Hungría representa una parte significativa del ámbito de gobernanza de la UE (negocio) y todos los emisores de dinero electrónico (EMI) están sujetos a la legislación vigente de la UE (en particular, las Directivas 2009/110/CE y 2015/2366). Las plataformas que produzcan o utilicen medios electrónicos solo podrán registrarse como EMI. Según la ley, cada organización debe solicitar una licencia EMI en Hungría para comenzar a prestar sus servicios en la jurisdicción húngara.
Panorama jurídico
La prestación de servicios electrónicos en virtud de la legislación húngara está permitida a las organizaciones que hayan completado con éxito el proceso de concesión de licencias en la Autoridad Estatal de Supervisión Financiera (FSA). Sobre la base de las leyes establecidas por el Parlamento del país (en particular, la Ley CXII, sección 6C), antes de autorizar la prestación de servicios comerciales, el órgano regulador exige a los solicitantes de una licencia para establecer entidades jurídicas en la jurisdicción. Los tipos de formas organizativas y legales pueden incluir una LLC o una corporación subsidiaria con sede en la UE. El capital mínimo es de 35.000 euros y debe ser pagado en su totalidad cuando la empresa está establecida.
Obtención de una licencia EMI húngara
Si una persona jurídica no está establecida en Hungría, sino en otro estado miembro de la UE, debe designarse un abogado local o una sucursal del banco local del solicitante para establecer una entidad jurídica. De acuerdo con los requisitos de la licencia EMI húngara, es necesario:
- invertir el capital autorizado en la sociedad establecida.
- proporcionar una descripción detallada de la estructura de negocios y las políticas de la institución, así como confirmar la disponibilidad de fondos para hacer negocios.
- garantizar las cualificaciones de la alta dirección y del personal (necesidad de confirmar con documentación adecuada, como un título).
Se espera que los solicitantes que desean obtener una licencia presenten la siguiente documentación:
- descripción detallada de los sistemas y herramientas utilizados para prestar servicios;
- programa para los próximos tres años;
- documentos de la persona jurídica y los documentos de los directores;
- confirmación de la existencia de sistemas de lucha contra los delitos de blanqueo de dinero / financiación del terrorismo y lista de medidas que deben adoptarse para prevenir posibles riesgos;
- datos sobre auditores, agentes y socios;
- documentos redactados no antes de un mes antes de que se rellenen los formularios de solicitud, en los que se indique que la empresa no está al borde de la quiebra o que no tiene ningún impuesto u obligaciones de deuda.
Además, una organización que solicite una licencia debe asegurarse de que sus actividades comerciales no impliquen ninguna amenaza. Esta lista de documentos requeridos está incompleta. FSA puede solicitar otros documentos oficiales para entender o aclarar ciertos aspectos, por lo que los solicitantes de una licencia deben consultar a expertos.
En general, el procedimiento de concesión de licencias EMI en Hungría dura 3 meses, pero puede durar hasta 6 meses. La tasa por servicios administrativos para la concesión de permisos para la prestación de servicios de conformidad con el Reglamento del Ministerio de Hacienda XII / 2002 no es inferior a 3000 euros, dependiendo del volumen de la licencia. Además, el licenciatario debe cumplir obligaciones adicionales para garantizar que la empresa sea transparente y cumpla plenamente.
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