En los últimos años, Malta ha experimentado un aumento significativo en el número de proveedores de servicios de pago con licencia (PSP). Como resultado, la isla se ha convertido en una de las mejores jurisdicciones para el negocio financiero. Eternity Law International está listo para ayudar a los clientes a obtener una licencia PSP en Malta.
Fundamento jurídico
La legislación maltesa regula efectivamente la prestación de servicios financieros. La Directiva 2007/64 / CE se incorpora al marco jurídico maltés mediante la Ley de instituciones financieras (capítulo 376 de la FIA). Según ella, los proveedores de servicios de pago, instituciones «cuasi bancarias», están sujetos al mismo nivel de regulación que las empresas de crédito, pero sin las restricciones previstas en la Ley de Bancos de 1994.
Derechos de certificación
Malta es uno de los centros más adecuados para la concesión de licencias PSP o PSP consideración en Malta para la venta debido a los derechos de pasaporte, bajos costos de negocio, disponibilidad de servicios profesionales, Capacidad para mejorar la eficiencia fiscal y transformar el mercado financiero de Malta en un centro de gestión de activos y servicios financieros.
La decisión de registrar el PSP en Malta o de comprar una empresa con una licencia PSP en Malta conduce a la adquisición de privilegios de pasaporte en todo el Espacio Económico Europeo. Así pues, las empresas de la zona del euro con operaciones transfronterizas pueden atender a sus clientes en cualquier Estado del EEE sin necesidad de autorización o licencia adicionales.
Licencia PSP en Malta
Una organización autorizada como agente de pagos en Malta ayuda a las entidades comerciales a recibir pagos electrónicos. PSP actúa como intermediario entre dos partes: los vendedores que aceptan pagos y los clientes que los realizan. PSP crea vínculos tecnológicos entre los adquirentes y las redes de tarjetas, lo que permite a las empresas utilizar múltiples opciones de pago sin tener que conectarse a una institución bancaria en particular. Controlan completamente el proceso de transacciones y la conexión a redes externas, reduciendo la dependencia del vendedor de los bancos. Además, además de los depósitos y retiros de efectivo, los servicios de PSP pueden incluir transferencias de efectivo, prevención del fraude y gestión de riesgos.
Requisitos de licencia PSP
Un licenciatario es elegible para una licencia PSP en Malta si la entidad legal cumple con los siguientes requisitos PSP:
- MFSA verifica el «cumplimiento» del solicitante al procesar la solicitud y el paquete de documentos. Los accionistas y la alta dirección deben demostrar su competencia e integridad en todas sus operaciones para completar con éxito este procedimiento.
- El solicitante debe preparar un paquete de documentos.
- El solicitante debe pagar una tasa de solicitud de licencia de 3.500 euros; el capital reglamentario mínimo es de 20.000 a 350.000 euros, dependiendo del servicio ofrecido.
- Para obtener una licencia PSP en Malta, se requiere un mínimo de tres directores, al menos uno de los cuales debe ser ciudadano y residente de Malta.
- Para abrir un PSP también necesita una oficina local.
- Para evaluar una solicitud de licencia, la autoridad autorizada puede solicitar datos adicionales si es necesario.
El proceso de licencia completa puede tomar de tres a seis meses. Sin embargo, hay una opción más rápida – comprar una licencia PSP en Malta o considerar un PSP listo para la venta. Contáctenos si está interesado en aprender más acerca de cómo obtener una licencia PSP offshore en Malta y cómo puede beneficiar a su empresa. Nuestros especialistas experimentados organizarán para usted todo el proceso de licencia de su nueva empresa.