Eternity Law International — Новости — Счет в банке под ICO

Счет в банке под ICO

Опубликовано:
17 июля, 2018

Cчет в банке под ICO

По количеству пользователей Bitcoin Украина входит в ТОП-10 стран мира, несмотря на это, основать компанию для развития криптобизнеса и правильно выстроить финансовые потоки достаточно сложно, так как правовой статус электронной валюты до сих пор не определен.

Единственным документом, на основании которого осуществляется официальное регулирование Биткоина, является официальное заявление НБУ, сделанное в 2014 году.

В нем содержится разъяснение по поводу операций с цифровыми валютами и вынесено определение, в котором криптовалюта – денежный суррогат, который не имеет реального обеспечения и не может рассматриваться в качестве платежного средства.

Наряду с этим, в документе нет прямых указаний по поводу запрета на использование криптовалюты, так как она не является официальным товаром. На нее распространяются стандартные правила налогообложения.

Практический опыт показывает, что банки страны отслеживают движение средств клиентов по банковским картам, и при попытке обменять биткоин на свободно конвертируемую валюту пользователи сталкиваются с серьезными проблемами.

В таких случаях за консультациями и юридическим сопровождением обращаются к специалистам компании Eternity Law International.

Почему банки боятся работать с криптовалютами?

Взаимоотношения между банками страны и биткоином неоднозначны, так как нет официального мнения. Каждый Sales менеджер видит в клиенте, который обратился в банк с заявлением об открытии счета для ведения криптовалютного бизнеса потенциального мошенника.

Офицеры Compliance-контроля рассматривают владельцев цифровых денег и источник их происхождения, как хорошо отработанную теневую схему обогащения.

Мнение юольшинства однозначно и предсказуемо, вне зависимости от того, каким образом была собрана необходимая сумма: как стабилизационный фонд, накопленный в рамках ICO для благотворительных целей или в результате общего вложения активных пользователей, как стартовый капитал для майнинг-фермы.

В операциях с криптовалютой банки видят риск:

  • недостаточно зрелый инструмент развития экономики;
  • инвесторов и клиентов компаний относят к числу лиц, занимающихся нелегитимной деятельностью;
  • заявленная деятельность является ширмой для отмывания денег.

Заботясь о репутации, банки осознано избегают сотрудничества с такими клиентами, им проще вежливо отказать в открытии счета.

Какие факторы оказывают влияние на решение банка?

Несмотря на то, что криптовалютами активно пользуются, получить положительный ответ относительно открытия счета непросто. Все упирается в доходность и ценность предложения, а бремя ответственности в полной мере лежит на плечах клиентов.

Для того, чтобы получить положительное решение об открытии счета, необходимо учитывать такие факторы:

  • государственные ограничения, ориентированность и внутренняя политика банка;
  • гражданство получателя – бенефициару с гражданством ЕС, намного проще получить положительный ответ банка в вопросах открытия корпоративного счета, это правило распространяется и на личные счета для трейдинга;
  • банкир должен понимать, в чем заключается суть бизнеса, если клиент представляет непонятный проект, вникать в его смысл никто не будет.

Другими словами, стабильный доход с минимальными рисками для банков всегда был, есть и будет самой важной проблемой. А значит, чтобы вам открыли счет, необходимо предоставить реальные гарантии доходности.

В каких юрисдикциях открывают счета?

