Eternity Law International — Новости — Регулирование криптобизнеса в Германии

Регулирование криптобизнеса в Германии

Опубликовано:
18 октября, 2022

Как и регулирующие органы в прочих государствах, BaFin в Германии осуществляет надзор за правильной работой финансовой системы и обеспечивает защиту клиентов. Потому, появление на рынке значительного количества стартапов, связанных с криптовалютами, и большое внимание средств массовой информации заставили регулирующие органы более серьезно отнестись к данной сфере. В декабре 2013 года регулирование криптобизнеса в Германии было подвергнуто некоторым изменениям и более четкой категоризации: BaFin опубликовал новые правила и зафиксировал в них порядок надзора над разными моделями бизнеса.

Положения, регулирующие деятельность с криптовалютами в Германии и ЕС

Раньше EBA уже говорило о собственной позиции относительно криптографической валюты. Но, отличительно от BaFin, в заключении EBA не было обозначено четких позиций о цифровой валюте на законодательном уровне. Управление всего лишь предоставило указания об имеющихся рисках с юридической и налоговой стороны, которые возникают при владении и торговле криптовалютами. Также EBA говорит о рисках того, что клиенты могут лишиться денежных средств на неустойчивых рынках, к примеру, если оператор не имеет соответствующей лицензии, либо замешан в преступных операциях (в частности, отмывание денег).

Даже при условии того, что любые цифровые активы именуют «валютой», это не является их определением с юридической стороны. Любая единица может стать валютой или деньгами исключительно если она выпущена ЦБ. Криптографические валюты выпущены не центральным банком. Так, по правилам BaFin, такие активы не являются деньгами, электронными деньгами или платежным средством, или расчетной монетой.

Регулирующий орган именует их в качестве расчетных единиц согласно Закону о работе немецких банков, то есть как единицы цены, не являющиеся законными деньгами, что, как минимум, можно сопоставить с иностранными валютами.

Оборот криптографических валют

Лицам, расплачивающихся криптографическими валютами, не стоит переживать о лицензировании на территории Германии. Кроме того, не требуется соблюдать каких-либо особых правил и при обычном применении цифровых активов в качестве замены платежного средства для продаж, потому бизнесмены могут запросто принимать такие валюты в качестве оплаты собственных товаров или услуг.

Получение лицензии от BaFin нужно для коммерческих операций с криптовалютами, например, для майнинга, услуг по обмену и др. Пороги для обязательства по лицензированию постоянно меняются. Если для применения криптозначений будут применяться дополнительные сервисные элементы, такой порог можно легко превысить.

Для тех, кто занимается добычей, покупками или продажей цифровых активов для обеспечения себя услугами либо товарами на рынке, для дальнейшего развития и ведения деятельности, нужно лицензироваться в BaFin. Для многих заинтересованных сторон это стало определенным камнем преткновения, например, для частного торгового бизнеса, требующего лицензии по Разделу 1(1a) №. 4 Закона о банковской деятельности Германии, если производится покупка или продажа криптографической валюты.

Лицензирование торговых криптовалютных платформ В Германии

  1. Если цифровые активы продаются на коммерческом основании как любые услуги или товары, они подлежат регулированию BaFin.
  2. Зависимо от модели бизнеса, организации внутренних операций фирмы, а также технической реализации, применяются положения Закона о надзоре за платежными услугами.
  3. Хранение криптографической валюты и частная торговля подлежат лицензированию и возможны, как и ведение брокерской деятельности, связанной с вложениями и покупкой активов данной категории.

Последний вариант также может быть освобожден от необходимости получения лицензии, если предприниматель работает как договорной посредник под ответственность кредитной компании.

Бизнесмен, желающий открыть компанию, связанную с криптоактивами, должен уладить все необходимые вопросы легализации на начальном этапе. Каждая заинтересованная сторона может иметь дело напрямую с BaFin. Но во многих случаях это не является необходимым, а, наоборот, может негативно отразиться на дальнейшей деятельности. Наши специалисты часто сталкиваются с такими случаями, когда владельцы бизнесов имеют проблемы с BaFin, из-за нехватки опыта или незнания местных законов.

Если вы хотите как можно эффективнее реализовать свою модель бизнеса, доверьтесь нашему эксперту, который знает все нюансы в регулировании критографических валют в Германии. Свяжитесь с нами для получения подробной информации по тому или иному вопросу. Мы также можем предложить вам множество готовых компаний на продажу, что станет выгодным решением “под ключ” как для начинающего, так и для опытного инвестора.

Также вы можете посмотреть новые предложения в категориях «Криптовалюта и лицензирование криптовалютной деятельности», «Банки на продажу» и «Лицензии на продажу».

