Directiva №5 en Malta
En 2018, hubo dos eventos importantes para el mundo de monedas y monederos virtuales. Uno de ellos es la Directiva №5 en Malta. El Gobierno de la Isla de Malta ha adoptado tres reglamentos que rigen la caja de arena de blockchain.
Y en junio, el Boletín de la UE emitió la Quinta Directiva Contra el Blanqueo de Dinero, que se ocupa de la moneda virtual.
Cómo se vincula la innovación
Malta sigue manteniendo su condición de innovador económico e introduciendo legislación para promover y desarrollar tecnologías y servicios innovadores.
Uno de los primeros pasos en esta área fue la aprobación de 3 proyectos de ley que afectan a toda la estructura del mundo de la moneda digital.
Están diseñados para regular servicios tecnológicos innovadores, activos financieros virtuales y promover la transparencia de las actividades relacionadas con la criptomoneda.
En primer lugar, los proyectos de ley tocaron la cadena de bloques de la plataforma digital. Se estableció un órgano especial, la Agencia de Innovación Digital, para supervisar y promover el desarrollo.
Las tareas directas de IRCI son promover el desarrollo de ideas tecnológicas innovadoras y registrar entidades que implementan tecnologías y servicios innovadores.
El hecho de que el sistema esté regulado por el Estado y tenga una legislación clara y transparente atrae a grandes intercambios digitales. Entre ellos se encuentran Binance, OKEx y otras empresas no menos conocidas.
Cómo se aplicará la Directiva №5 sobre blanqueo de capitales a las grandes empresas
La directiva contra el blanqueo de dinero afectará a los intercambios de divisas virtuales y a los proveedores de monederos virtuales, que se están convirtiendo en entidades jurídicas de pleno derecho con respecto a la Ley contra el blanqueo de dinero.
A pesar de su popularidad, esta industria está empezando a desarrollarse y extenderse.
La regulación legal de los intercambios digitales reforzará la posición de las grandes empresas a nivel estatal, permitirá ampliar las actividades relacionadas con las instituciones financieras.
Pero, a su vez, requerirá mayores retornos para cumplir con los estándares establecidos. Esto puede conducir a una pérdida de recursos humanos o incluso de negocios. Sin embargo, las empresas que puedan cumplir con el marco legal pasarán a un nuevo nivel.
Las obligaciones regulatorias afectarán a los intercambios de criptomonedas y carteras digitales, así como a todos los convectores electrónicos a través de los cuales las criptas, como bitcoin y análogos, se intercambian por moneda estándar, y viceversa.
Vale la pena señalar que la legislación no es suficiente para prevenir el blanqueo de dinero utilizando el convector criptomoneda electrónica.
El intercambio entre individuos a través de transacciones peer-to-peer sigue siendo incontrolado. Con el aumento de la criptomoneda, tales transacciones son cada vez más comunes.
Pero en cualquier caso, es el paso correcto y el camino correcto. Prueba de ello será la legalización de los juegos de azar, que también tuvo lugar en la isla de Malta. Fue allí donde se creó un ambiente cómodo para el desarrollo de las empresas propietarias del negocio del juego.
Sin embargo, sus actividades están estrictamente reguladas, pero esto solo contribuye a su desarrollo y prosperidad.
Pero hay países de alto riesgo que serán vigilados más de cerca. Estos países tendrán marcos regulatorios sólidos. Cada cliente de dicho país deberá obtener un acuerdo preliminar para la operación.
Al mismo tiempo, los Estados amigos también deberían endurecer el procedimiento para establecer filiales y filiales de países incluidos en la lista negra. Por el momento, no existen leyes estatales de los países miembros de la asociación.
Sin embargo, es probable que se adopte un enfoque estándar para los Estados de alto riesgo.
Además, todos los países miembros de la UE deben mantener una única base de datos electrónica central para las personas y entidades con una cuenta o célula bancaria abierta. Dicho sistema rastrearía e identificaría a cada propietario.
El registro será accesible a las autoridades de supervisión para que puedan desempeñar sus funciones.
Todos los Estados miembros de la Unión Europea, sobre la base de la Directiva sobre el blanqueo de capitales, podrán hacer más estrictos los requisitos según sea necesario y a su discreción.
Nuestros expertos de Eternity Law International estarán encantados de ayudarle en este asunto.