Пользователи и бизнесмены ориентируются на юрисдикции ЕС, в которых банки допускают возможность открытия личных счетов для бенефициаров с украинским гражданством:

  • Польша – небольшие банки стремятся найти нишу на валютном рынке цифровых технологий, открывают мерчент-счета и принимают платежи в биткоинах;
  • Литва – регулятор Литвы занял позицию наблюдателя. Однако, отдельные банки готовы к сотрудничеству и положительно относятся к развитию криптовалютного бизнеса;
  • Германия – в одном из банков предлагают открытие мерчант-счета, счета физических лиц под трейдинг, при этом знание государственного языка обязательно, ведь служба поддержки исключительно на немецком;
  • Швейцария – правительство поддерживает развитие блокчейн технологий и цифровой экономики, данная юрисдикция известна как «криптовалютная долина», однако банки не станут сотрудничать, если не увидят поддержку местных организаций и регулятора;
  • Лихтенштейн — несколько банков юрисдикции открывают счета для криптовалютных проектов в индивиуальном порядке;
  • Словения, Болгария – открыть счет можно лишь в небольших банках, в этой юрисдикции как альтернативу традиционных валют, работают скорее от безысходности, и клиентам не стоит надеется на высокий уровень обслуживания;
  • Сербия — один из банков принимает криптовалютные проекты в индивидуальном порядке;
  • Черногория — несколько небольших банков рассматривают открытие счетов для криптовалютных проектов;
  • Македония — один из банков рассматривает открытие счетов для криптовалютных проектов;
  • Оффшорные банки — Кюрасао, Гибралтар, Маврикий рассматривают криптовалютные проекты в индивидуальном порядке.

Стопроцентной гарантии в том, что банки в перечисленных юрисдикциях откроют счет нет, но такая вероятность допускается. В данном вопросе стоит заручиться юридической поддержкой специалистов нашей компании, которые помогут правильно организовать прибыльный бизнес, связанный с ICO.

Советы новичкам

Предложенные советы могут повысить шансы на успех в открытии счета.

  1. Не обращайтесь в международные финансовые холдинги, такие как HSBC и UBS. Положительный ответ можно получить в небольших банках, которые готовы пройти на риск.
  2. Понятная бизнес модель – сотрудник банка должен видеть прозрачную систему поступления и расхода средств.
  3. Показывайте детальную выписку по счету, привлекайте инвестиции партнеров и контрагентов, имеющих хорошую репутацию.
  4. Регистрацию компании рекомендуем проводить в надежной юрисдикции. Банку необходимо доказать, что под контролем регулятора средства не попадут в руки мошенников.

Банк должен видеть ценность финансового проекта, видеть стабильный неснижаемый остаток средств на счету, регулярные платежи и проведение прибыльных транзакций.

Момент, когда от банкира приходит Approval Letter, считается самым первым и самым важным достижением на пути к успеху.

Специалисты Eternity Law International предоставят вам помощь в открытии банковского счета под ICO.

Вам может быть интересно

Создание банка в Черногории

В соответствии со World Bank Doing Business report,  Черногория занимает 42-е из 190 место среди юрисдикций по критерию простоты ведения бизнеса.  Иностранные инвесторы в Черногории имеют тот же статус, что и национальные инвесторы, более того, что Черногория привлекает инвесторов оптимальной системой налогообложения.  Также Черногория имеет широкий рынок высококвалифицированных сотрудников, стабильную демократическую политику. Формирование банка в...

Криптовалютное регулирование в Европе (MiCA)

Криптовалютное регулирование в Европе опирается на новаторскую инициативу Европейского союза — Положение о рынках криптоактивов (Markets in Crypto Assets Regulation, MiCA). MiCA, достигнув консенсуса в октябре 2022 года и получив впоследствии ратификацию Европарламента 20 апреля 2023 года, представляет собой беспрецедентное глобальное начинание. Его основная задача — выработать однозначные директивы и критерии эффективности для участников криптовалютной...

Консультации по крипторегулированию

Криптовалютный рынок активно развивается по всему миру. Во многих ведущих странах уже появляются документы, которые позволяют установить юридический контроль над процессом торговли с криптовалютами, их хранения и прочих операций в этой сфере. Ежегодно появляется все больше крипто компания для продажи популярных монет. Чтобы легально работать на этом рынке компаниям необходимо оформить специальные лицензии. Без них...

