El 24 de junio de 2022, el gobierno de Hong Kong aprobó el Proyecto de Ley de Blanqueo de Dinero y Financiación del Terrorismo (AML/FT), que establecía un régimen de licencia y regulación bajo el cual se podía obtener una licencia VASP en Hong Kong. Considérelo en detalle y aprenda cómo afecta a las empresas que operan en la industria.
El proyecto de ley introdujo enmiendas al Reglamento sobre el VASP y el FT, entre las cuales la introducción de licencias y obligaciones para el VASP. Se espera que estos cambios entren en vigor el 1 de marzo de 2023, y los proveedores de activos virtuales tendrán nueve meses para alinear sus operaciones con las reglas.
Bajo el nuevo régimen, los inversores de VASP en Hong Kong recibirán más protección que los de otros países. Se evaluarán las empresas solicitantes y los requisitos de la estructura de gestión y del modelo de negocio para que sean más fiables.
La principal diferencia entre el nuevo régimen VASP y el régimen existente para las plataformas de negociación de activos virtuales es que la versión actual se aplicó a VASP de forma opcional. Este régimen era previamente voluntario y el operador tenía que dar su consentimiento para ser puesto bajo supervisión de la SFC. Y por el momento, SFC tiene la autoridad para hacerse cargo de todos los VASP.
Intercambio de activos virtuales
La empresa que tiene la intención de gestionar transacciones de criptomonedas debe solicitar una licencia VASP en Hong Kong. La condición 3B de la Ley de enmienda establece que la transacción de intercambio de activos virtuales se define como la prestación de servicios por medios electrónicos, y:
- las ofertas para comprar y vender moneda digital son aceptadas de tal manera que formen o lleven a una transacción;
- negocia diariamente y concluye transacciones para la venta o compra de activos virtuales de tal manera que forman o conducen a una transacción vinculante cuando las finanzas del cliente se transfieren a la posesión indirecta del director o la persona que proporciona el servicio.
El ámbito de los activos virtuales incluye:
- bitcoin;
- altcoins;
- stablecoins;
- ciertos tokens gubernamentales.
Fuera de la zona son:
- la representación digital de las monedas fiduciarias (incluido el CBDC);
- los activos financieros que ya están regulados por la SFO (las plataformas de negociación del VA que operan con al menos 1 token de seguridad ya están sujetas al régimen de licencias VASP de tipo 1, 7 de la SFC);
- fondos con valor almacenado, que ya están regulados por la Ordenanza sobre sistemas de pago y fondos de valor almacenado;
- activos de ciclo cerrado y de propósito limitado que no son transferibles, intercambiables o fungibles por naturaleza.
El Secretario de Servicios Financieros y Tesorería es designado para determinar si un activo será considerado un activo virtual bajo AMLO.
Requisitos de licencia para VASP en Hong Kong
- El solicitante debe tener un registro local con registro permanente en Hong Kong.
- El solicitante deberá cumplir todos los requisitos para obtener una licencia para prestar servicios de activos virtuales.
- Al menos dos personas que cumplan los requisitos para ser funcionarios responsables (RO), cada uno de los cuales tiene suficiente autoridad y al menos uno de los cuales debe ser un director ejecutivo.
Requisitos reglamentarios adicionales y condiciones para obtener una licencia VASP en Hong Kong, que introduce SFC para los solicitantes.
- Disponibilidad de recursos financieros.
- Políticas y procedimientos de gestión de riesgos.
- Business Reliability.
- Presentación de informes y declaraciones financieras.
- Contabilidad y documentación bajo licencia.
- Entrega de notas de contrato, recibos, facturas y notificaciones por parte de los proveedores autorizados y sus organizaciones asociadas.
- Estados financieros y otros documentos.
- Prevención la manipulación y el abuso del mercado.
- Prevención el conflicto de intereses.
- Informe del auditor.
- Conducta comercial de los proveedores autorizados y sus representantes autorizados.
- Desarrollo e implementación de políticas de ciberseguridad.
Implicaciones para el VASP existente
Si VASP ya gestiona un intercambio en Hong Kong, debe obtener una licencia lo antes posible. Si no tienen un permiso antes del 1 de marzo de 2024, tendrán que detener las operaciones. Si VASP sin licencia SFC gestiona un intercambio fuera de Hong Kong pero vende activamente sus servicios a clientes en la jurisdicción, también se consideraría una violación de AMLO. VASP tendrá que dejar de prestar sus servicios a todos los clientes minoristas, ya que ahora solo podrán trabajar con inversores profesionales. VASP con licencia en Hong Kong también tendrá que renunciar a los clientes ubicados en jurisdicciones que prohíben las actividades de criptomoneda para evitar problemas potenciales.
Principales criterios para obtener una licencia con éxito
- Modelo de negocio estable y seguro.
- La compatibilidad tecnológica de la plataforma con SFC.
- Historia y sostenibilidad financiera.
- Fiabilidad y buena documentación de procesos y control interno.
- Un sistema de gestión de riesgos bien estructurado.
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