Eternity Law International — Новости — Полное руководство по лицензированию крипто-бизнеса в Эстонии на 2020 год

Полное руководство по лицензированию крипто-бизнеса в Эстонии на 2020 год

Опубликовано:
3 декабря, 2020

История регулирования криптовалюты в Эстонии

Криптовалюта – это та тема, которая сейчас находится у всех на слуху. Далее мы обсудим одну из самых важных тем прошлого года – новое регулирование криптовалют в Эстонии

В новом отчете Правительства говорится о том, что лишь в течение 2019 года было выдано более 660 лицензий для предоставления услуг обмена в области криптовалют.

Однако, в конце минувшего года более половины таких разрешений были отозваны. Основной причиной для этого стало то, что большая часть фирм так и не начали вести свою деятельность. В соответствии с положениями, действующими в Эстонии, факт того, что организация не приступает к работе на протяжении полугода с момента получения необходимой лицензии, является законным основанием для отзыва лицензии.

Почему же организации так и не начали вести бизнес? Вероятно, потому, что правила, согласно которым должна вестись подобная деятельность, значительно изменились. Давайте, рассмотрим этот аспект более детально.

Обратимся к истории.

Впервые само понятие «криптовалюта» появилось в эстонских законодательных актах в 2017 году. Тогда же Эстония стала первым государством, которое имплементировало директиву ЕС 2015/849. Эта директива стала первым законом, который ввел европейское регулирование виртуальной валюты.  В результате этого, Эстония ныне – популярная страна для предпринимателей, стремящихся сделать свой бизнес легальным.

Последний квартал 2019 года ознаменовался тем, что Минфин открыл публичное обсуждение вопроса, связанного с потенциальными новыми порядками регулирования рынков криптовалют. И локальное криптосообщество, и представители государственных структур приняли участие в дискуссии.

Изменения в эстонской законодательной базе

Далее мы чуть подробнее рассмотрим, какие именно изменения были внесены в эстонское законодательство в 2020 году, и, также, детальнее расскажем о порядке работы специалистов Eternity Law International в этом поле.

Генеральная лицензия

Две лицензии, которые существовали ранее (разрешение на оказание услуг крипто-кошелька и обмен крипты на фиат) были заменены одной лицензией — лицензия провайдера услуг в области виртуальных валют.

Способ подачи документов

Документы необходимо подавать через представителя нотариальной конторы или посредством использования электронного ресурса – Коммерческого регистра.

Срок, в течение которого может быть принято решение по лицензированию, составляет 60 дней, и может быть продлен 120.

Размер лицензионного сбора

Госпошлина станет больше – с 345 увеличится до 3,3 тысяч евро.

Требования к персоналу компании

Лица, которые занимают главные должности в компаниях-провайдерах крипто-услуг, должны иметь исключительно чистую репутацию. Это еще одно из новых требований.

Такая политика уже давно стала нормой в финансовой среде. Профессиональные качества и репутация людей, так скажем, в руках которых находятся ваши криптовалютные капиталы, должны быть соответствующих образом проверены и отвечать высоким стандартам.

В соответствии с новыми положениями, вместе с подачей заявки предприниматель должен предоставить сертификаты или другие документы, которые подтверждали бы наличие у него соответствующего образования, опыта, отсутствие привлечения к уголовной ответственности и прочее.

Специалисты Eternity law International смогут провести для Вас необходимую проверку персонала.

Локализация

Компания должна располагаться на территории Эстонии. Это следует зафиксировать в Уставе и в Коммерческом регистре.

Важным моментом здесь является то, что создать «виртуальный офис» или попросту взять офисное помещение в аренду – недостаточно. Компания и сотрудники должны физически присутствовать на территории Государства.

При помощи локального офиса предприниматель сможет более эффективно руководить своим бизнесом, что немаловажно для надлежащего обеспечения защиты прав и активов клиентов.

AML

В соответствии с новыми правилами, деятельность поставщиков крипто-услуг является предметом регулирования эстонского законодательного акта о AML, применяемого к финансовые учреждения.