Оффшорная компания Антигуа

Стоимость регистрации  2 165.00 USD Стоимость продления компании  1 585.00 USD Количество директоров  1 Корпоративный налог  0.00% Уплаченный Уставной Капитал  0.00 Требования к обязательной отчетности  Нет Антигуа – это маленькое островное государство, расположенное на Малых Антильских островах. Эта очаровательная, экзотическая страна сегодня становится все более популярной для регистрации оффшорных компаний. Политика налогового и бухгалтерского учета, проводимая...

Адвокат по международному гражданскому процессу

Международные процессы по гражданскому праву должны сопровождаться профессиональной помощью, которую предоставляет адвокат по международному гражданскому процессу, работающий в компании с многолетним опытом и положительной репутацией Eternity Law International. Судебные дела, в которые вовлечены жители страны, состоящие в гражданских или юридических отношениях с иностранными лицами, должны сопровождаться юридической поддержкой. Адвокаты-международники, работающие в компании, обладают богатым багажом профессиональных...

Крипто биржа в Нигерии

С мая 2022 года в Нигерии официально приняли закон о регулировании криптографических валют. На сегодняшний день, регистрация такой структуры, как крипто биржа в Нигерии, — новое явление для владельцев бизнеса, однако, это позволяет местным регулирующим органам в полной мере лицензировать данную деятельность, и дает возможность компаниям функционировать в соответствии с определенными законами и правилами. Как...

Похожие сообщения

Что такое ICO?

Если вы работаете на финансовых рынках и знаете, что такое криптовалюта, вы, скорее всего, сталкивались с понятием «первичное размещение монет», также известным как ICO. Но что это значит? Это то же самое, что торговать популярными монетами, такими как биткоин? Когда новым проектам необходимо собрать деньги для запуска нового токена, приложения или услуг, они часто используют...

Банковский счет для стартапа

Банковский счет для стартапа — как выбрать? Если вы правильно выберите счет в иностранном банковском учреждении, это поможет вам следить за всеми расходами, получать выручку и пользоваться гибким и удобным банковским обслуживанием. Какой именно выбрать вид счета и в какой стране подать заявку на его открытие зависит от того, для чего необходимый вам счет будет...

Открыть иностранный банковский счет

Открыть иностранный банковский счет — нужно учитывать все преимущества и риски. Сейчас, из-за обострившейся ситуацией с деофшоризацией, со стороны предпринимательства возникла большая нужда в услугах международного банкинга. Поэтому вопрос касаемо того, как открыть счет в иностранном банковском учреждении, сейчас на устах практически у каждого, кто ведет активную бизнес деятельность. Рассматриваем преимущества открытия счета в зарубежных...

Счет на форекс предприятие

Как открыть банковский счет на форекс предприятие Как открыть банковский счет на форекс предприятие — актуальный вопрос для многих. Сегодня огромное количество стран принимают законодательные нормы, которые направлены на борьбу с операциями, связанными с отмывкой денежных средств. Подобные меры оказывают большое влияние на сложность самих процедур по открытию счетов в зарубежных финансовых учреждениях. По этой...

Банковский счет для казино

Специалисты нашей компании разработали полный комплекс услуг по регистрации игровых компаний в офшорных зонах и странах Евросоюза в тех юрисдикциях, в которых разрешен игровой бизнес. Наш пакет открытия казино под ключ включает в себя стоимость открытия банковского счета для казино, что можно сделать сразу после запуска сайта с онлайн-розыгрышами. Наши специалисты помогут вам с процедурой...

Открытие счета для ICO

Выбор банка и открытие счета ДЛЯ ICO Прежде чем провести ICO, инвесторы и представители организаций открывают счет в банке, поэтому его выбор является важным шагом, ввиду отсутствия законодательной базы данной направления деятельности. Это явление носит название «правовой вакуум». Чаще всего, это случается в связи с правилами, введенными финансовыми организациями по части счетов в цифровой валюте....

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму: