Regulador FINMA en Suiza

Autoridad de Supervisión de Mercados Financieros (FINMA) es una entidad estatal, un regulador suizo que es uno de los más fiables del mundo, ya que los requisitos normativos son muy estrictos. Sus actividades se centran en la reglamentación financiera, a saber: protección contra la creación de planes de corrupción para el blanqueo de dinero, supervisión de bancos, compañías de seguros, bolsas de valores y agentes de valores, controles de capital, en diversas organizaciones de crédito, y, si es necesario, lleva a cabo procedimientos de reestructuración financiera y quiebra.

FINMA es un organismo estatal que depende directamente del Parlamento suizo. Tiene su sede en Berna y es independiente de la administración federal central y del Departamento Federal de Finanzas. El regulador tiene varias palancas sobre los brókeres, y por lo tanto cualquier compañía que tiene una licencia de FINMA opera bajo esquemas transparentes que implican la protección completa de los intereses de los inversionistas.

Historia de la creación

FINMA se fundó el 22 de junio de 2007 con la aprobación de la Ley Federal sobre la Autoridad Suiza de Supervisión de los Mercados Financieros (FINMASA), mediante la fusión de esas organizaciones:

• Comisión Bancaria Federal Suiza (SFBC);
• Oficina Federal de Seguros Privados (FOPI);
• Oficina de Control del Blanqueo de Dinero (AMLCA).

Tareas y responsabilidades:

• Desarrollo de la legislación financiera;
• Concesión de licencias a empresas y organizaciones bajo su supervisión, certificación de los participantes en el mercado financiero;
• Control del cumplimiento de normas, leyes, reglamentos, directivas;
• Emitir advertencias, revocar licencias y liquidar empresas;
• Contrarrestar los esquemas de corrupción y blanqueo de dinero;
• Seguimiento de los mercados financieros suizos para el cumplimiento de los requisitos de AML / CFT.
• Protección de inversores y acreedores.

Requisitos del FINMA para los licenciatarios:

• Apertura de una oficina real en Suiza que obligará automáticamente a la empresa a seguir las leyes del país;
• Proporcionación un documento que identifique los riesgos potenciales en la inversión, la realización de transacciones, la obtención de servicios financieros (para informar a los clientes);
• Cumplimiento de los requisitos mínimos de capital, cumplimiento de las normas de liquidez. Las normas son individuales en función del volumen de transacciones y del saldo de las cuentas bancarias;
• Divulgación de información sobre los fundadores, colocando información en fuentes abiertas de información.

Conclusiones

La misión principal de FINMA es mantener un sector bancario estable en Suiza y aumentar la confianza de los inversores en los mercados financieros suizos. Y tener una licencia FINMA puede servir como una alta garantía de que usted es una empresa de corretaje confiable que puede confiar en su dinero. Debido a su alta reputación, FINMA está a la par con reguladores confiables como FCA y NFA.