Hoy en día, España es un país con algunas de las mejores y más óptimas condiciones para hacer negocios relacionados con la prestación de servicios financieros. España está comprometida con la expansión del sector financiero. Las licencias EMI y PI en España le permiten autorizar la PSP en la jurisdicción y aprovechar ciertos beneficios fiscales, lo que ayudará a reducir significativamente el costo de mantener un negocio.
España ofrece varias variantes de beneficios: un impuesto de sociedades reducido, un régimen fiscal más leal para los expatriados. La tasa general del impuesto de sociedades es del 25%. Las nuevas entidades legales son gravadas a un tipo reducido – 15% en el primer período impositivo.
Requisitos básicos para la licencia EMI/PI en España
- La compañía va a establecer una junta que consiste en un especialista en monitoreo financiero y un CEO – uno de los principales requisitos para ellos es que deben residir en España. No se exige el número de personas que viven directamente en España.
- Las entidades de pago deben tener un capital inicial de 125.000 euros y las entidades de dinero electrónico de 350.000 euros.
Ventajas de España para la obtención de licencias EMI y PI
- Procedimiento rápido y sencillo para cumplimentar el formulario del procedimiento de autorización, que incluye proporcionar de forma estructurada las recomendaciones de la ABE y el plan de negocio de la empresa. La solicitud puede presentarse a través del registro electrónico del Banco de España, de forma independiente o por correo.
- Solicitud de licencia EMI/PI en España se considera dentro de 3 meses, y para las pequeñas instituciones de pago – hasta 20 días, siempre que todos los documentos están disponibles.
- El inglés y el español serán los principales idiomas de comunicación con las autoridades reguladoras. La mayoría de los documentos se pueden proporcionar en inglés, pero algunos documentos, como la carta del futuro EMI/PI en España y el manual AML, deben estar en español.
Proceso de autorización paso a paso
Inicialmente, el empresario solicita una licencia para una pequeña institución de pago, y después de que la facturación de PI alcance el umbral de 3 millones de euros al mes, se puede presentar una solicitud de licencia EMI/PI completa en España. Esto le permite no interrumpir las operaciones comerciales y el desarrollo de la estructura comercial dentro del mercado.
Documentos necesarios
- Datos de la empresa (domicilio social y dirección, situados en el territorio de España).
- Descripción de los servicios prestados por la empresa.
- Plan comercial y de comercialización y confirmación de que la empresa dispone de fondos suficientes para ejecutarlos.
- Descripción de la estructura de la organización.
- Prueba de la disponibilidad de financiación que cumpla los requisitos iniciales de capital.
- Medidas adoptadas para proteger los fondos de los clientes.
- Descripción de las prácticas de gobernanza empresarial y los controles internos y procedimientos administrativos, y cálculo y descripción de los riesgos potenciales.
- Descripción de los procedimientos que deben establecerse para la supervisión, el manejo, la vigilancia y la resolución de las amenazas a la seguridad.
- Descripción de los procedimientos establecidos para el registro, control, supervisión y restricción del acceso a datos de pago confidenciales.
- Descripción de los mecanismos de continuidad de las operaciones.
- Descripción de los principios y definiciones que se utilizarán para recopilar estadísticas de productividad, transacciones y transacciones fraudulentas.
- Documento sobre la política de seguridad, en el que se describen todos los riesgos y se describen los controles de seguridad y las medidas de reducción de riesgos.
- Descripción de los procedimientos que deben establecerse para prevenir el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.
- Documentos que confirman la idoneidad e identifican a las personas firmantes en la empresa.
- Documentos que validan e identifican al personal directivo y a los directores responsables de la prestación de servicios.
- Información sobre el auditor responsable de la auditoría.
- Información sobre procedimientos de atención al cliente y personas responsables.
- Seguro de responsabilidad profesional o garantía similar.
Obtener una licencia PI/EMI en España – una cuestión que es mejor confiar en los profesionales. Póngase en contacto con nuestros especialistas y le proporcionaremos asistencia integral en la adquisición de la licencia ya completada en España, así como ofrecer muchos otros negocios para la venta en diferentes jurisdicciones.
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