У Eternity Law International есть большой опыт работы в данной отрасти, поэтому мы сможем быстро найти для вашего бизнес-проекта самое оптимальное решение.

Платежный счет

Компании обязательно необходимо иметь открытий платежный счет в кредитном учреждении, PI или EMI зарегистрированном на территории EC или другого государства члена EEA. Учреждение должно иметь возможность предоставлять свои услуги на территории Эстонии.

Это одно из тех требований, которые зачастую становятся камнем преткновения для некоторых провайдеров. Это происходит по той причине, что до сих пор многие банки не хотят иметь дела с ненадлежащим образом контролируемой крипто-сферой. Однако мы предполагаем, что теперь, когда порядки регулирования значительно приближены к правилам финансовой среды, ситуация изменится.

Капитал

Требования к минимальному капиталу: 12 тысяч евро.

Вся сумма должна быть уплачена в денежном эквиваленте. Есть вариант уплаты капитала в криптовалюте, однако, это стоит обсудить с регулятором и аудитором в каждом отдельном случае.

Действующие компании

Все то, что описано выше, имеет отношение не только к предпринимателям, только планирующим свою деятельность, но и уже активным эстонским компаниям.  Перед тем, как подавать заявку на лицензию, убедитесь, что ваша компания соответствует всем необходимым требованиям.

К примеру, вам необходимо будет предоставить письменные доказательства безупречности репутации нынешнего директора и бенефициаров.

Контактное лицо

Если ранее контактное лицо вами назначено не было, сделайте это в обязательном порядке. Помимо этого, проверьте внутреннюю документацию фирмы на предмет того, соответствует ли она новым правилам.

Компания Eternity Law International уже на протяжении многих лет работает с финансовыми организациями. Мы гарантируем полное соответствие всем вышеперечисленным требованиям финансового сектора. И крипто бизнес не будет тому исключением. Вы всегда можете положиться на наших специалистов.

Подведем итог

Введение новых требований к крипто отрасли, сделало свое дело – криптовалюты стали не такими привлекательными для использования их в преступных целях. Мы думаем, что новые требования, наконец-то, помогут навести в отрасли порядок и упорядочить ее.

Специалисты нашей компании предоставят Вам квалифицированную консультацию по получению лицензии провайдера услуг в области виртуальных валют в Эстонии. Также, в случае, если вам нужна юридическая консультация по выполнению новых требований или вам нужно заморозить или возобновить действие уже существующей лицензии  — обращайтесь к Нам.

Вам может быть интересно

Пребывание иностранцев в Украине

Пребывание иностранцев в Украине Пребывание иностранцев в Украине. Организация, занимающаяся миграционными вопросами, дает данные, согласно которым в данный момент в Украине находится около 200 тыс. иностранцев. Их значительную часть составляют граждане бывших стран Советского Союза. Независимо от того, сколько иностранцев живет у нас в стране, их пребывание должно регламентироваться правовым полем. В законе прописаны несколько...

Большой налоговый гайд для Румынии

Румыния вступила в Европейский Союз в начале 2007 года и претерпела значительные изменения, чтобы соответствовать критериям членства. Как член ЕС, Румыния приняла налоговые правила ЕС. Что касается дохода и прироста капитала, полученного в любой точке земного шара, Румыния вводит фиксированный налоговый режим для своего населения как для корпоративного, так и для личного подоходного налога. Нерезиденты,...

Открытие банковского счета в США

В Америке прекрасно развита банковская отрасль. Клиенты банков могут воспользоваться широким выбором финансовых услуг и продуктов, а открыть счет для себя или своего бизнеса. Процедура открытия счета разнится в зависимости от выбранного для ведения деятельности штата. Однако, существуют общие положения и параметры, которые необходимо соблюсти и применить.Наша команда экспертов готова предоставить вам комплексное сопровождение и...

Правовое регулирование операций с криптовалютами в Японии

Япония является мировым лидером инноваций. Поэтому нет ничего удивительного в том, что правовое регулирование операций с криптовалютами в Японии не запрещено законодательством страны. Существует Комиссия по цифровым активам Японии, а также есть специальный закон по регулированию бирж. В этой стране цифровые деньги облагаются налогами в соответствии с стандартными правилами страны. Историческая справка Первые шаги в...