Вам может быть интересно

5AMLD - 5-я Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег: все, что вам нужно знать

5AMLD — Пятая Директива по Борьбе с Отмыванием Денег — вступит в силу 10 января 2020 года. Данный документ основывается на предыдущей Четвертой Директиве, однако, он направлен на ужесточение AML/CFT режима ЕС. При помощи 5AMLD ЕС старается найти наиболее эффективные и действенные решения. Далее мы расскажем об основных изменениях, которые внесла данная Директива, и обратимся...

Лучшие криптобиржи в Польше

Цифровые валюты представляют фантастическую возможность для инвесторов, ищущих диверсификацию на новом рынке. Однако выбор правильной биржи является ключевым фактором для успешной торговли. В данном руководстве представлен обзор лучших криптобирж в Польше, учитывающий такие факторы, как комиссии, структура тарифов и клиентские преимущества. Давайте рассмотрим лучшие криптобиржи в Польше. eToro — Лучшие криптовалютные операции в Польше eToro...

Лицензия MSB в Австрии

Введение Австрия, славящаяся своими идиллическими пейзажами и богатым культурным наследием, неизменно становится предпочтительным местом для предпринимательской деятельности, в том числе и в сфере бизнеса денежных услуг (MSB). В этом смысле получение лицензии на ведение деятельности в Австрии приобретает первостепенное значение, являясь обязательным условием для физических и юридических лиц, желающих на законных основаниях участвовать в переводах...

Кто такой поставщик услуг, связанных с оборотом криптоактивов?

Если ваш бизнес предоставляет услуги на Кипре и подпадает под классификацию поставщика услуг, связанных с оборотом виртуальных активов (далее «CASP»), в соответствии с толкованием закона О предотвращении легализации доходов, полученных преступным способом, или финансирования террористических групп (AML), то вы подлежите обязательной регистрации в Комиссии по ценным бумагам и биржам (далее «CySEC»). Если вы являетесь CASP...

Виды инвестионных фондов

В соответствии с SIBA существует четыре категории Открытых фондов: Профессиональный фонд; Частный фонд; Публичный фонд; Признанный иностранный фонд. Профессиональный фонд В их уставных документах указывается: основные проценты фонда поступают только «профессиональным инвесторам»; первоначальная инвестиция каждого инвестора в фонде (кроме «освобожденных инвесторов»), должна быть в размере не менее $ 100 000 США. В контексте этих положений,...

Регистрация компании на Джерси

Стоимость регистрации 2 840.00 EUR Стоимость продления 1 525.00 EUR Количество директоров 1 Налог с корпораций 0.00% Оплаченный капитал 0.00 Требования к обязательной отчетности No Одним из самых популярных и престижных оффшорных финансовых центров является остров Джерси. Это крупнейший остров, который входит в состав Нормандских островов. Отсутствие финансового контроля и любых других финансовых ограничений создает...

Наши услуги

Международная компания Eternity Law International предоставляет профессиональные услуги в области международного консалтинга, аудиторских услуг, юридических и налоговых услуг.

Банки на продажу

Приобретение готовых банковских структур для запуска или расширения своего бизнеса.

Продажа готовых компаний

Компании с банковским счетом по всему миру

Готовые лицензии для продажи

Форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Открытие банковского счета

Откройте банковские счета в более чем 120 банках по всему миру

Лицензирование

Лицензии форекс, криптовалюты, азартные игры, EMI, PSP, SVF, MSO, DLT

Регистрация оффшорной компании

Консультации экспертов по приобретению оффшорной компании
Заполните форму:

Цюрих

Центр Штокерхоф, Дракенигштрассе 31а
+41 435 50 73 23

Киев

ул. Бассейная, 7в
+38 094 712 03 54

Лондон

52 Гросвенор Гарденс
+44 203 868 34 37

Таллин

Харью мааконд, Кесклинна Линнаоса, Туукри, 19
+372 880 41 85

Вильнюс

просп. Гедиминаса, 44А
+370 52 11 14 32

Вашингтон

1629 K St. Suite 300 N.W.
+1 (888) 647 05 40

Эдинбург

площадь Лохрин 1
+44 203 868 34 37

Никосия

Башня Никосии Яковидес, 5 этаж
+371 665 550 51

Рига

Эспланада, 7 этаж
+371 665 550 51

Сидней

20 Мартин Плэйс
+61 2 888 00 365

Сингапур

Уровень 42, Сантек башня 3, бульвар Темасек, 8
+6531594300

Гонконг

ул. Харбор 18, 35/Ф, Сентрал Плаза, Ваньчай
800938622

Порту

2609 Авенида да Боавишта
+351 300 528 106

Тбилиси

ул. Реваза Табукашвили, N 45, помещение N 7
+995706070360