Recientemente, el uso de activos virtuales ha crecido rápidamente, lo que ha llevado a la necesidad de regular VASP para facilitar el intercambio y el almacenamiento.
Para garantizar la máxima integridad y seguridad de estos servicios, se han realizado cambios en la Ley de AML/CFT en las obligaciones de VASP.
Este artículo le guiará a través de todos los nuevos compromisos.
Ley europea de AML/CFT
Echemos un vistazo más de cerca a esta ley.
La Comisión Europea realiza una evaluación de riesgos para identificar y abordar los riesgos que afectan al mercado interior europeo. Esto ayuda a tomar decisiones globales para enfrentar los riesgos en todo el mundo.
Sobre esta base, la UE ha aprobado una ley contra la ocultación ilegal del origen del dinero y la financiación del terrorismo (el Mercado de criptoactivos ve su principal objetivo en oponerse a esto) – la Ley de AML/CFT.
Nueva regulación del VASP en Lituania
Analicemos todos los nuevos requisitos para VASP, que aprobó el Sejm de la República de Lituania a la Ley de AML/CFT:
- Los proveedores de servicios criptográficos que no cumplan con el nuevo conjunto de obligaciones perderán el derecho a realizar actividades de conversión de moneda virtual;
- El Patrimonio neto no es el mismo que el capital inicial de la empresa y no está directamente relacionado con el efectivo almacenado en cuentas bancarias (la insuficiencia de capital neto generalmente se debe a acciones que no son rentables);
- Los participantes del cripto mercado deben monitorear diariamente la riqueza del capital para garantizar una disponibilidad constante de al menos 125000 euros (la creación de una «barrera de seguridad» es preferible para garantizar un monitoreo efectivo; el método permite evaluar las posibles pérdidas del negocio durante un período de tiempo determinado. Sin embargo, este método puede no ser posible debido a las nuevas obligaciones en la ley AML/CFT, que requieren que el VASP aumente el capital autorizado solo a través de una cuenta bancaria abierta en una Institución financiera).
Conclusión
Después de todo, solo 1 de cada 10 proveedores de servicios criptográficos, en el mejor de los casos, tienen cuentas bancarias abiertas en organizaciones bancarias que generalmente se apresuran a crear una cuenta para los participantes del mercado criptográfico.
Esto puede hacer que VASP no pueda mantener suficiente Patrimonio neto debido a la imposibilidad de establecer una cuenta bancaria en los bancos convencionales.
¿Están regulados los VASP?
Definitivamente. El trabajo del proveedor está controlado por órganos administrativos de todo el mundo. Para evitar sanciones legales y garantizar la legalidad de sus acciones, el cumplimiento de las normas es obligatorio para los clientes.
El marco reglamentario, como las instrucciones del GAFI, obliga a la VASP a aplicar procedimientos estrictos de KYC. En regiones como los Estados Unidos y la UE, las leyes específicas requieren que los proveedores cumplan con estrictas obligaciones de KYC y AML.
¿Cuáles son los requisitos de las normas del FATF?
«Travel rule» obliga a las entidades financieras que se especializan en transferencias de activos virtuales y a las empresas de criptomonedas a obtener «los datos necesarios y precisos del remitente, así como los datos de beneficios necesarios» y compartirlos con la contraparte o los bancos de VASP durante o antes de la transacción comercial.