выбором уже готовых компаний на продажу. Свяжитесь с нами, и мы предоставим вам комплексную консультацию по всем вопросам, связанным с PSP деятельностью в данной юрисдикции.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Готовые компании», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Вам может быть интересно

Лицензия SEMI в Швейцарии

Швейцарские власти внимательно следят за динамично развивающимся рынком FinTech и оперативно реагируют на инновации. Законы, регулирующие деятельность провайдеров, эмитентов электронных денег и платежных систем, периодически корректируются в соответствии с требованиями времени. Лицензии от регуляторного органа Швейцарии (FINMA) становятся необходимыми для FinTech-банков, криптовалютных бирж и других организаций, оперирующих в этой инновационной сфере. Наша команда — это...

Нюансы получения форекс лицензии

Как получить лицензию Forex? Если вы новый брокер Forex либо хотите только начать брокерский бизнес Forex, то понадобится получить лицензию. Это одна из самых важных вещей для начала развития вашего бизнеса, поскольку, большинство компаний предпочитают работать с организациями, которые имеют лицензию, в целях качества и безопасности. Особенности получения компанией Форекс лицензии  Если вы стоите в начале своего...

Лицензия на управление активами в Швейцарии

Управление активами представляет собой распределение и контроль над финансами клиента, а именно приобретение и управление акциями, облигациями и фондовыми вложениями. Такая деятельность является очень востребованной и прибыльной  в данной стране. Ниже мы рассмотрим условия прохождения лицензирования в области управления финансами, структуру и регулирование этой деятельности. Наша компания является экспертной в сфере учреждения и официальной регистрации...

Оффшорная компания Гибралтар

ОФФШОРНАЯ КОМПАНИЯ Гибралтар — РЕГИСТРАЦИЯ ОФФШОРНОЙ КОМПАНИИ ГИБРАЛТАР — OFFSHORE COMPANY GIBRALTAR — OFFSHORE COMPANY REGISTRATION ON GIBRALTAR Стоимость регистрации  3 180.00 EUR Стоимость продления компании  2 250.00 EUR Количество директоров  1 Корпоративный налог  0.00% Уплаченный Уставной Капитал  0.00 Требования к обязательной отчетности  Нет Гибралтар — это спорный остров, который официально находится под юрисдикцией Великобритании,...

Лицензия ICO на Гибралтаре

Лицензия ICO на Гибралтаре Если ваш криптовалютный проект имеет интересный контент с прозрачной и понятной системой работы, вы планируете работать надолго, тогда наша компания Eternity Law International рекомендует открыть вашу компанию в Гибралтаре. Здесь вы получите полную помощь регулятора и некоторые преимущества в работе: · Прозрачность регулирования; · Возможность получения любой лицензионной информации; · Прозрачная...

Регистрация компании на острове Мэн

Остров Мэн располагается в Ирландском море. Эту юрисдикцию контролирует Британия. Международные инвесторы видят в о. Мэн привлекательную зону, поскольку там предлагается достаточно благоприятная основа для регистрирования авиафирм, яхт и другого судоходного транспорта, самолетов и прочего. Организационные варианты для компаний Lіmіted Partnershіp. Требования к УК не предъявляются. Партнеры: юридические и физлица. Количество: 1-20. Организации, деятельность которых...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а

Киев

ул. Бассейная, 7в

Лондон

52 Гросвенор Гарденс

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.

Эдинбург

площадь Лохрин 1

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж

Рига

Эспланада, 7 этаж

Сидней

20 Мартин Плэйс

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай

Порту

2609 Авенида да Боавишта

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7