Hay instituciones bancarias locales e internacionales. La jurisdicción ha creado un entorno propicio para el desarrollo y el apoyo del sector bancario en su conjunto. En particular, el aparato estatal adopta las medidas más estrictas para proteger los intereses de los accionistas. Abrir una cuenta bancaria en Armenia está disponible tanto para empresas residentes como extranjeras.
Apertura de una cuenta en el Banco de Armenia
La jurisdicción ofrece grandes oportunidades para los titulares de cuentas, en particular las siguientes.
- Un sistema bancario estable y estable en el estado (todas las instituciones están autorizadas y operan bajo la más estricta supervisión de las autoridades estatales).
- No hay comisiones (o son muy bajas) para abrir y mantener una cuenta bancaria.
- Una amplia gama de servicios útiles incluyendo banca por Internet.
- Soporte para las principales monedas de otros estados (Euro, USD, etc., así como oro de papel de 999.9 pureza).
- Seguro de depósitos en cualquier institución bancaria por el Fondo de Garantía de Depósitos de Personas de Armenia (hasta 10 millones de AMD para depósitos en RA drams y 5.000 millones de AMD para depósitos en otras monedas).
Documentos necesarios para establecer una cuenta bancaria para las personas
La lista de documentos que los empresarios necesitan para abrir una cuenta bancaria en Armenia depende de la condición jurídica y la residencia del solicitante, el tipo de cuenta y algunas circunstancias adicionales.
A menudo para abrir una cuenta bancaria solo se necesita un pasaporte y tarjeta de servicios sociales o tarjeta de identidad, pero para los extranjeros este procedimiento es complicado.
También se puede pedir a los ciudadanos de otros Estados que no sean los mencionados que envíen comprobantes de residencia en forma de facturas de servicios públicos, estados de cuentas bancarios u otros documentos.
Según el criterio del banco, una solicitud para abrir una cuenta puede ser rechazada si el empresario tiene la ciudadanía de un país que no cumple con los requisitos bancarios internacionales, o un estado que tiene el estatus de una jurisdicción de alto riesgo. En tal caso, la persona que necesite abrir una cuenta también puede ser sometida a una verificación más estricta y rigurosa de acuerdo con los procedimientos de KYC.
Todos los ciudadanos estadounidenses deberán completar el formulario FATCA (W9) al abrir una cuenta bancaria (para presentar un informe anual al Servicio de Impuestos Internos (IRS)).
Apertura de una cuenta bancaria para empresas en Armenia
Todas las empresas inscritas en el país o fuera de él deben presentar los siguientes documentos:
- certificado de registro,. y
- estatuto o memorando o documento similar;
- NIF (en su caso);
- la división de funciones dentro de la empresa;
- copias de documentos de identidad (a veces confirmando la dirección) de los accionistas que poseen un gran porcentaje de acciones, así como otros beneficiarios.
En ocasiones, con arreglo al procedimiento KYC, las entidades jurídicas que no están registradas en Armenia pueden solicitar otros documentos sobre la situación financiera, los accionistas y los beneficiarios.
Estados financieros
- Informe de auditoría de 3 años.
- Prueba de propiedad.
- Existencia de políticas adecuadas en la estructura de la empresa.
- Otra información necesaria a petición de la entidad bancaria.
Los documentos proporcionados por personas jurídicas no residentes están sujetos a notarización.
Procedimiento de solicitud para abrir una cuenta bancaria en Armenia
La mayoría de las veces cuando se abre una cuenta requiere la presencia personal del director de la empresa. Pero también hay instituciones en las que la cuenta tiene derecho a establecer un representante sobre la base de un poder.
¿Cuánto tiempo se tarda en abrir una cuenta bancaria?
Si eres residente de un país, puedes hacer esta tarea en menos de una hora. Pero para aquellos que no son residentes de la jurisdicción, el procedimiento tomará mucho más tiempo. Le tomará alrededor de dos semanas para obtener todo el papeleo.
¿Cuándo se puede cerrar una cuenta bancaria y cuánto tiempo tomará?
La cuenta bancaria podrá cerrarse en los siguientes casos:
El cliente lo solicita. Esto se puede hacer en cualquier momento conveniente para usted mediante la presentación de un aviso por escrito y después de todos los pagos se pagan;
A discreción del banco, si el cliente ha violado cualquier requisito o condiciones legales, o si la cuenta bancaria tiene un saldo cero, o a través de ella no se han realizado transacciones más de seis meses.
El plazo para cerrar la cuenta bancaria no es superior a 3 días después de la presentación del paquete completo de documentos. Si algún capital circulante está presente en la cuenta que ha sido cerrada, será pagado al propietario en efectivo o transferido a cualquier otra cuenta especificada.
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