Si desea participar en transferencias de dinero, procesamiento de pagos, atracción minorista, inicio de pagos o apertura de cuentas, hoy le diremos cómo obtener rápidamente tal permiso como licencia PI en Letonia.
El primer paso es solicitar este permiso – esto se hace en el Banco de Letonia. Esta licencia permite a las empresas que participan en la actividad prestar otros servicios de la siguiente manera:
- todas las transacciones con una cuenta de pago (cargar dinero en una cuenta, retiros, transferencias, pagos);
- operaciones con una tarjeta o dispositivo similar;
- transferencia de dinero de una cuenta a otra cuenta de otro sistema de pago;
- transacciones en cuenta de crédito;
- información de la cuenta.
Licencia PI en Letonia: ventajas
Las principales ventajas de tener una licencia PI en Letonia serán:
- un programa para nuevas empresas que quieren construir fintech personal en Letonia;
- acceso al mercado europeo;
- un campo económico altamente desarrollado;
- KYC remoto para registro de clientes con sanciones financieras reducidas para startups – por ejemplo, no hay sanciones regulatorias o sanciones en el primer año de operación;
- licencias expedidas en Letonia se reconocerán automáticamente en los países miembros del EEE (Espacio Económico Europeo). Tal ventaja le permitirá trabajar libremente y proporcionar sus servicios abiertamente en los países del EEE sin obtener otras licencias, pero solo con una licencia de Letonia;
- tendrá acceso a SEPA y CENTROlink – sistemas de pago desarrollados y gestionados por el Banco de Letonia.
Principales características de la licencia de institución de pago en Letonia
- Tendrá derecho a emitir cuentas de pago con códigos IBAN en toda Europa.
- Puede obtener una licencia de institución de pago en Letonia en 3 meses.
- Las personas físicas y jurídicas podrán abrir cuentas de forma remota.
- Tanto los usuarios individuales como los de negocios tendrán la oportunidad de emitir una Visa o Mastercard.
Documentos necesarios para obtener PI en Letonia
Para solicitud, necesitará estos datos:
- todos los datos de la empresa ;
- las operaciones que haya sufrido;
- plan de negocios y perspectivas;
- prueba de capital inicial;
- descripción de las medidas de protección de los fondos de los clientes;
- descripción del sistema de seguimiento y respuesta a las quejas de los clientes;
- el proceso para garantizar la confidencialidad de los datos del cliente;
- política de seguridad
- medidas que se tomarán para garantizar que la empresa opere continuamente;
- formas de recopilar datos sobre transacciones, rendimiento y fraude.
Los pagos son un área que requiere algo de experiencia, conocimiento y atención de todos los que trabajan en ella. El regulador financiero tiene en cuenta todos los aspectos al analizar la aplicación. Por ejemplo, los accionistas y la dirección deben tener una buena reputación y experiencia y conocimientos adecuados.
Nuestros especialistas podrán proporcionarle asesoramiento profesional integral sobre cualquier pregunta, así como ayudarle a obtener la licencia de PI en Letonia. Sabemos cómo ahorrar su tiempo al solicitar, ya que nuestros expertos están familiarizados con todas las regulaciones y requisitos y han tomado todas las decisiones importantes antes de aplicar. También tenemos una extensa lista de negocios y licencias en venta. Contáctenos ahora de la manera que desee.
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