Применение блокчейна для борьбы с изменением климата

Европейская комиссия играет активную роль в инвестиционном сообществе, используя инновационные подходы в технологиях блокчейн для борьбы с экологическими проблемами. Представляя решения на основе блокчейна для борьбы с изменением климата, Европейский законодатель разработал ряд подходов, которые, как ожидается, будут высокоэффективными в решении поставленных проблем.  Блокчейн и глобальное потепление Блокчейн — это современный инструмент с большой мощностью,...

Регистрация коммандитного общества

Регистрация коммандитного общества Регистрация коммандитного общества. Коммандитное общество (КО) представляет  собой определенное хозяйственную организацию с двумя партнерами: полными участниками (те, кто работают от лица организации и несут ответственность своим материальным  имуществом  при выполнении обязательств  коммандитного общества); кто не участвует в деятельности коммандитного общества  (отвечает только за обязательства в пределах вклада). Такая организация должна состоять не...

Похожие сообщения

Полное руководство для финтех-бизнеса с регуляторной точки зрения

Сфера финтех быстро развивается, и для тех, кто стремится работать с платежными услугами, понимание законодательной схемы для Малых Платежных Институтов (SPI) чрезвычайно важно. Это руководство охватывает ключевые аспекты SPI, включая регуляции, особенности юрисдикций, требования, преимущества и другие моменты. Что регулирует SPI? Регулирование SPI в Европейском Союзе осуществляется в соответствии с PSD2, Директивой (ЕС) 2015/2366. Эта...

Открыть банковский счет в США

Граждане других стран имеют право создавать счета в американских банках, однако, не все учреждения готовы предоставить специализированные услуги иностранцам. Большинство банков требуют индивидуальный страховой номер, который отсутствует у нерезидентов. Но большие банки, например, US Bank, TD Bank, Bank of America, Chase и Wells Fargo, дают возможность иностранным гражданам открыть банковский счет в США при соблюдении...

Собственная криптовалюта Эстонии

Собственная криптовалюта Эстонии Собственная криптовалюта Эстонии — актуальный момент, так как эта страна может стать первой со своей криптовалютой — эсткойн. Все последние годы Эстония инициирует новые тенденции, направленные на развитие государства в сторону «цифрового сообщества». В рамках инициатив, Эстония первая среди стран, внедрила программу электронного резидентства. Это разрешает жителю абсолютно любого государства учредить онлайн-бизнес...

Бизнес и инвестирование в 2020 году

Бизнес и инвестирование в 2020 году Бизнес и инвестирование в 2020 году — какая же самая удачная страна для развития? Пандемия «коронавируса» внесла свои коррективы в развитие бизнеса. Можно ли найти страну, где, несмотря на кризис и мировой спад экономики, не прогнозируется глобальных проблем в связи с создавшейся ситуацией? Есть ли такое государство? Да, Канада....

НОВЫЕ ПРАВИЛА КРИПТОВАЛЮТЫ В ЭСТОНИИ

НОВЫЕ ПРАВИЛА КРИПТОВАЛЮТЫ В ЭСТОНИИ Новый закон, регулирующий держателей крипто-лицензий, вступил в силу 10.03.2020. Ключевые моменты: Две ранее существовавшие криптографические лицензии объединены в единую лицензию поставщика услуг виртуальной валюты. Уставный капитал должен быть не менее 12 000 евро, который полностью оплачен. Необходим физический офис в Эстонии. Член правления / специалист по комплаенсу должен быть резидентом...

Лицензия на обмен криптовалюты в Эстонии

Лицензия на обмен криптовалюты в Эстонии Сегодня Эстония по праву может считаться одним из самых прибыльных государств для выдачи лицензии на криптовалюту и ведения криптобизнеса. Бизнесмены со всего мира выбирают этот штат для запуска ICO-проектов, получения лицензий на обмен криптовалюты, использования криптокошельков. С каждым годом все больше и больше бизнесменов выбирают Эстонию для запуска ICO,...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: