Normas aplicables a los proveedores de servicios relacionados con el tráfico de criptoactivos

Normas aplicables a los proveedores de servicios relacionados con el tráfico de criptoactivos

MiCA, una nueva ley sobre mercados de cripto, destinada a crear nuevos mecanismos legales y regulatorios integrales para incluir activos digitales, junto con proveedores de servicios relacionados con criptografía (proveedor de servicios de criptoactivos, CASP), dentro del ámbito de la Oficina de Justicia Monetaria de la UE. Los legisladores han aclarado que las normas aplicables a los proveedores de servicios de criptoactivos serán aplicables en la UE sin necesidad de legislación nacional. Esta innovación cumple con los estándares de protección al cliente y crea un acceso eficiente y consistente a los criptosistemas en una sola plataforma. Cuando se trata de la aplicación de la nueva ley, se centra en tipos específicos de criptosistemas que no están sujetos a las normas existentes, es decir, no es NFT, que se clasifican como instrumentos financieros.

Resumen de las normas aplicables a los prestadores de servicios

En primer lugar, el 30 de junio de 2022, el Consejo de la UE y el Parlamento Europeo llegaron a un acuerdo preliminar sobre el alcance y la dirección de la MiCA. Este fue el primer intento de los legisladores de la UE para establecer estándares comunes para las criptomonedas en la UE y para eliminar los riesgos que las criptomonedas pueden acarrear, al tiempo que fomenta nuevas iniciativas.

De acuerdo con la ley, los proveedores de criptografía solo deben ser entidades legales con oficinas registradas en uno de los países de la UE. Deben ser autorizados como CASP.

El estatuto de CASP aprobado será legal en la UE y debería permitir a CASP prestar los servicios para los que han recibido su aprobación, ya sea de conformidad con el principio del derecho a establecer, a través de la representación, o de conformidad con la libertad de prestar servicios.

CASP debe trabajar sobre la base de los estándares de la UE de honestidad y profesionalidad con sus clientes actuales y potenciales y proporcionar a sus clientes datos transparentes, especialmente para sus fines de comunicación comercial, que deben definirse como tales. CASP es responsable de alertar a sus clientes sobre los riesgos asociados con la adquisición de criptomonedas. Deben publicar su política de precios en sus sitios web.

CASP debe garantizar la presencia de los siguientes 2 importes:

  1. La obligación de capital mínimo, dependiendo del tipo de servicio prestado, debe ser:
  • Para recibir, transferir y ejecutar pedidos, servicios de consultoría y colocación de criptomonedas en nombre de clientes: 50.000 euros.
  • Para los servicios de castedian y administrador: 125.000 euros.
  • Para lanzar una plataforma para comprar/vender criptomonedas, cambiar criptomonedas por dinero fiduciario u otros activos criptográficos: 150.000 euros.
  1. Una cuarta parte del gasto del año anterior, que no cambia con los cambios en el nivel de actividad empresarial (salarios, alquileres, impuestos sobre la propiedad, depreciación de activos y licencias gubernamentales). Esos costos se ajustan una vez al año.

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