Лабуанская криптовалютная биржа представляет собой регулируемую цифровую платформу, которая позволяет пользователям покупать, продавать, обменивать или торговать цифровыми активами, включая операции крипто-крипто, а также, в случаях, когда это допускается, операции фиат-крипто. В зависимости от бизнес-модели такая деятельность может требовать предварительного одобрения или лицензирования со стороны Управления финансовых услуг Лабуана.
Трейдер или криптоинвестор продает или приобретает определенные криптоактивы, размещенные на бирже, оплачивая их с помощью кредитной карты, через цифровой кошелек или с использованием иных форм оплаты. Органы власти юрисдикции Лабуан с 2018 года поддерживают развитие криптовалют, в том числе посредством содействия деятельности цифровых бирж и включения соответствующих положений в выдаваемые разрешения.
Общая информация
| Регулятор | Управление финансовых услуг Лабуана (Labuan FSA) |
| Тип лицензии | Лицензия Digital Financial Services (DFS) для криптобиржи / брокерской деятельности. Включает обмен, брокерские услуги, хранение активов, выпуск токенов и другие операции с цифровыми активами |
| Минимальный капитал | Обычно 500,000 – 1,500,000+ малайзийских ринггитов в зависимости от модели бизнеса (биржа, брокер или комбинированная структура) |
| Срок получения | Около 4–6 месяцев на получение лицензии, полный запуск (компания + счет + лицензия) — до 6–8 месяцев |
| Местный офис | Обязателен. Компания должна быть зарегистрирована в Лабуане, иметь физический офис, локальный персонал и полноценную систему комплаенса |
В целом, Лабуан допускает иностранное владение и международные структуры управления, однако лицензированные компании обязаны соблюдать требования к экономическому присутствию (substance), корпоративному управлению, комплаенсу и локальному присутствию.
Благодаря тому, что Лабуан придерживается доступной ценовой политики в сфере криптоактивов, криптовалютные биржи, предлагаемые к продаже, могут относительно легко демонстрировать осуществление соответствующей деятельности в государстве, где структура непосредственно зарегистрирована. В связи с этим криптовалютные биржи Лабуана пользуются высоким спросом среди инвесторов, поскольку не требуют значительных операционных затрат и обеспечивают всестороннюю поддержку криптопроектов. Дополнительно, криптобиржа может также претендовать на получение разрешения на проведение ICO.
Преимущества криптовалютной биржи в Лабуане
К ключевым преимуществам могут относиться:
- международно признанная регуляторная среда Labuan FSA;
- возможность иностранного владения;
- доступ к рынкам Азиатско-Тихоокеанского региона;
- потенциально благоприятный налоговый режим Лабуана (при соблюдении условий);
- отсутствие общих валютных ограничений для международных структур Лабуана;
- англоязычная правовая и корпоративная среда;
- наличие развитых рамок для цифровых финансовых услуг.
Требования к структурам, получающим лицензию криптобиржи в Лабуане
- Минимальный оплаченный капитал зависит от категории лицензии и бизнес-модели. Для структур, осуществляющих брокерскую деятельность с цифровыми активами, рыночная практика обычно предполагает капитал в размере около 1,5 млн малайзийских ринггитов (RM), тогда как более сложные модели (биржи, кастодиальные услуги или комбинированные решения) могут требовать более высокого капитала и дополнительных пруденциальных гарантий, приемлемых для Labuan FSA.
- Компания должна иметь физическое присутствие (офис) в Лабуане для ведения деятельности. Кроме того, операции должны осуществляться через данную юрисдикцию.
- Операции могут осуществляться в любой валюте, выбранной трейдером или инвестором.
- Компании разрешается заключать сделки с местными коммерческими структурами, включая уполномоченных дилеров, получивших одобрение органов валютного контроля Малайзии.
- Компания обязана назначить внешнего независимого аудитора для проведения ежегодного аудита.
- Все клиентские соглашения, контракты и операции должны быть оформлены в письменной форме и надлежащим образом задокументированы.
- Организация обязана назначить комплаенс-офицера; требования AML/CFT в соответствии с руководствами Центрального банка Малайзии и регуляторов Лабуана подлежат строгому соблюдению.
- В случае изменения состава директоров, акционеров или местонахождения операционного офиса, включая изменения в договорах аутсорсинга, требуется предварительное согласование с Labuan FSA.
Необходимые документы для получения разрешения:
- сведения об акционерах и директорах, включая их профессиональную квалификацию;
- описание планируемой деятельности на период не менее 3 лет, включая маркетинговую стратегию и финансовые прогнозы;
- внутренние политики AMLA, KYC и комплаенс;
- финансовая отчетность за последние годы (если компания уже осуществляла деятельность).
Сроки
На подачу и рассмотрение заявки обычно требуется от одного до двух месяцев. Конкретные сроки зависят от необходимости предоставления дополнительной информации. В отдельных случаях может потребоваться проведение личных интервью с высшим руководством.
Мы рекомендуем ознакомиться с предложениями лицензий на продажу и готовых компаний. Команда Eternity Law предоставляет комплексную поддержку и консультации по всем интересующим вопросам. Наш многолетний опыт работы с различными коммерческими проектами является основой нашего профессионализма.Пожалуйста, свяжитесь с нашими специалистами для получения более подробной информации.