De acuerdo con la ley, una entidad legal que opere en el mercado monetario de Nueva Zelanda puede obtener el registro como Proveedor de Servicios Financieros (FSP). Una vez que una institución obtiene el estatus de FSP en Nueva Zelanda, se le permite realizar las siguientes actividades:
- Gestión de carteras en nombre de los clientes;
- Prestación de servicios de transferencia de dinero;
- Intercambio de divisas, emisión de medios de pago.
Una vez finalizado el procedimiento de registro, los FSP deben obtener la autorización adecuada para sus operaciones – un registro. Según la ley, las instituciones que deseen ofrecer servicios en Nueva Zelanda deben obtener al menos una de las seis autorizaciones que se enumeran a continuación.
Registro para:
- DIMS (servicio de gestión de inversiones discrecional);
- MIS (esquema de inversión gestionado);
- Emisor de derivados;
- Servicios de financiación colectiva (crowdfunding);
- Servicios de préstamos P2P;
- Fideicomisario independiente.
Obligaciones de los FSP en Nueva Zelanda
- Los FSP deben presentar un registro anual ante el Registrador y pagar las tasas correspondientes. El incumplimiento puede resultar en una multa de hasta 250.000 USD.
- Los FSP están obligados a presentar informes anuales de desempeño financiero auditados.
- Los FSP deben cumplir con las reglas del esquema DSR para la resolución de disputas, a menos que sus clientes sean inversores institucionales o entidades con activos de alto valor.
- Para cada oferta, los FSP deben presentar a la FMA de Nueva Zelanda una guía con detalles sobre los activos ofrecidos y las partes emisoras.
- Antes de ofrecer servicios, los FSP deben elaborar un plan de inversión claro y comprensible para los inversores no profesionales.
- Los FSP deben mantener registros de todos los activos financieros negociables y garantizar auditorías anuales.
Proceso para obtener el registro FSP en Nueva Zelanda
- Elección y reserva del nombre legal de la entidad.
- Constitución de la empresa.
- Registro fiscal.
- Apertura de cuenta bancaria.
- Registro FSP.
- Solicitud de autorización.
- Afiliación a un esquema de resolución de disputas (DRS).
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