ABU DHABI GLOBAL MARKET (ADGM) es una de las dos zonas financieras libres en los Emiratos Árabes Unidos. El concepto de ADGM se basa en la Autoridad Reguladora de servicios financieros (FSRA), un regulador independiente basado en la evaluación de riesgos, que otorga licencias y controla las actividades de todas las entidades bancarias y financieras. ADGM es un centro financiero reconocido a nivel mundial que ayuda a organizaciones locales, regionales e internacionales a obtener una licencia de criptomoneda y otras licencias financieras en Abu Dhabi (EAU).
ADGM es la primera jurisdicción del mundo que ha creado un marco regulatorio completo y especializado para regular las operaciones spot con activos virtuales, incluidas las realizadas por mercados multilaterales, brókeres y otros intermediarios.
ADGM es un líder en el mundo en la regulación de activos virtuales. Su estructura avanzada permite a los principales jugadores del mercado de activos virtuales operar en un entorno agradable para los negocios. El marco regulatorio regula una amplia gama de temas, incluida la manipulación del mercado y los delitos financieros, la protección de los consumidores, la gestión tecnológica y las operaciones de cambio. Según FSRA, la criptobolsa es un mercado multilateral que utiliza criptoactivos.
Los Emiratos Árabes Unidos actualmente no tienen legislación sobre criptomonedas. El documento de FSRA «Regulación de actividades que utilizan criptoactivos en ADGM» es la guía de criptomonedas más completa del país. Según él, una corporación que realiza actividades utilizando criptoactivos debe cumplir con los siguientes estándares:
- Solo se permite el uso de una cantidad limitada de criptoactivos. Para tomar decisiones sobre ciertas criptomonedas, se utiliza la capitalización de mercado, seguridad, volatilidad de los precios y otras características.
- Debe almacenar «recursos de capital equivalentes a gastos operativos de 6 meses» en moneda fiduciaria (equivalente de 12 meses para criptobolsas).
- Detección y prevención de fraude. KYC es un requisito de la ley.
- Se requiere gestión de riesgos y transparencia.
- Seguridad financiera y protección de datos a través del «control de versiones de código», «implementación de actualizaciones», «resolución de problemas» y «pruebas frecuentes internas y externas».
Una licencia de actividad regulada relacionada con activos virtuales le permite participar en una o más actividades con activos virtuales, tales como:
- Gestión de la plataforma de comercio multilateral (MTF).
- Almacenamiento.
- Compra, venta (como director o agente).
- Gestión de activos pertenecientes a otra persona.
- Celebración de acuerdos con otra persona (ya sea como director o agente).
- Compra, venta o depósito de activos.
- Marketing.
- Asesoramiento sobre la compra o venta de activos, así como cualquier derecho otorgado por dichas compras o ventas.
Etapas para obtener una licencia de criptobolsa
Revisión y conversación adecuadas con la FSRA, que incluye una explicación del modelo de negocio propuesto, una demostración de planes de cumplimiento normativo y demostraciones técnicas detalladas de todos los elementos de las operaciones de activos virtuales planificadas;
Después de coversación y confirmación razonable de la FSRA de que los procedimientos, capacidades y tecnologías del solicitante se encuentran en una etapa bastante avanzada, el solicitante debe presentar los documentos pertinentes y pagar las tasas.
Aprobación que se emitirá después de que la FSRA revise todos los formularios requeridos y determine que el solicitante cumple con todas las leyes y regulaciones;
La autorización final se emite cuando todos los requisitos establecidos en el requisito previo se cumplen con la FSRA dentro de los plazos establecidos. Aunque generalmente es el último paso antes de comenzar una actividad relevante, en el caso de los activos virtuales, depende de la satisfacción continua de la FSRA con respecto a las pruebas operativas y capacidades del solicitante, así como la finalización de la verificación de los sistemas del solicitante por parte de un tercero; y las pruebas operativas de inicio y verificación de terceros de los activos virtuales propuestos según los requisitos de la FSRA.
¿Cuáles son los requisitos establecidos para obtener una licencia de criptomoneda en Abu Dhabi (EAU)?
El requisito de capital es equivalente a gastos operativos de hasta 6 meses, más un búfer adicional de hasta otros 6 meses de gastos operativos, si el regulador no ordene lo contrario.
Dependiendo del tamaño, la complejidad y la naturaleza de las actividades y operaciones de la empresa propuesta, la FSRA puede establecer requisitos de capital adicionales durante el proceso de revisión de la solicitud.
Nombramienta de personal para una empresa autorizada en ADGM:
- Directores (al menos 2, preferiblemente 3-4): se puede involucrar a terceros (NEDs).
- Director ejecutivo senior (SEO): interno, residente de los EAU.
- Director de riesgos (RO): puede ser contratado desde el exterior.
- Empleado financiero ( FO): puede ser subcontratado (también puede ser director ejecutivo/gerente senior).
- Oficial de informes de blanqueo de dinero (MLRO): residente de los Emiratos Árabes Unidos.
- Director de cumplimiento normativo: puede ser subcontratado, residente de los Emiratos Árabes Unidos.
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