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Licencia SPI en Lituania

Publicado:
marzo 7, 2024

El proceso de obtención de licencia para hacer negocios en la esfera de los servicios de pago se caracteriza por una estructura organizativa y jurídica compleja. El éxito de este proceso depende de una clara comprensión de los requisitos formales y las condiciones para obtener la licencia SPI pertinente, así como el conocimiento de la jurisprudencia de la jurisdicción particular. En este caso consideramos las características y características de Lituania. Hay varios tipos de licencias para instituciones financieras no crediticias en el país que regulan una variedad de actividades, incluidas las transacciones de pago. La elección de una licencia en particular a menudo está determinada por el tamaño de la empresa y su especificidad.

Nuestra compañía es los especialistas de alta calidad, que poseen la experiencia enorme y el conocimiento profesional en el campo del establecimiento y la concesión de licencias de las firmas en todo el mundo. Estamos dispuestos a ayudarle en cualquier aspecto de la obtención de una licencia SPI. Nuestra empresa también tiene una opción como una licencia SPI en Lituania lista para la venta.

Servicios de pago en Lituania

Las pequeñas empresas (con bajos ingresos brutos) que planean administrar legalmente el sistema de pago en Lituania se recomiendan para obtener una licencia SPI (Small Payment Institution – una pequeña organización de pago). Esta licencia es necesaria para el procesamiento, almacenamiento y transmisión de datos de pago. Nuestra empresa está lista para proporcionar asistencia profesional en la preparación y aplicación de la licencia de PI pequeña. Nuestros especialistas tienen una experiencia considerable en este campo y ayudarán a obtener una licencia. Si tiene alguna pregunta sobre el registro de una pequeña organización de pago u otros aspectos de este tema, nuestros expertos están listos para proporcionar asesoramiento y asistencia detallada para lograr el objetivo.

Qué es la licencia SPI en Lituania

La licencia SPI es un permiso otorgado a pequeñas instituciones financieras que les permite proporcionar una gama limitada de servicios de pago sin requerir una autorización completa como organización de pago. Estas instituciones realizan transacciones de pago a pequeña escala en comparación con las instituciones de pago totalmente autorizadas (API). Por ejemplo, en el caso de una pequeña entidad de pago, el importe mensual de la transacción no debe superar los 3 millones de euros. Debido al limitado volumen de transacciones, los licenciatarios de SPI imponen requisitos reglamentarios menos estrictos.

Aunque SPI todavía tiene que estar registrado con el regulador nacional apropiado, por lo general están sujetos a menos regulación que las organizaciones de pago plenamente autorizadas. Sin embargo, SPI puede no proporcionar servicios de iniciación de pagos y servicios de información de cuentas, mientras que una organización de pagos autorizada puede proporcionar ambos.

Estamos dispuestos para asesorarle sobre cualquier pregunta relacionada con este tipo de permiso. En particular, nuestros expertos le informarán sobre las 5 principales jurisdicciones para obtener la licencia SPI. También tenemos una gran oferta de licencia SPI preparada para la venta en Lituania.

Requisitos para los solicitantes de licencia SPI en Lituania

Los requisitos para licencia SPI pueden variar de un país a otro. Con la introducción de la Directiva paneuropea sobre servicios de pago, se han normalizado las normas y requisitos para los participantes en el mercado de servicios de pago. En Lituania, estos requisitos son los siguientes.

  1. La empresa debe cumplir con una cantidad limitada de transacciones de pago mensual. La superación de este límite excluye a la empresa de la categoría SPI, lo que requiere que sea tratada como una API, lo que implica un cambio en los requisitos de capital.
  2. Los servicios como iniciar pagos o proporcionar información de la cuenta no deben incluirse en la lista de servicios de Small PI.
  3. Los gerentes o directores responsables de la gestión de una empresa deben tener una reputación impecable y no deben estar asociados con antecedentes penales por delitos financieros como el blanqueo de dinero o la financiación del terrorismo.
  4. La compañía está obligada a seguir las Regulaciones sobre Lucha contra el Lavado de Dinero, Financiación del Terrorismo y Transferencia de Dinero (Política AML).
  5. La oficina de la empresa debe estar registrada en Lituania.
  6. Los directores deben tener las cualificaciones y los conocimientos necesarios para gestionar una empresa con eficacia y deben ser honestos. Deben tener antecedentes económicos o financieros o experiencia laboral similar.
  7. La alta dirección debe incluir tanto a los extranjeros como a los residentes.
  8. Las personas vinculadas a actividades políticas no impedirán que el regulador controle las actividades de la empresa.

También es importante prestar mucha atención a la cuidadosa preparación de los documentos necesarios para obtener una licencia SPI. Se necesitarán documentos del registro de sociedades y materiales que describan la estructura organizativa, incluida información sobre cuentas bancarias, centros de procesamiento, bancos de liquidación y otros. Además, el reclamante debe indicar los instrumentos de pago exactos que tiene previsto utilizar para realizar las transferencias de dinero.

