¿Por qué debería obtener la licencia de corretaje de dinero de Labuan?

Una excelente opción para aquellos que quieran ampliar o iniciar su propio negocio en la región de Asia-Pacífico en una dirección de corretaje o de divisas, ya que la jurisdicción de Labuan ofrece un régimen fiscal notablemente preferente para dichas actividades. Desde principios de 2018 están en vigor en Labuan nuevas normas para la realización de negocios de corretaje.

El principio del negocio de corretaje de dinero es que las transferencias de dinero se realizan entre clientes y vendedores con la ayuda de intermediarios (corredores) que ganan sus intereses en honorarios y comisiones. Esta licencia no permite la compra o venta de ringgit malayo y divisas por parte de un corredor como principal.

¿Por qué merece la pena obtener esta licencia?

Titularidad extranjera, no se necesita un socio local

El impuesto de sociedades es del 3% o una cantidad fija de 20.000 ringgit malayos (4.000 euros) al año; se puede elegir entre estos regímenes.

No hay gastos de gestión, impuestos sobre los intereses transferidos, honorarios técnicos ni cánones

No se controla el cambio de divisas

No hay derechos de timbre ni IVA

No hay impuestos sobre las ventas y los servicios, ni derechos de importación

No hay impuesto sobre las plusvalías ni sobre las herencias.

Hay acceso a más de 70 tratados para evitar la doble imposición

Existe una reducción de impuestos para los directivos y especialistas extranjeros por un importe del 50%.

No hay impuestos sobre los honorarios de los directores generales

No hay impuestos sobre los dividendos a los accionistas

Visado de trabajo de 2 años en Malasia con posibilidad de prórroga

Solicitantes elegibles:

Persona o institución que tenga muchos años de experiencia en corretaje financiero (al menos 3 años), buenas referencias y excelente reputación.

Otros proveedores de servicios de otras jurisdicciones cuyas autoridades locales hayan dado su aprobación.

Cualquier institución con licencia, que cumpla los requisitos de la Ley de Servicios Financieros (2013), aprobada por el Banco Central de Malasia.

Obligación y elegibilidad de un titular de licencia:

Confirmación por parte de un banco malasio del capital desembolsado, que es de 500.000 RM (aproximadamente 100.000 euros) sin pérdidas.

Dado que todas las transferencias de dinero sólo pueden realizarse a través de Labuan, es necesario disponer de una oficina para dichas transacciones.

Transacciones de monedas extranjeras que usted mismo elija (incluido el ringgit malayo).

Se permiten las transacciones con residentes de Malasia, incluidos los agentes autorizados por el Control de Cambios de Malasia.

Establecer el requisito de margen (apalancamiento), que debe ser de al menos el 1%, es decir, 100: 1 de depósito para abrir una posición comercial. Por ejemplo, con una transferencia de $ 200.000, $ 2.000 es un requisito de margen.

El corredor primario extranjero / proveedor de liquidez u otra contraparte, debe ser regulado por la autoridad de renombre.

Antes de comenzar a operar en otro mercado, es necesario obtener la aprobación de la autoridad local. La aprobación debe ser transmitida a la FSA de Labuan.

El titular de la licencia debe informar a la FSA de Labuan en un plazo de 14 días de cualquier fallo técnico o intrusión en el sistema.

Debe estar a disposición de las autoridades una lista completa de todos los corredores activos, sus responsabilidades y funciones en el negocio.

Deberá nombrarse un auditor externo. La auditoría completa debe realizarse una vez al año.

Proporcionar cuentas segregadas para todos los clientes, donde todos los fondos deben ser gestionados adecuadamente. El cliente debe poder retirar sus fondos en el plazo de 3 días laborables.

Todos los contratos y acuerdos escritos con los clientes deben estar documentados.

El licenciatario debe mantener todos los acuerdos con los principales corredores, proveedores de liquidez y plataforma de negociación a disposición de las autoridades.

Cumplimiento de la Ley AML / CFT y las Directrices del Banco Central de Malasia y la FCA de Labuan.

La FSA de Labuan autorizará la decisión de la Compañía de cambiar: director, propiedad, ubicación o subcontratar algunas funciones.

Tasa de licencia ordinaria – 5.000 ringgit (1.000 euros).

Documentos necesarios para obtener la licencia

Un plan de negocio que incluya estrategias de marketing y un plan financiero para los próximos 3 años.

Perfil y cualificaciones de los directores y accionistas.

Últimas cuentas auditadas de la Compañía-solicitante de los últimos 2 años.

Orientaciones y procedimientos sobre KYC, AMLA y operaciones.

Plazos:

Un período de 30 a 60 días, sujeto a la recepción de documentos adicionales y la información que la FSA de Labuan pueda solicitar durante el período de aprobación.

La FSA de Labuan también puede programar reuniones o entrevistas con el personal clave para aclarar o precisar cuestiones específicas.

Tasas anuales regulares:

Tasa regular de licencia – 5000 Ringgits (1.000 EUR).

Tasa opcional sobre la Oficina de Comercialización (posibilidad de tener una oficina de representación en el territorio de Malasia) – 7.500 ringgits (1.500 EUR).

Tasa opcional sobre una Oficina Co-Localizada (posibilidad de ubicar una oficina en el territorio de Malasia) – 10.000 ringgits (2.000 EUR).

El primer pago debe hacerse después de la aprobación de la licencia, será válido hasta el 31 de diciembre, y luego cada año debe pagar a más tardar el 15 de enero de cada año.

Pasos para obtener la licencia:

Registro de la Compañía de Labuan.

Solicitar la licencia a la FSA de Labuan.

Esperar el periodo de aprobación.

Cumplimiento de los requisitos adicionales establecidos por las autoridades durante el período de aprobación y reunión con la FSA de Labuan.

Obtención de la licencia.

Eternity Law International le proporcionará asesoramiento experto para obtener una licencia de corredor de divisas en una jurisdicción adecuada. Si tiene alguna pregunta o necesita asesoramiento sobre la obtención de una licencia de corredor de divisas, llámenos a los teléfonos indicados en el sitio, o escriba al formulario CRM, nuestros especialistas le responderán en línea.