Eternity Law International Noticias Licencia de operador de sistemas en Sudáfrica

Licencia de operador de sistemas en Sudáfrica

Publicado:
octubre 13, 2022

El Banco de la Reserva de Sudáfrica emitió una directiva sobre la emisión de tarjetas y la organización de actividades de adquisición dentro de la jurisdicción. Esta directiva introdujo ciertas normas para aquellos empresarios que tienen la intención de obtener dicho permiso, como una licencia de operador de sistema en Sudáfrica, en particular para emisores de tarjetas, compradores de tarjetas y organizaciones, Proporcionar servicios de recepción de tarjetas para transacciones nacionales.

Las disposiciones de la Directiva tienen por objeto garantizar que el sistema de pago que funciona a nivel nacional no se vea amenazado por los proveedores de servicios de tarjetas nacionales. Esto llevó a SARB a exigir a los emisores de tarjetas locales que participaran en el sistema interno de compensación.

Requisitos contractuales y jurídicos

La compañía autorizada por el operador del sistema en Sudáfrica – CO debe tener un acuerdo por escrito por separado con cada una de las personas para las que se proporcionará el servicio. El Acuerdo establece las siguientes obligaciones y normas para las partes contratantes.

  1. Esta es una obligación formal de cumplir con todos los requisitos y normas en la prestación de servicios, según lo estipulado en la Ley.
  2. Garantizar mecanismos adecuados para la gestión de los problemas y las crisis, incluidos los procedimientos de escalada.
  3. Rendimiento eficiente en términos de calidad y vida útil.
  4. Crear un plan de recuperación ante desastres que describa un mecanismo para asegurar la continuidad de todas las funciones para los clientes.

El acuerdo está sujeto a reglamentación e interpretación de conformidad con las disposiciones del marco legislativo sudafricano. En el caso de cualquier controversia o conflicto que pudiera ser reclasificado como una controversia legal, las partes deberán solicitar a la corte apropiada en Sudáfrica.

Con respecto al almacenamiento de la información obtenida del cliente por una empresa autorizada por el operador del sistema en Sudáfrica, la empresa se compromete a:

  • para mantener correctamente todos los registros que han sido compilados durante la prestación del servicio durante el período prescrito por la ley;
  • mantener la confidencialidad de la información sobre cada persona que se convierte en usuario de los servicios. Las únicas excepciones son aquellas en las que la ley exige la divulgación.

Requisitos de control de riesgos

Esto es lo que se requiere del CO.

  1. Cumplir de buena fe y de forma oportuna todas las medidas razonables de gestión de riesgos.
  2. Aplicar los mecanismos necesarios para contener los riesgos.
  3. Aplicar de manera oportuna y de buena fe las medidas necesarias para prevenir los riesgos o reducir su impacto si la prevención no es posible.
  4. De vez en cuando, probar sus propios sistemas internos para identificar y limitar los riesgos operativos potencialmente inaceptables.
  5. Cooperar activamente con PASA para desarrollar e implementar procedimientos mejores y más eficientes diseñados para implementar la gestión de riesgos.
  6. No interactúe con empresas o terceros que no sean reconocidos y acordados con PASA.
  7. Garantizar que el director de la empresa y el consejo de administración han sido plenamente informados de todos estos criterios. Si es necesario, puede ser necesario un informe escrito.

La empresa con licencia PSP en Sudáfrica se compromete a informar al banco de cualquier cambio significativo que se produzca en el sistema de gestión, la naturaleza del negocio y la forma de propiedad de la empresa. De vez en cuando, se puede pedir al banco otra información, que también debe ser totalmente proporcionada por el operador.

Para ser plenamente operativa, una empresa autorizada por el PSP en Sudáfrica debe mantener registros contables adecuados y presentar estados financieros anuales a la autoridad supervisora. El informe también debe ser auditado. La empresa también debe tener un seguro adecuado contra las reclamaciones que puedan surgir de los beneficiarios o clientes.

Nuestros especialistas están dispuestos para proporcionarle asistencia profesional y soporte para obtener una licencia PSP en Sudáfrica. También tenemos una gran selección de empresas establecidas, preparadas para la venta. Contáctenos y le proporcionaremos asesoramiento completo sobre todos los asuntos relacionados con las actividades de PSP en esta jurisdicción.

También puede conocer nuevas ofertas en las categorías «Criptomonedas y licencias de cripto actividades», «Empresas etablecidas», «Bancos en venta» y «Licencias preparadas para la venta».

Podrías estar interesado

Invertir en Bulgaria

Bulgaria ha sido durante mucho tiempo atractiva por su patrimonio para los turistas y los lugareños. Pero una economía en crecimiento también puede mejorar el interés de los inversores en el estado. Invertir en Bulgaria es una dirección comercial bastante prometedora, ya que esta jurisdicción puede ofrecer una variedad de oportunidades potenciales para la implementación...

Cripto licencia en Tailandia

Se requiere una licencia de criptomoneda para las empresas en Tailandia que se ocupan de tres tipos de activos digitales: comercio de divisas, corretaje y comerciantes. Esta autorización es emitida por la Comisión de Valores (SEC). Tailandia fue uno de los primeros países asiáticos en regular y licenciar activos digitales. Nuestra empresa se especializa en...

Campaña de Preservación Offshore

Campaña económica Offshore: traslado de empresas a las Islas Marshall en condiciones especiales Campaña de rescate Offshore – un momento actual. No hace falta cerrar Offshore, si ya no le trae ingresos, pero, por el contrario, se ha convertido en una fuente de problemas adicionales. Usted será capaz de utilizar la empresa para muchos más...

Negocio de cambio de divisas en Europa

Cuando una persona envía dinero fuera de su país, la compañía de cambio de divisas convierte los fondos en moneda local. La transferencia de dinero de tipo internacional a través de una institución bancaria permite convertir la moneda existente en la moneda extranjera requerida con la ayuda de los tipos de cambio actuales. El negocio...

Licencia de criptomoneda en Estonia: procedimiento y nuevas regulaciones

Considere la opción de obtener una licencia de criptomoneda en Estonia para una empresa registrada en ese país. Recientemente se ha producido un cambio en las normas y se han intensificado los requisitos individuales, pero Estonia sigue siendo una de las jurisdicciones más atractivas donde se pueden implementar tales licencias. Licencia de criptomoneda en Estonia...

Sistema de impuesto de sociedades en Polonia

La posición líder europea de Polonia la convierte en un destino de inversión ideal para las empresas que desean exportar sus productos tanto al este como al oeste. Muchos empresarios eligen esta jurisdicción para iniciar el comercio. Entre las cosas más importantes que necesita saber para crear una empresa se encuentran las tasas. De acuerdo...
Llenar el espacio en blanco:

Zúrich

Centro Stocherhof, Drakenigstraße 31a

Kiev

Calle Basseinaya, 7v

Londres

52 Grosvenor Gardens

Tallin

Harju maakond, Kesklinna Linnaosa, Tuukri, 19

Vilnius

Avenida Gediminas 44A

Washington

1629 K St NW #300

Edimburgo

+44 203 868 34 37

Nicosia

Torre Nicosia Iakovides, 5ª planta

Riga

Esplanade, 7ª planta

Sydney

20 Martin Place

Singapur

Nivel 42, Suntec Tower 3, 8 Temasek Boulevard

Hong Kong

18 Harbour Street, 35/F Central Plaza, Shanghai. Puerto 18, 35/F, Central Plaza, Shanghai

Porto

2609 Avenida da Boavista

Tbilisi

Revaz Tabukashvili Str., N 45, área N 7