Le ayudaremos a alinear su negocio con los requisitos y parámetros regulatorios. Nuestra empresa está lista para ofrecerle también la opción de la licencia SPI ya completada para la venta.

Obtención de licencia SPI abre oportunidades para proporcionar una amplia gama de servicios.

  1. Colocación de efectivo en una cuenta de pago y ejecución de todas las transacciones relacionadas con la gestión de dicha cuenta.
  2. Retiros de efectivo de la cuenta de pago y otras transacciones necesarias para el funcionamiento de la cuenta de pago.
  3. Diversas transacciones, incluidas transferencias de fondos a la cuenta de pago del usuario u otros sistemas de pago.
  4. Transacciones con tarjetas de pago o dispositivos similares.
  5. Organización de pagos garantizados por líneas de crédito para usuarios de servicios de pago.
  6. Transferencias, incluidas las asignaciones permanentes.
  7. Emisión de instrumentos de pago o adquisición de operaciones de pago.

Además, con la licencia SPI, su empresa podrá dar servicio a carteras electrónicas y realizar pagos móviles.

Pero hay una serie de limitaciones que enfrenta una empresa con licencia SPI. Una de las principales restricciones es la necesidad de respetar el principio de regionalidad, lo que significa que la empresa debe tener un registro obligatorio en Lituania. Pueden celebrarse acuerdos con asociados para actividades fuera del país. También es importante tener en cuenta que hay restricciones en el volumen de transacciones de pago durante el mes.

Características del proceso de concesión de licencias SPI en Lituania

Para aquellos que buscan una licencia en Lituania, los requisitos son más estrictos que en otros países. Después de recibir el permiso apropiado, la compañía no podrá proporcionar servicios de almacenamiento y producción de dinero electrónico. Al igual que con otros reguladores, la autoridad local de supervisión examina cada solicitud cuidadosamente, y a menudo se requieren mejoras durante el proceso de revisión, así como documentación adicional.

Obtención de licencia de este tipo puede ser un proceso largo y complicado. Los empresarios interesados también pueden recurrir a la opción de empresa ya hecha con licencia SPI en Lituania para la venta.

Los principales problemas suelen estar relacionados con la necesidad de:

  • cumplimiento preciso de cada requisito reglamentario del regulador;
  • proporcionar evidencia de la solidez financiera, las calificaciones y la experiencia del solicitante para realizar negocios de servicios de pago;
  • demostraciones de procedimientos fiables para luchar contra el blanqueo de dinero;
  • preparación de plan de negocios detallado y completo que incluya perspectivas de desarrollo a largo plazo.

Otra dificultad en el proceso de licencia puede ser el largo tiempo de consideración de la solicitud y la decisión del regulador. En este caso, es necesario prepararse para proporcionar documentos adicionales y respuestas detalladas a las preguntas que surgen del regulador.

Ventajas del negocio SPI en Lituania

  1. Clima de negocios conveniente: El país tiene un sistema legal transparente, bajos obstáculos para el establecimiento y registro de empresas. Puede iniciar o adquirir una empresa de forma rápida e incluso remota, lo que no requiere mucho tiempo y costos financieros.
  2. Impuestos bajos: Lituania tiene tasas impositivas relativamente bajas para los empresarios. Por ejemplo, el impuesto sobre la renta oscila entre el 0% y el 15%, lo que hace que el país sea competitivo entre otros países europeos. El tipo del IVA es del 21% y el impuesto sobre la renta del 15%.
  3. Ubicación estratégica: Lituania se encuentra en la intersección de las principales rutas comerciales entre Europa Oriental y Occidental, proporcionando acceso al mercado de la UE y otros países bálticos.
  4. Mano de obra calificada: El país tiene trabajadores altamente calificados con altos niveles de educación y acceso a habilidades técnicas. Esto hace más fácil encontrar empleados competentes. Además, un cierto número de especialistas – ciudadanos de otros países con un permiso de trabajo.
  5. Economía de la innovación: Lituania promueve activamente la innovación y apoya las empresas de nueva creación y las tecnologías. Existen diversos programas e incentivos para la inversión en investigación, desarrollo de nuevas tecnologías e industrias de alta tecnología.
  6. Empresa establecida con licencia SPI para la venta: para aquellos que quieren iniciar un negocio rápidamente o expandirlo, hay una oportunidad de comprar una empresa ya hecha con licencia SPI en Lituania. Esto evita los costos de registrar una entidad legal y obtener una licencia, ahorrando tiempo y recursos.

Nuestra empresa está dispuesta a ofrecerle asistencia integral en la implementación de sus ideas comerciales. Tenemos muchas ofertas de licencia SPI en la República Checa, Alemania, Portugal y otros países. Nuestros especialistas también le ayudarán a obtener una licencia SPI en Lituania para la venta.

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