Las empresas de pago en Estonia son supervisadas a nivel legislativo. Hay leyes y directivas especiales (PIEIA y PSD2) que especifican los requisitos para las empresas que operan en el campo de los servicios de pago. PSD2 es una directiva europea que se aplica a las instituciones bancarias, las empresas de pago, las empresas de dinero electrónico y sus clientes. La licencia PI en Estonia es emitida por un regulador especial – EFSA. Este permiso permite a la empresa ofrecer servicios de pago en la UE.
Cómo se emite la licencia PI en Estonia
Para operar como institución de pago, la empresa debe obtener una licencia PI en Estonia para operar. Para ello, se presenta una solicitud por escrito a la EFSA con todos los documentos necesarios:
- Estatuto de la empresa;
- una copia notarial del acuerdo de fundación o de la decisión de crear la sociedad;
- confirmación de los fondos propios desembolsados);
- un plan de todos los servicios que se prestarán;
- un plan de negocio que cumpla las normas PIEIA;
- el capital inicial del solicitante y una revisión de los beneficios y gastos o una cuenta de balance y resultados al final del mes anterior al mes de presentación de la solicitud para un negocio activo;
- aplicación de las normas PIEIA básicas relativas al almacenamiento del dinero de los clientes y la protección de los clientes;
- datos de tecnología de la información;
- medidas contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, y obligaciones de enviar datos sobre el ordenante al transferir dinero;
- la estructura de la organización;
- lista de accionistas con sus datos;
- lista y datos de directores y directores;
- los datos del auditor;
- documentos que confirmen el valor de los fondos personales de la empresa, con la opinión del auditor, etc. etc.
Prestación de servicios de pago a otro país
Una empresa con una licencia PI en Estonia tiene derecho a operar en otro país estableciendo sucursales u ofreciendo servicios transfronterizos. Al prestar servicios en otro país, la empresa debe tener en cuenta todas las normas de esta jurisdicción.
Para obtener permiso para abrir una oficina en otro país, es necesario solicitar al organismo regulador con dicha documentación:
- el país donde se planea la apertura;
- dirección de la oficina;
- plan de negocio .;
- información sobre los jefes de la oficina.
Todo se presenta en estonio. Si los documentos están escritos en un idioma extranjero, puede hacer una traducción jurado.
Comienzo
Con la licencia de PI en Estonia primero necesita hacer un plan de negocios. Debe saber exactamente lo que quiere hacer. Especifica el plan de publicidad, público objetivo, competidores, etc. Puedes dibujar el boceto manualmente, y nuestros especialistas te ayudarán a escribir y crear correctamente la versión final.
Además, ya que necesita proporcionar una guía precisa sobre su sistema de seguridad, movimiento de dinero, etc. es importante contratar a un experto en estos temas.
Principales requisitos para los licenciatarios de PI en Estonia
Debe operar en el territorio del país, y debe haber un director que es residente de Estonia.
- La empresa puede actuar exclusivamente como una OAO, por lo que necesita un consejo de administración de 3 o más personas.
- Solo los profesionales educados con una reputación limpia pueden gestionar la empresa.
- El capital de la entidad de pago es de al menos 125 mil euros.
El proceso de obtención de la licencia de PI en Estonia dura aproximadamente 6 meses, ya que la autoridad supervisora puede hacer preguntas adicionales y exigir un paquete más amplio de documentos. Si solicita ayuda a nuestra empresa, le ayudaremos a recoger todos los documentos lo antes posible y obtener una decisión positiva del regulador. Además, tenemos una extensa lista de empresas prefabricadas y licencias de venta. Contáctenos ahora mismo – nuestros especialistas están dispuestos para proporcionarle asistencia profesional integral en cualquier asunto.
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