Flujos financieros, actividad crediticia, combinación de transacciones monetarias y de liquidación son atractivos para el desarrollo de la banca. La apertura de un banco en el territorio de Europa – un evento bastante problemático. Una alternativa a la obtención de una licencia bancaria es la República del Pacífico de Vanuatu en Melanesia.
La Licencia de Seguridad de Vanuatu es bastante rentable para el negocio financiero, cubre las actividades de Forex. Esta jurisdicción es favorable para el establecimiento de una empresa offshore, la apertura de una cuenta bancaria extranjera para las actividades económicas extranjeras.
Los principios básicos de la jurisdicción son la transparencia y el clásico de las actividades offshore de conformidad con las normas internacionales.
Ley sobre Entidades financieras, de 2 de noviembre de 1999 regula la actividad de los bancos. En virtud de la ley, un banco está regulado como una persona que:
- coordina los procesos de los flujos de bonos, certificados, valores con personas físicas o jurídicas, utilizando los beneficios de estas transacciones total o parcialmente para acreditar e invertir;
- acepta inversiones financieras de individuos con un retiro a pedido o al vencimiento del plazo.
¿Quién es responsable de la decisión de emitir una licencia para abrir un banco?
La decisión de conceder una licencia a un determinado banco se deja al Ministro. Todos los documentos de licencia son preparados y presentados por el agente de licencias. Toda persona que haya llegado a Vanuatu no podrá expedir la licencia por sí misma. Tendrá que usar un agente de licencias para organizar la transferencia de documentos.
¿Qué se requiere para solicitar una licencia bancaria en la República de Vanuatu?
Para solicitar una licencia en el ámbito bancario, debe proporcionar:
- la existencia de un capital estatutario de $500.000 para la apertura de una entidad financiera;
- la presencia de una oficina física registrada en el territorio de la República;
- planificación de negocios detallada, con la definición de objetivos y formas de lograrlos, que es preparado por un financiero profesional;
- copias de los documentos de identidad de los beneficiarios del banco que son objeto de examen por el Gobierno de Vanuatu;
- un equipo profesional de empleados con la educación en el ámbito bancario, nuestro equipo profesional puede ayudar en este asunto;
- apoyo contable cada año es de 16 mil dólares estadounidenses;
- pago anual de la licencia;
- construir y aplicar de acuerdo con las Reglas Ministeriales la contabilidad de los flujos financieros según lo requerido por la contabilidad.
Una vez preparado el conjunto completo de documentos, se presenta una solicitud al Banco de la Reserva de la República de Vanuatu. Para ello se requiere:
- pago de todas las tasas estatales;
- una solicitud por escrito para obtener una licencia de una entidad registrada en la isla;
- toda la información debe ser veraz, de lo contrario se castigará por ley con penas de prisión de hasta dos años o multas de 2 a 6 millones de VT.
La solicitud se examina en un plazo de cuatro meses.
Motivos de la denegación de la licencia por el Ministro de Vanuatu
El Banco de la Reserva también podrá rechazar al licenciatario si:
- organización no existe legalmente;
- no es beneficioso para la economía de la República;
- los flujos financieros para confirmar que el capital autorizado está en contra de la legislación, su historia es criminal o no transparente;
- la confirmación de la identidad de los accionistas o del director fundador no es satisfactoria;
- control interno, contabilidad, gestión de riesgos no cumplen los requisitos del Ministro;
- el funcionamiento del banco propietario o de una sociedad anónima autorizada es inaceptable;
- la cantidad de pago no se ha completado en su totalidad como lo requiere el marco legal de Vanuatu, para el banco es VT 200 millones, para la empresa acreedora – 100 millones de VT.
Comisiónes
El costo de establecer una estructura bancaria en Vanuatu incluye honorarios del Gobierno, honorarios por los servicios de un agente licenciatario, alquiler de espacio de oficinas en el territorio de la República, arreglos de personal, etc. Todos los cálculos pueden hacerse en una consulta especial.
Cada año se cobra una cuota de 1.5 mil USD por el pago de la empresa fundadora, sin la cual el banco no puede registrarse.
La cuota estatal de USD 8.000 se paga por la presentación de una solicitud para la asignación de una licencia, la extensión anual es de USD 8.000. Como resultado, los costos contables para el año son de 16 mil dólares.
La secuencia de acciones para obtener una licencia para el sector bancario
Primero, para iniciar el proceso de obtención de una licencia, es necesario consultar con especialistas que tengan experiencia en este tipo de casos.
Segundo, la formación inicial de la organización y el precio de la licencia en el territorio de la isla de Vanuatu será de 150 mil euros, se transfieren con la ayuda de medios de pago internacionales Pay Pal, Western Unión, WebMoney o llevado a cabo con la ayuda de una transacción bancaria.
Tercero, es necesario proporcionar una serie de documentos oficiales y crear una empresa en el territorio de la República de Vanuatu.
Los fundadores o beneficiarios proporcionarán:
- copias notariadas de pasaportes extranjeros;
- confirmación de registro – esto puede ser una copia notarial de los servicios públicos, extracto bancario de la existencia de la cuenta, con la dirección del propietario, la validez de este documento es un máximo de 3 meses en el momento de la presentación de los documentos para el registro de la licencia;
- resumen en inglés;
- un documento sobre la legalidad;
- plan de negocio;
- solicitud de licencia bancaria.
El proceso tarda hasta cuatro meses, con renovación cada año. Para obtener información detallada sobre la obtención de una licencia bancaria, póngase en contacto con nuestro especialista.
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