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Licencia para el dinero electrónico en Estonia

Publicado:
agosto 9, 2021

Las licencias de dinero electrónico en Estonia pueden obtenerse presentando una solicitud junto con muchos otros documentos a la EFSA – Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia.

EFSA – La Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia expide licencias a las empresas registradas en Estonia y que operan en el país. En el caso del comercio de valores o de dinero electrónico, se debe obtener una licencia de empresa de inversión o una licencia de dinero electrónico.

La empresa debe estar registrada como sociedad de responsabilidad limitada en Estonia. Para poder prestar servicios, el capital social de una sociedad de inversión debe ser de al menos 50.000 euros, y el capital social de una entidad de dinero electrónico debe ser de al menos 350.000 euros.

Hay que tener en cuenta que los gestores de cualquier empresa regulada deben cumplir con los requisitos de diligencia debida y KYC, es decir, deben tener la formación y la experiencia adecuadas (los currículos y, a menudo, los diplomas deben facilitarse a petición de la AESA), y tener un historial intachable en cuanto a quiebras, revocación de permisos, condenas penales, etc.)

Los accionistas que adquieran o posean una participación significativa en una empresa también deben tener una reputación comercial intachable y unos antecedentes penales limpios. Además, la AESA evaluará su situación financiera.

DOCUMENTOS PARA UNA LICENCIA DE E-CURRENCY EN ESTONIA

Para solicitar una licencia a la AESA, debe presentar los siguientes documentos e información (algunos de ellos pueden ser pertinentes para una empresa en funcionamiento, pero no para una entidad jurídica recién constituida.

  • La Escritura de Constitución o la Decisión de Constitución;
  • Artículos de incorporación;
  • Documento que confirme la existencia de capital social desembolsado (si se requiere);
  • Lista de accionistas (con definición de acciones);
  • Información sobre los accionistas participantes (si procede);
  • Información sobre los miembros del consejo de administración y la dirección de la empresa (con características);
  • Información sobre las empresas en las que el candidato o su directivo tienen una participación superior al 20% (con funcionalidades);
  • Información sobre el auditor del candidato y las personas que ejercen el control interno (con características);
  • Información financiera (balance, cuenta de resultados, informes anuales);
  • Documentos que confirmen el importe de los fondos propios con el dictamen del auditor;
  • En el caso de empresas extranjeras sujetas a supervisión financiera, un certificado emitido por la autoridad de supervisión del país correspondiente, que demuestre que la empresa extranjera tiene una licencia de funcionamiento válida y que, según la información de la autoridad de supervisión, sus actividades no son contrarias a la normativa vigente;
  • Plan de negocio para tres años;
  • Información sobre sistemas y equipos informáticos;
  • Cumplimiento de PCI DSS, si es necesario;
  • Descripción de la estructura organizativa;
  • Políticas o procedimientos de la empresa;
  • La normativa sobre el blanqueo de capitales;
  • Normas de protección de los fondos de los clientes recibidos en la emisión de dinero electrónico (si procede);
  • Otros reglamentos internos pertinentes para todas las entidades reguladas o servicios específicos;
  • Documento por el que el solicitante se compromete a pagar la contribución única exigida por la Ley del Fondo de Garantía (sólo para la sociedad de inversión correspondiente).
  • El documento por el que el solicitante se compromete a pagar la contribución única estipulada por la Ley del Fondo de Garantía (sólo para la empresa de inversión correspondiente).

EL PROCESO DE OBTENCIÓN DE UNA LICENCIA DE DINERO ELECTRÓNICO POR PARTE DE LA EFSA DURA UNA MEDIA DE 6 MESES

La tasa de tramitación de la solicitud es de 1000 euros.

Nuestros honorarios por el registro de una empresa en Estonia, la elaboración de solicitudes, el reglamento interno, la asistencia en la preparación de un plan de negocios, el cumplimiento de los procedimientos de KYC y Due Diligence, la asistencia en la recopilación de «Otros documentos adicionales basados en la división del trabajo» se estiman normalmente por adelantado entre 24 000 y 28 000 euros.

Procedimiento de pago – 30% del coste de los servicios – pago anticipado;

30% del coste de los servicios – tras el registro de la empresa y la ejecución de todos los documentos para la licencia con la EFSA;

40% de tasa de servicio después de confirmar su licencia EFSA.

En el caso de que nuestra empresa esté involucrada en un debate a largo plazo sobre el servicio al cliente, las normas y reglamentos y su compatibilidad con la empresa, tendremos que cobrar una cuota por este servicio. También cobramos por los trámites con la EFSA (responder a otras preguntas de la EFSA, asistir a reuniones, etc.) por horas.

Si necesita una licencia de dinero electrónico de Estonia, licencia de proveedor de servicios de pago de Estonia (PSP), nuestros especialistas le ayudarán a obtener una licencia de EMI en Estonia de forma rápida y eficaz.

También puede comprar un negocio en Estonia con una licencia de dinero electrónico. Envíenos un correo electrónico en el formulario CRM y le ayudaremos a obtener una licencia IME en Estonia.

Póngase en contacto con nosotros para obtener más información sobre las opciones de licencia de dinero electrónico, obtener un presupuesto personalizado basado en sus necesidades y un cálculo detallado para obtener una licencia de corredor de divisas para su negocio futuro o existente.

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